Provocări de top pentru consilierii financiari
Consilierii financiari de astăzi au o mulțime de provocări cu care se confruntă în practicile lor zilnice. Pentru a reuși, trebuie să poarte multe pălării, inclusiv cele de administrator de active, planificator financiar, psiholog și marketing. Și, deși majoritatea consilierilor pot purta bine unele dintre aceste pălării, există întotdeauna unul sau două roluri pe care cei mai mulți se luptă să le joace.
Iată câteva dintre cele mai mari provocări cu care se confruntă astăzi consilierii în eforturile lor de a-și dezvolta afacerea și de a-și promova brandul către public.
Chei de luat masa
- Nimeni nu a spus că a fi consilier financiar este o muncă ușoară – dar multe dintre provocările cu care se confruntă consilierii nu au prea mult de-a face cu finanțele sau opțiunile de investiții.
- Multe dintre provocări implică menținerea relațiilor cu clienții și gestionarea așteptărilor acestora.
- Consilierii independenți care nu lucrează pentru o firmă mai mare ar putea dori, de asemenea, să găsească sprijin din partea organizațiilor profesionale, în loc să o facă total singuri.
Gestionarea așteptărilor clienților
Acesta este un domeniu în care consilierii trebuie să înțeleagă psihologia clientului pentru a reuși. În timp ce gestionarea portofoliului unui client poate fi un efort foarte simplu, gestionarea așteptărilor lor poate fi mult mai dificilă. Mulți clienți au așteptări nerealiste în ceea ce privește rentabilitatea investiției și ratele dobânzii.
Consilierii trebuie să poată arăta clienților cum adaugă valoare ecuației de investiții. Unul dintre modurile în care pot face acest lucru este de a ajuta clienții să mențină o perspectivă pe termen lung în investițiile lor, astfel încât să nu meargă în afara oricărei mișcări de pe piață. Bineînțeles, este nevoie de timp pentru a face acest lucru în mod consecvent, dar clienții care pot începe să vadă cum îi menține consilierul pe calea cea mai mare probabil să rămână loiali consilierului lor.
Rămâneți în contact
Consilierii au mai multe modalități ca oricând de a rămâne în contact strâns cu clienții lor, dar mulți nu reușesc să facă acest lucru atunci când lucrurile merg bine. Este necesar un flux constant de comunicare pentru a menține o relație solidă cu majoritatea clienților, indiferent de ceea ce fac piețele. Este posibil ca consilierii să dorească să profite de astfel de servicii precum Skype și mesageria instantanee pentru a păstra legătura cu clienții cu cunoștințe tehnice.
Gestionarea informațiilor
Unii consilieri sunt prinși din urmă încercând să rămână la curent cu oceanul de informații disponibile online și în altă parte. Consilierii inteligenți se concentrează mai mult pe comportamentul clienților în loc să reacționeze la ultimele știri. De asemenea, consilierii trebuie să poată direcționa clienții către surse fiabile de date care au trecut testul timpului în ceea ce privește acuratețea. Acest lucru vă poate ajuta să preveniți neînțelegerile și să împiedicați clienții să facă greșeli bazate pe dezinformare.
Angajament emoțional
Mulți consilieri financiari sunt oameni foarte raționali, analitici, care gândesc logic. Cu toate acestea, multe decizii ale clienților se bazează pe emoție. Consilierii trebuie să poată relaționa cu clienții lor la nivel emoțional pentru a menține o relație de lucru. Aceasta poate implica explicarea ramificațiilor emoționale ale unei investiții sau a unei decizii de planificare, astfel încât clientul să poată vedea cum le va avea impact la nivel emoțional.
Suport de grup
Consilierii financiari independenți se pot simți adesea singuri în practicile lor și nu au prea mult în planificarea sprijinului. Consilierii care se luptă cu acest lucru pot găsi sprijin în organizații precum Asociația Asociația Națională a Consilierilor Financiari Personali (NAPFA). Aceste grupuri pot oferi o multitudine de resurse în marketing, vânzări, managementul practicii și alte aspecte ale profesiei, care pot face viața consilierilor mai ușoară.
Linia de fund
Este mai important ca niciodată ca consilierii să înțeleagă de unde provin clienții lor și să-i facă să înțeleagă valoarea pe care o oferă. Cei care sunt capabili să gestioneze cu succes așteptările clienților lor pot îmbunătăți păstrarea și rezultatele lor. Aderarea la una dintre asociațiile profesionale poate oferi, de asemenea, sprijin suplimentar.