1 mai 2021 22:18

Pași pentru a începe un dealer independent de broker

Dacă doriți să deveniți un  broker-dealer, puteți să vă alăturați unei firme existente sau să vă creați propria companie. Dacă alegeți să lucrați pentru cineva, este posibil să investiți într-o echipă de conducere despre care știți foarte puțin. Dar beneficiul este că volumul de muncă este mult mai ușor. Dar dacă decideți să ieșiți singur, fiți conștienți de ceea ce este implicat. Este aproape ca și cum ai investi în propriul startup, care necesită multă muncă, timp, răbdare și bani. Un avantaj este că știi cine se îndreaptă spre firmă – tu. Deci, dacă nu vă este frică de multă muncă grea – fără a menționa timpul și banii pe care va trebui să îi sacrificați – probabil că sunteți gata să vă deschideți propria firmă de broker-dealer. Continuați să citiți pentru a afla mai multe despre ceea ce implică realizarea și creșterea unei firme de broker-dealer de succes.

Chei de luat masa

Deschiderea propriei firme de broker-dealer poate fi o afacere plină de satisfacții și provocări.

Întrebați-vă dacă vă puteți permite să sacrificați capitalul necesar.

Va trebui să demonstrați experiență, să aliniați directori și să depuneți formularele necesare pentru a fi aprobat.

Avantajele intrării în afacerea cu broker-dealer

La fel ca orice altă întreprindere, există unele avantaje evidente în a te angaja în afaceri pentru tine în calitate de broker-dealer. În primul rând, există absența birocrației care vine cu lucrul pentru altcineva. Birocrațiile duc adesea la sisteme mai formale și rigide, care lasă puțin loc pentru inovație, punând în aplicare reguli pe care companiile trebuie să le respecte strict. A intra în afaceri pentru tine îți oferă, de asemenea, libertatea de a face lucrurile în felul tău. Și nu uitați, există, de asemenea, potențialul pentru o bogăție semnificativă. Acest ultim punct va motiva probabil majoritatea cititorilor, dar a ajunge acolo nu va fi ușor. Aveți nevoie de o afacere scalabilă, de personal de conducere cu experiență capabil să conducă și să navigheze cu succes prin momente dificile, capital și licențele și abonamentele corecte, inclusiv:

Înainte de a începe

Dacă sunteți un antreprenor independent și sunteți încă pe gard pentru a vă ramifica singuri, dați seama cât plătiți anual. Luați acest răspuns și aplicați-l pe partea umană a ecuației. De exemplu, este suficient capital pentru a risca fără a vă schimba stilul de viață? Indiferent dacă recunoști sau nu, stilul de viață joacă un rol extraordinar. Încă o să-ți dorești vacanța de vară, mașina de lux și acea casă drăguță dintr-un cartier școlar bun, chiar dacă necesită cel mai periculos cuvânt din universul financiar – datorie.

Oamenii care trăiesc cu datorii minime sunt adesea mai fericiți. Dacă deja păstrați costurile personale scăzute și vă descurcați bine la broker-dealerul dvs. actual, atunci tranziția este mult mai ușoară. Cea mai bună abordare, desigur, este de a construi capital din poziția dvs. actuală, reducând totodată costurile personale. Capitalul dvs. disponibil se va acumula rapid, ceea ce va duce la o aventură mai puțin riscantă în propriul dvs. broker-dealer. FINRA vrea, în esență, să știe că capitalul dvs. va acoperi cerințele nete de capital plus primele șase luni de cheltuieli fără niciun venit. FINRA vrea să mențină industria puternică. Prin urmare, va aproba numai cererile susținute de capitalul necesar și un management puternic și cu experiență.

Pentru a vă oferi o idee mai de bază despre cheltuielile de pornire, luați în considerare această listă scurtă:

  • Înregistrare FINRA
  • Înregistrare (înregistrări) de stat
  • Consultanți
  • Angajați
  • Depozite către firmele de compensare

Deși lista este scurtă, cheltuielile pot fi copleșitoare – în special cele neașteptate. O cheie a succesului este angajarea unei echipe de conducere care să fie capabilă să mențină costurile scăzute fără a sacrifica potențialul de creștere. Aceasta este o linie fină, foarte puțini oameni au capacitatea de a atinge degetele de la picioare.

Nu pentru a vă descuraja de la această inițiativă, dar ar trebui să știți, de asemenea, că majoritatea brokerilor noi pierde bani în primul lor an, cu un interval mediu între 10% și 20%. Rețineți că este nevoie de orice afacere de trei ani pentru a fi profitabilă. Prin urmare, acest lucru nu ar trebui să acționeze ca un factor de descurajare. Atâta timp cât te înconjori de oameni care dețin echilibru, conducere și abilități de rezolvare a problemelor, șansele de succes pot fi în favoarea ta. Doar asigurați-vă că ați echilibrat echipa cu brokeri orientați spre vânzări și un management cu experiență.

Noțiuni de bază

Mai întâi, veți avea nevoie de bani. Cât de mult trebuie să începeți depinde de modul în care intenționați să funcționați. Abia pentru a începe, este nevoie de un capital de cel puțin 50.000 USD până la 100.000 USD. Dacă intenționați ca broker-dealerul dvs. să tranzacționeze pentru propriile conturi, suma respectivă crește până la oriunde între 100.000 și 150.000 USD

Experiența joacă, de asemenea, un rol important. Veți avea mai mult succes dacă ați lucrat deja ca contractant independent. În caz contrar, riscul este ridicat. Gândește-te la asta, ai avea încredere în banii tăi cu cineva care nu a avut experiență de tranzacționare puțin sau deloc?

Veți avea nevoie de doi directori și unul de operațiuni financiare – cu un an de experiență directă și doi ani de experiență indirectă – dacă doriți să fiți aprobat. Ofițerii principali trebuie să fie înregistrați la FINRA, să susțină examenele de calificare și să fie amprentați.

După depunerea formularului BD prin conflicte de interese. organizații de autoreglementare (SRO).


Odată aprobat, trebuie să deveniți membru al unei organizații de autoreglementare (SRO) înainte ca intrarea în vigoare a comenzii dvs. de acordare a înregistrării.

FINRA

Volumul mare de informații poate face lucrurile foarte confuze. Să facem o copie de rezervă și să aruncăm o privire la ceea ce este necesar pentru a deveni membru FINRA :

  • Formular BD
  • Formulare U-4 și U-5 (utilizate de brokeri-dealeri pentru a se înregistra sau a-și retrage înregistrarea din SEC, SRO și jurisdicții)
  • Un plan de afaceri cuprinzător
  • Copii ale acordurilor cu băncile, agenții de compensare și birourile de servicii
  • Surse de capital
  • O descriere a sistemului de supraveghere
  • Proceduri scrise de supraveghere
  • Finalizarea unui program de combatere a spălării banilor (AML)
  • O descriere a programului de educație continuă al firmei

Linia de fund

Toate aceste informații pot fi copleșitoare. FINRA are o reputație pentru solicitările continue de documentare și comunicări constante înainte și înapoi. Cu toate acestea, dacă treceți prin procesul de aprobare și apoi vă planificați munca și lucrați cu planul, recompensele potențiale pentru un broker-dealer de succes  sunt excepțional de mari.

 

Related Posts