Sfaturi de top pentru tineri consilieri financiari

Aproape o treime dintre consilierii financiari se încadrează în intervalul de vârstă 55 – 64 de ani, potrivit unui raport Cerulli Associates din 2014, sugerând că brokerii și custodii sunt expuși riscului de a pierde active pe măsură ce consilierii ies din industrie. În același timp, datele arată că acești consilieri îmbătrânitori și-au târât picioarele atunci când vine vorba de planificarea succesiunii. Tinerii consilieri financiari ar putea experimenta în curând o piață în căutarea unui loc de muncă, ca urmare a consilierilor care se grăbesc să-și consolideze practicile.

Iată câteva sfaturi pentru tinerii consilieri financiari în timp ce aceștia intră în industrie și caută să-și maximizeze succesul.

Chei de luat masa

• Tinerii consilieri financiari au o mulțime de oportunități de a înființa o afacere de succes și de a-și ajuta clienții să aibă succes.
• Profesioniștii mai tineri sunt mai conectați la instrumente digitale care îi pot ajuta să își aterizeze clienții la fel, cum ar fi roboadvisors.
• Totuși, tinerii consilieri nu ar trebui să uite de educația și abilitățile interpersonale necesare pentru a menține clienții fericiți cu o atingere umană.
• Cu mulți ani în față, investiți devreme în afacerea dvs. pentru a crește creșterea și lăsați oportunitățile riscante să apară.

Niciodata nu inceta sa inveti

Piețele financiare globale sunt în continuă evoluție, ceea ce înseamnă că consultanții financiari trebuie să învețe continuu să se țină la curent. De exemplu, o mulțime de cercetări economice recente au susținut ideea de a investi în pasiv în fonduri tranzacționate la bursă (ETF) și în fonduri mutuale, deoarece acestea pot furniza cele mai bune rentabilități pe termen lung, în timp ce noile tehnologii apar în mod constant poate ajuta la optimizarea portofoliilor clienților și la îmbunătățirea rentabilității ajustate la risc pe termen lung.

În plus față de cercetare, consilierii financiari ar trebui, de asemenea, să țină pasul cu ultimele tendințe de reglementare pentru a evita orice probleme pe drum. Consilierii financiari ar trebui, de asemenea, să țină pasul atât cu cercetarea, cât și cu tendințele industriei, abonându-se la publicațiile din industrie, participând la conferințe și angajându-se în alte activități menite să îmbunătățească propunerea de valoare pentru clienți. Ținând pasul cu aceste schimbări, tinerii consilieri financiari se pot asigura că se poziționează cel mai bine pentru viitor, în timp ce își ajută angajatorii în vârstă să se adapteze la tendințele noi și viitoare.

Conectați-vă personal cu clienții dvs.

Nu au existat niciodată mai multe opțiuni pentru cineva care caută sfaturi financiare, fondurile tranzacționate la bursă facilitând o abordare de tip bricolaj și consilierii robo având grijă de detalii. În multe privințe, consilierii financiari se disting prin conectarea cu clienții la nivel personal pentru a oferi o valoare mai bună pe termen lung. Tinerii consilieri financiari nu ar trebui să uite importanța relațiilor într-o societate din ce în ce mai digitalizată.

Nevoia de conexiuni personale este mult mai mult decât o caracteristică plăcută de a avea orice practică. Potrivit MyPrivateBanking Research, până la sfârșitul anului 2020, peste patru trilioane de dolari vor fi gestionate de robo-consilieri și platforme automate de investiții din întreaga lume. Tinerii consilieri financiari vor trebui să se confrunte cu aceste tendințe de-a lungul timpului, mult mai mult decât vor face consilierii în vârstă în ultimii ani rămași în activitatea de consultanță financiară.

Consilierii financiari ar putea dori să ia în considerare parteneriatul cu robo-consilieri pentru a gestiona aspectele automatizate ale planificării financiare, în timp ce păstrează controlul asupra imaginii generale și a oricăror evenimente bruște care au loc. Adoptând această abordare, tinerii consilieri se pot poziționa cel mai bine concentrându-se pe domeniile în care pot adăuga valoare, mai degrabă decât încercând să concureze direct, ceea ce ar putea plăti dividende pe parcurs pe măsură ce industria se maturizează.

Investiți în creșterea dvs. profesională

Consilierii financiari pot fi intim cunoscuți cu conceptul de compunere a dobânzii atunci când vine vorba de finanțe, dar aceleași principii se aplică și timpului petrecut în dezvoltarea profesională. De exemplu, tinerii consilieri ar trebui să citească întotdeauna cărți și articole, să urmeze cursuri de formare online, să facă voluntariat cu organizații profesionale și să asigure noi acreditări educaționale de-a lungul timpului pentru a-și continua să își construiască valoarea atât pentru clienți, cât și pentru angajatori.

În plus față de a-și construi propria valoare, tinerii consilieri ar trebui să caute să dea înapoi altora devreme și des. Mentorarea consilierilor financiari sau a studenților mai tineri este o modalitate excelentă de a ține pasul cu cunoștințele de bază, ajutând în același timp pe ceilalți și construind un raport puternic. Participarea la solicitările guvernamentale de informații cu privire la politici este o altă modalitate excelentă de a da înapoi societății într-un mod care promovează interesele tuturor.

Linia de fund

Îmbătrânirea afacerii de consultanță financiară va crea în curând multe oportunități de locuri de muncă pentru tinerii aspiranți consilieri care caută un loc în afacere. Când va veni momentul, acești tineri consilieri se pot pregăti pentru succes învățând întotdeauna, menținând o atingere personală și investind în ei și în ceilalți.