Programul de gestionare a activelor la cheie (TAMP)

Ce este un program de gestionare a activelor la cheie (TAMP)?

Un program de gestionare a activelor la cheie oferă o platformă tehnologică de conturi pe care consilierii financiari, brokerii, companiile de asigurări, băncile, firmele de avocatură și firmele CPA le pot folosi pentru a supraveghea conturile de investiții ale clienților lor. Programele la cheie de gestionare a activelor sunt concepute pentru a ajuta profesioniștii financiari să economisească timp și să le permită să se concentreze pe furnizarea de servicii clienților în domeniile lor de expertiză, care nu pot include sarcini de gestionare a activelor, cum ar fi cercetarea investițiilor și alocarea portofoliului. Cu alte cuvinte, TAMP-urile permit profesioniștilor financiari și firmelor să delege responsabilitățile de gestionare a activelor și de cercetare către o altă parte specializată în aceste domenii.

Înțelegerea programelor la cheie de gestionare a activelor

Delegarea rolului de administrator de active către un TAMP poate ajuta profesioniștii financiari și firmele să crească profitabilitatea prin eliberarea mai multor timp pentru sarcini precum atragerea de noi clienți și întâlnirea cu clienții în persoană. Aceste programe își pot economisi, de asemenea, banii clienților, deoarece dezvoltarea unui sistem propriu de gestionare a activelor poate fi costisitoare, mai ales dacă compania nu are deja unul la locul lor. TAMP-urile gestionează, de asemenea, administrarea contului, facturarea și raportarea.

Chei de luat masa

• Programele la cheie de gestionare a activelor sunt platforme bazate pe taxe pentru administratorii de active, brokeri-dealeri, CPA-uri și alți profesioniști financiari.
• TAMP-urile pot oferi tehnologie, suport back-office și sarcini precum cercetarea investițiilor și alocarea activelor.
• Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital și Orion Portfolio Solutions sunt exemple de furnizori TAMP.
• Programele la cheie de gestionare a activelor pot ajuta firmele să economisească timp și să le permită să își concentreze mai mult din energie pe găsirea de noi clienți și deservirea celor existenți.
• Lucrând cu o terță parte, utilizatorul unui program de gestionare a activelor la cheie renunță la un anumit control asupra procesului de luare a deciziilor, plătind în același timp o taxă pentru serviciu.

Utilizarea TAMP ajută, de asemenea, consilierii de avere să își limiteze riscul de a fi dați în judecată pentru performanțe investiționale slabe. Prin externalizarea selectării și gestionării investițiilor, firmele pot transfera o parte din acest risc către TAMP. Printre furnizorii principali de programe de gestionare a activelor la cheie se numără Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital și Orion Portfolio Solutions.

Exemple de programe de gestionare a activelor la cheie

Împachetările de fonduri mutuale, împachetările de fonduri tranzacționate la bursă, conturile gestionate separat, conturile administrate unificate și gospodăriile administrate unificate sunt cinci tipuri de programe la cheie de gestionare a activelor, care percep de obicei comisioane de aproximativ 0,85% până la 2,80%, în funcție de valoarea activelor administrate și complexitatea investițiilor deținute.

TAMP-urile sunt disponibile atât în ​​varietăți, cât și în variante personalizate. Acestea sunt adesea etichetate în mod privat, ceea ce înseamnă că nu este clar pentru clienți că o terță parte își gestionează investițiile. În plus, aceste programe deservesc toate tipurile de investitori, de la clienți cu o valoare netă redusă pe piață, până la persoane fizice cu valoare netă foarte mare.

TAMP-urile oferă tehnologie de bază și asistență suplimentară „ back office ”, cum ar fi configurarea alertelor automate, urmărirea și raportarea activelor și alte caracteristici ale tabloului de bord. Serviciul ar putea include, de asemenea, propuneri de furnizare, instrumente de gestionare a averii, servicii de conformitate, declarații de politică de investiții și ar putea efectua, de asemenea, o analiză a riscurilor.

Chiar și cu aceste beneficii, TAMP-urile includ avertismente. De exemplu, taxele pentru utilizarea unui program de gestionare a activelor la cheie pot începe de la 0,85% și pot crește de acolo. Mai mult, prin implicarea unei terțe părți, un consilier financiar nu are la fel de mult control direct în comparație cu supravegherea conturilor de investiții ale clienților pe cont propriu.