Care sunt avantajele comune ale investițiilor în acțiuni cu capitalizare mare?

Majoritatea investitorilor înțeleg importanța diversificării prin alocarea activelor într-un portofoliu, care este menit să echilibreze riscul și să recompenseze compromisul dintre capitalurile proprii, datorii și dețineri de numerar. Cu toate acestea, sub pozițiile de acțiuni sau acțiuni dintr-un portofoliu, investitorii au o gamă largă de opțiuni de investiții, fiecare cu caracteristici, avantaje și dezavantaje diferite.

O investiție cu capital mare, definită ca acțiunea unei companii cu o capitalizare de piață de 10 miliarde dolari sau mai mult, este obișnuită atât în ​​rândul investitorilor în creștere, cât și al investitorilor valorici, ca parte a alocării totale a activelor. Acțiunile cu capacitate mare sau cu capacitate mare au avantaje unice pentru investitori, inclusiv stabilitate în mărime și funcționare, plăți constante de dividende către acționari și claritate în evaluări.

Chei de luat masa

• Acțiunile cu capacitate mare sunt evaluate la peste 10 miliarde de dolari pe piață, ceea ce le face investiții mai stabile și mai mature.
• Ca rezultat, stocurile cu capacitate mare au de obicei o volatilitate mai mică, o acoperire mai mare a analiștilor și poate un flux de dividende constant.
• În același timp, acestea pot avea un potențial de creștere mai redus și pot rămâne pe piața mai largă într-un swing bull.

Stabilitate cu capac mare

Cel mai mare avantaj al adăugării de acțiuni cu capacitate mare la un portofoliu de investiții este stabilitatea pe care o pot oferi. Deoarece companiile cu capitalizare mare sunt atât de mari și au o reputație bine stabilită în rândul consumatorilor, este mai puțin probabil să se confrunte cu o situație economică sau economică care le face insolvabile sau le obligă să oprească complet operațiunile de producere a veniturilor. Companiile care sunt considerate mici sau mijlocii nu au același nivel de stabilitate și, prin urmare, prezintă un grad mai mare de risc decât investițiile cu capital mare.

Plăți de dividende

Un alt avantaj al investițiilor în companii cu capitalizare mare este potențialul de plată constantă a dividendelor. Prețurile acțiunilor pentru companiile cu capital mare nu sunt de obicei prevăzute pentru rate de creștere ridicate în timp, deoarece sunt deja bine stabilite pe piață. Acest lucru poate crea un preț stagnant al acțiunilor și o apreciere a capitalului puțin sau deloc pentru investitori. Cu toate acestea, în ciuda lipsei unei creșteri rapide în ceea ce privește prețul acțiunilor, companiile cu capitaluri mari plătesc adesea dividende pentru a compensa acționarii. Aceste dividende pot duce la rentabilități cuprinzătoare impresionante pentru investitorii cu capitalizare mare atunci când sunt adăugați la calcularea performanței în timp. Acțiunile cu capital mare care plătesc dividende constante sunt frecvente în rândul investitorilor cu venituri sau al celor care caută venituri prin investiții relativ conservatoare.

Cercetare și evaluare

Deoarece companiile cu capitalizare mare au adesea o lungă perioadă de activitate, investitorii și creditorii pot obține cu ușurință cercetări privind operațiunile companiei și nivelurile de profitabilitate. Companiile cu capitaluri mari tranzacționate public sunt obligate să ofere acționarilor și potențialilor investitori situații financiare corecte și periodice, permițând astfel ușurința de a determina dacă o companie merită investiția. În plus față de cercetare, istoricul companiei și situațiile financiare pot fi utilizate în combinație cu activitatea curentă a afacerii pentru a determina evaluarea corectă. Aceste aspecte joacă un rol important în înțelegerea riscului și a recompensei potențiale a investițiilor într-o companie cu capital mare.

Investitorii pot utiliza indicele Russell 1000 pentru a găsi și evalua companiile cu capacitate mare, deoarece acest indice compune aproximativ 1.000 dintre cele mai mari companii în ceea ce privește capitalizarea de piață care operează în Statele Unite. Investițiile cu capital mare pot fi achiziționate ca acțiuni individuale de acțiuni; printr-un fond tranzacționat la bursă sau ETF, care urmărește un nivel de referință cu capitalizare mare; sau prin intermediul uneia dintre sutele de fonduri mutuale disponibile axate pe investiții cu capital mare.

Ce spun experții:

Consilier Insight

Robert Schmansky, CFP® Clear Financial Advisors, LLC, Livonia, MI

Acțiunile cu capacitate mare tind să fie companii care sunt stabilite pe piețele lor cu istoric pe termen lung. Unii consideră că acest lucru îi face „mai siguri” în care să investească.

Acțiunile mai mari ale companiei plătesc, de asemenea, de multe ori dividende, permițându-vă să captați o parte din rentabilitatea investiției dvs., pe care unii investitori o consideră un beneficiu. În loc să-și păstreze profiturile și să le investească din nou în ele însele, este posibil să nu beneficieze la fel de mult din utilizarea banilor, așa că le distribuie proprietarilor.

Companiile mai mici au și avantaje. Ele pot adăuga beneficii de diversificare portofoliilor tradiționale, care tind să fie ponderate în funcție de capitalizarea pieței (investesc mai mult în acțiuni cu capitalizare mare pentru a-și reprezenta mai bine cota pe piață).

Companiile mai mici au mai mult spațiu pentru a crește; o investiție pe care o face o companie mică își poate dubla veniturile. Între timp, aceeași investiție a unei companii mai mari s-ar putea să nu facă o diferență vizibilă.

În general, ar trebui să investiți într-un amestec de acțiuni care să reprezinte orizontul dvs. de timp și toleranța la risc, inclusiv acțiunile companiilor mici și mari din întreaga lume.