Care sunt motivele care determină eșecul consilierilor financiari în cariera lor?

Mulți consilieri financiari nu reușesc în carieră.În Statele Unite, este dificil pentru tinerii planificatori financiari certificați să înceapă din cauza concurenței dure a profesioniștilor mai în vârstă și mai experimentați, care domină industria planificării financiare.

Majoritatea planificatorilor financiari câștigă cea mai mare parte a veniturilor din comisioane față de taxe, deși oamenii tranzacționează mai rar. Acest lucru face ca planificatorii emergenți să câștige bani mai greu. Clienții care au portofolii substanțiale lucrează deja cu planificatorii financiari cu care au relații de lungă durată. Între timp, oamenii cu bani noi își doresc planificatori financiari experimentați în care simt că pot avea încredere. Acest lucru lasă noii absolvenți care se luptă să se stabilească.

Numărul planificatorilor financiari care lucrează independent a scăzut semnificativ. Din cauza obligațiilor de împrumut pentru studenți, este greu pentru absolvenții recenți să își creeze propriile firme fără credit, experiență și stabilitate financiară. Aveți nevoie de bani pentru a face bani în planificarea financiară, iar noilor absolvenți le este greu să găsească bani și clienți.

Programele de formare disponibile la marile firme de investiții nu sunt atât de grozave pe cât erau. Planificatorii experimentați care câștigă bani nu vor să împărtășească secretele comerciale și sfaturile cu absolvenții flămânzi care încearcă să intre pe teren. Vor să păstreze clienții și să comisioneze pentru ei înșiși.

Cei care nu își fac clienții rentabilități satisfăcătoare ale investițiilor își pierd clienții și nu puteți obține noi clienți fără un portofoliu de succes.