Care sunt câteva exemple de datorie fiduciară?
O obligație fiduciară există în drept atunci când o persoană sau o entitate pune încredere, încredere și încredere în alte persoane pentru a-și exercita discreția sau expertiza în a acționa în numele clientului. Fiduciarul trebuie să accepte cu bună știință această încredere și încredere.
În sistemul juridic american, o datorie fiduciară descrie o relație între două părți care o obligă pe una să acționeze exclusiv în interesul celeilalte. Partea desemnată ca conflict de interese între fiduciar și mandant. Aflați aici consecințele încălcării unei obligații fiduciare și câteva exemple ilustrative care pot fi utile dacă vă aflați într-o situație similară.
Chei de luat masa
- O datorie fiduciară este acceptarea responsabilității de a acționa în interesul unei alte persoane sau entități.
- Descrie cel mai clar relația dintre un avocat și un client sau un tutore și o secție.
- Cu toate acestea, s-a argumentat cu succes că un angajat poate avea o datorie fidelă de loialitate față de un angajator.
- O încălcare a obligației fiduciare apare atunci când un mandant nu acționează responsabil în interesul superior al unui client.
- Consecințele încălcării obligației fiduciare sunt multiple. Ele pot varia de la daune la reputație la pierderea unei licențe și penalități bănești.
Încălcări ale datoriei fiduciare
Îndatoririle fiduciare sunt asumate de mulți oameni pentru mulți beneficiari. Acestea includ avocați care acționează pentru clienți, directori ai companiei care acționează pentru acționari, tutori care acționează pentru secțiile lor, printre alții.
Un angajat poate avea o datorie fiduciară față de un angajator. Angajatorii au dreptul să se aștepte că angajații acționează în interesul lor, nu împărtășesc secretele comerciale, nu folosesc echipamentele companiei în scopuri private sau fură clienții unui concurent. Este posibil ca aceste așteptări să nu fie etichetate drept obligații fiduciare, dar pot fi descrise într-un manual al angajaților sau o clauză contractuală.
Fiecare dintre aceste relații este diferită, dar în toate cazurile, o încălcare a obligației fiduciare apare atunci când un comitent nu acționează responsabil în interesul superior al unui client.
Jurisprudența indică faptul că încălcările obligației fiduciare se întâmplă cel mai adesea atunci când este în vigoare o relație fiduciară obligatorie și sunt întreprinse acțiuni care încalcă sau sunt contraproductive intereselor unui anumit client.
De obicei, se presupune că acțiunile au beneficiat interesele fiduciarului sau interesele unei terțe părți în locul intereselor unui client. În unele cazuri, o încălcare a rezultat din eșecul unui director de a furniza informații importante unui client, ducând la neînțelegeri, interpretări greșite sau sfaturi greșite.
În toate cazurile, divulgarea oricărui potențial conflict de interese este importantă într-o relație fiduciară, deoarece orice conflict poate fi văzut ca o cauză a încălcării încrederii.
Elemente ale unei cereri de încălcare fiduciară
O serie de precedente și elemente au fost stabilite în lege pentru a-i proteja pe cei care au fost prejudiciați de încălcarea obligației fiduciare. Jurisdicțiile diferă, dar, în general, următoarele patru elemente sunt esențiale pentru ca un reclamant să prevaleze într-o încălcare a cererii de obligație fiduciară.
Datorie
Mulți profesioniști sunt obligați, din punct de vedere legal și etic, să își desfășoare activitatea în mod onest. Nu este același lucru cu a face afaceri numai în interesul unui anumit client. În drept, reclamantul trebuie să arate că a existat o datorie fiduciară. O datorie fiduciară este acceptată ca atare, de preferință în scris.
Încălcare
Reclamantul trebuie să arate că a avut loc o încălcare a obligației fiduciare. Tipul de încălcare variază în fiecare caz. De exemplu, dacă un contabil devine neplăcut în completarea declarațiilor fiscale ale unui client, iar clientul este plătit cu o amendă enormă pentru neplată, contabilul poate fi vinovat de o încălcare a obligației fiduciare. În cazul în care clientul a fost neglijent și a omis să furnizeze declarații de venit complete, nu a avut loc nicio încălcare.
Daune
Reclamantul trebuie să arate că încălcarea încrederii a cauzat daune reale. Fără daune, în mod obișnuit nu există nicio bază pentru încălcarea cazului obligației fiduciare. Cu cât este mai specific, cu atât mai bine. De exemplu, un administrator ar putea fi dat în judecată pentru că a vândut proprietatea unui beneficiar prea ieftin. Dacă cumpărătorul este o rudă a mandatarului, este în mod clar un conflict de interese, dar este necesară o cifră în dolari privind pierderea pentru beneficiar pentru a dovedi o încălcare a obligației fiduciare.
Cauzalitate
Cauzarea arată că orice daune suferite de reclamant au fost direct legate de acțiunile întreprinse cu încălcarea obligației fiduciare. În exemplul de mai sus al unei vânzări de proprietăți, legătura pare să fie clară, dar administratorul ar putea argumenta că o vânzare rapidă a fost în interesul beneficiarului și că niciun alt cumpărător nu a fost interesat.
Adjectivul fiduciar înseamnă deținut sau dat în încredere. Un fiduciar se angajează să acționeze în interesul superior al unui client sau beneficiar.
Consecințele unei încălcări fiduciare
O încălcare a obligației fiduciare poate duce la o serie de consecințe. Nu toate sunt consecințe juridice.
O acuzație de încălcare a obligației fiduciare poate afecta reputația unui profesionist. Un client poate încheia o relație profesională, deoarece nu are încredere în îngrijirea de către un profesionist a obligației fiduciare necesare.
În cazul în care o cauză privind încălcarea obligației se îndreaptă către instanțe, pot rezulta consecințe mai severe. O încălcare cu succes a procesului privind obligația fiduciară poate duce la sancțiuni monetare pentru daune directe, daune indirecte și costuri legale.
O hotărâre judecătorească poate duce, de asemenea, la discreditarea industriei, pierderea unei licențe sau eliminarea din serviciu.
Dar dovedirea unei încălcări a obligației fiduciare nu este întotdeauna ușoară.
Dacă bănuiți că SEC sau ambele. Dacă consilierul dvs. are o certificare profesională după numele lor, puteți informa, de asemenea, organismul de acreditare.
Exemple de cazuri de încălcare fiduciară
O datorie de loialitate
Un exemplu de încălcare a cauzei de serviciu fiduciar a ajuns la Curtea Supremă din Virginia în 2007.
În Banks v. Mario Industries din Virginia, un producător și furnizor de iluminat a dat în judecată un fost angajat pentru că a înființat o afacere direct concurentă, folosind informațiile proprii dobândite în cadrul angajării lor anterioare.
Producătorul nu a cerut angajaților săi să semneze o clauză de neconcurență sau de confidențialitate, deși manualul companiei a prezentat politicile conexe.
În acest caz, întrebarea dacă angajații au avut o datorie fiduciară față de fostul lor angajator și l-au încălcat, a fost fundamentală pentru un recurs care a adus cazul la Curtea Supremă din Virginia.
Curtea a confirmat hotărârea instanței inferioare, hotărând în esență că angajații îi datorau lui Mario datoria de loialitate. De fapt, a susținut revendicarea unei încălcări a obligației fiduciare și a unei penalități de peste 1 milion de dolari.
Un magazin de îmbrăcăminte pentru bărbați față de foști angajați
În 2006, un magazin de îmbrăcăminte pentru bărbați de lux a dat în judecată doi dintre foștii săi profesioniști în vânzări pentru că s-au angajat la un concurent, Saks Fifth Avenue, invocând o încălcare a obligației fiduciare. Magazinul universal a putut dovedi că a suferit pierderi reale după plecarea vânzătorilor, însă instanța a decis că pierderile nu pot fi atribuite direct acțiunilor foștilor săi angajați. Costumul a eșuat.
Ajutarea și încurajarea unei încălcări a datoriei
Un controlor al unei corporații a delapidat 15 milioane de dolari de la angajatorul său, scriind cecuri împotriva contului bancar al companiei sale și depunându-le într-un alt cont la propria bancă. Compania a dat în judecată banca care a preluat depozitele, susținând că a ajutat și a încurajat încălcarea obligației fiduciare. Instanța a decis că nu există suficiente dovezi că banca era conștientă de rolul său în înșelătorie.
Exemple de relații fiduciare
Administrator / Beneficiar
Un părinte singur cu copii mici ar putea scrie un testament care creează o încredere pentru a administra bunurile pe care le vor moșteni în cazul în care părintele moare în timp ce copiii sunt încă minori.
În acest caz, persoana va numi o persoană sau o entitate, cum ar fi o firmă de avocatură, ca administrator al patrimoniului. Persoana sau entitatea respectivă are o datorie fiduciară față de copii, care sunt beneficiarii moșiei.
În temeiul unei obligații de administrator / beneficiar, fiduciarul deține proprietatea legală asupra proprietății și controlează activele deținute în numele trustului.
Cu toate acestea, administratorul trebuie să ia decizii care sunt în interesul beneficiarului, întrucât acesta din urmă deține un drept echitabil asupra proprietății.
Relația administrator / beneficiar este un aspect important al planificării imobiliare cuprinzătoare și ar trebui acordată o atenție deosebită pentru a determina cine este desemnat administrator.
Gardian / Ward
Într-o relație de tutore / secție, tutela legală a unui minor este transferată unui adult desemnat. Tutorul, în calitate de fiduciar, are sarcina de a se asigura că copilul minor sau secția are îngrijirea adecvată, care poate include stabilirea locului în care minorul va urma școala, aranjarea îngrijirilor medicale și luarea în considerare a tuturor celorlalte chestiuni legate de bunăstarea zilnică a copilului.
Un tutore poate fi desemnat de o instanță de stat atunci când un părinte moare sau, din orice motiv, nu poate îngriji copilul. În majoritatea statelor, relația tutore / secție rămâne intactă până când copilul minor ajunge la maturitate.
Agent / Director
Un exemplu mai generic de datorie fiduciară se află în relația agent / principal. Orice persoană, corporație, parteneriat sau agenție guvernamentală ar putea fi chemată să acționeze ca director sau agent. În acest caz, agentul este obligat din punct de vedere legal să acționeze în numele unui comitent fără un conflict de interese.
Un exemplu comun de relație agent / principal care implică obligație fiduciară există între acționarii unei companii și directorii companiei. Acționarii se așteaptă ca executivii să ia decizii pe baza intereselor lor ca proprietari.
O relație similară există între investitorii personali și administratorii de fond pe care îi selectează pentru a-și gestiona activele.
Avocat / Client
Acordul dintre un avocat și un client este, fără îndoială, una dintre cele mai stricte relații fiduciare.
Curtea Supremă a SUA a declarat că cel mai înalt nivel de încredere trebuie să existe între un avocat și un client și un avocat, în calitate de fiduciar, trebuie să acționeze în deplină echitate, loialitate și fidelitate în fiecare acțiune întreprinsă în numele clientului.
Avocații sunt responsabili pentru încălcarea obligațiilor lor fiduciare de către client și răspund în fața instanței în care clientul respectiv este reprezentat atunci când are loc o încălcare.
Controlul acționarului / companiei
În anumite circumstanțe, taxele fiduciare se pot aplica unui acționar care deține un interes majoritar într-o corporație sau care exercită controlul asupra activităților sale. O încălcare a obligației fiduciare poate duce la răspundere juridică personală pentru director, ofițer sau acționar care deține controlul.
1:28
Întrebări frecvente privind datoria fiduciară
Ce înseamnă să ai o datorie fiduciară?
Adjectivul fiduciar înseamnă deținut sau dat în încredere. Acceptând o datorie fiduciară, o persoană sau o entitate își asumă angajamentul de a acționa în interesul superior al unui beneficiar. În desemnarea unui fiduciar, un beneficiar își încredințează o responsabilitate.
Care sunt cele două atribuții fiduciare principale?
În linii mari, obligațiile fiduciare se încadrează în două categorii: datoria loialității și datoria de îngrijire. Datoria de loialitate implică faptul că fiduciarul va acționa întotdeauna în interesul superior al clientului. Niciun interes conflictual nu va fi permis să influențeze acțiunile sistemului judiciar în numele clientului. Datoria de îngrijire sugerează că fiduciarul nu va evita responsabilitățile sau nu va cădea la locul de muncă.
Care sunt câteva exemple de datorie fiduciară?
Cele mai frecvente obligații fiduciare sunt relațiile care implică profesioniști din domeniul juridic sau financiar care acceptă să acționeze în numele clienților lor. Un avocat și un client se află într-o relație fiduciară, la fel ca un mandatar și un beneficiar, un consiliu corporativ și acționarii săi și un agent care acționează pentru un mandant.
Cu toate acestea, orice persoană poate avea, în unele cazuri, o datorie fiduciară față de o altă persoană sau entitate. De exemplu, se poate constata că un angajat are o datorie de loialitate față de un angajator dacă îi dăunează angajatorului prin folosirea greșită a informațiilor sau a resurselor încredințate acestora.
Ce înseamnă să fii fiduciar?
Un fiduciar este încredințat autoritatea de a acționa în numele altei persoane sau entități.
Ce este o încălcare a datoriei fiduciare?
După cum sa menționat mai sus, principalele categorii de obligații fiduciare sunt datoria loialității și datoria de îngrijire. Eșecul în oricare dintre ele este o încălcare. În cadrul unei instanțe de judecată, este de asemenea necesar să se demonstreze că clientul a suferit o pierdere efectivă ca urmare a încălcării.
Linia de fund
O datorie fiduciară este un angajament de a acționa în interesul unei alte persoane sau entități. În linii mari, o datorie fiduciară este o datorie de loialitate și o datorie de îngrijire. Adică, fiduciarul trebuie să acționeze numai în interesul superior al unui client sau beneficiar. Și, fiduciarul trebuie să acționeze cu sârguință în aceste interese.
Deși ar trebui să vă așteptați întotdeauna la un standard ridicat de îngrijire de la fiduciarul dvs., ar trebui să știți ce drepturi vă acordă această relație și ce responsabilități nu fac parte din îndatoririle fiduciarului dvs., pentru a vă proteja.