În ce ar trebui să se afle un consilier financiar aspirant?
Rolul unui consilier financiar este foarte larg. În general, sarcina lor este de a-și îndruma clienții prin peisajul confuz și uneori copleșitor al investițiilor, impozitelor, proprietății și managementului financiar. În cele din urmă, obiectivul unui consilier financiar este de a ajuta fiecare dintre clienții lor să-și asigure suficienți bani pe care să-i cheltuiască pe parcursul vieții și, în unele cazuri, să protejeze și să păstreze o parte pentru generațiile viitoare. O persoană poate angaja, de asemenea, un consilier financiar pentru un anumit obiectiv, cum ar fi finanțarea învățământului copiilor la facultate sau cumpărarea unei case de vacanță. În consecință, unui consilier financiar i se poate solicita să fie un consilier de bani pentru toate scopurile, în plus față de un consilier personal și confident.
Chei de luat masa
- În general, sarcina unui consilier financiar este de a-i ajuta pe fiecare dintre clienții lor să-și asigure suficienți bani pe care să-i cheltuiască pe tot parcursul vieții, dar o persoană poate angaja, de asemenea, un consilier financiar pentru un anumit scop, cum ar fi finanțarea educației universitare a copiilor lor sau cumpărarea unei case de vacanță.
- Atunci când se decide asupra unei facultăți, domeniul de expertiză al consilierului – stocuri, pensie, educație, impozite, asigurări, proprietăți imobiliare sau planificare financiară – poate fi relevant.
- Pentru un student care intră la facultate cu scopul de a deveni consilier financiar, o perspectivă puternică este să urmeze o diplomă de afaceri cu o concentrare în finanțe.
- Unul dintre avantajele unei cariere de consultanță financiară este că nu este nevoie de studii superioare pentru a intra în profesie.
Consilierii financiari provin dintr-o varietate de medii academice diferite. Atunci când se decide asupra unei facultăți, domeniul de expertiză al consilierului poate fi relevant. Unele dintre subiectele specializate pe care se pot concentra consilierii financiari includ acțiuni, pensionare, educație, impozite, asigurări, imobiliare și planificare financiară.
De exemplu, un consilier financiar care lucrează pentru o companie de brokeraj de investiții poate avea nevoie de un set de competențe diferit de un planificator financiar cu taxă, cu propria afacere mică. În plus, mulți consilieri financiari sunt obligați să urmeze o pregătire specializată pe lângă diploma de facultate aleasă pentru a trece examenele de licențiere necesare. Pentru un aspirant consilier financiar, iată câteva diplome de facultate care vă pot pregăti pentru carieră.
Diplomă în afaceri cu accent pe finanțe
Pentru un student care intră la facultate cu scopul de a deveni consilier financiar, o perspectivă puternică este să urmeze o diplomă de afaceri cu o concentrare în finanțe. În timp ce studiază afaceri, studenții dobândesc o înțelegere largă a activităților bancare și economice, care sunt subiecte importante în înțelegerea planificării financiare. În plus, o concentrare în finanțe poate oferi informații despre cum să prețuim o afacere, acțiuni sau alt produs financiar.
Există, de asemenea, programe majore de planificare financiară și programe de certificat disponibile la unele universități. De exemplu, San Diego State University oferă o diplomă de licență în servicii financiare cu un certificat de planificare financiară personală.În ansamblu, fondul analitic cantitativ și analitic puternic al unei companii este un atu puternic în profesia de consultanță financiară. Cu o diplomă în afaceri și o concentrare în planificarea financiară, cursurile postuniversitare care sunt uneori necesare pentru obținerealicenței de consilier financiar pot fi reduse la minimum.
Diplomă în economie
O diplomă în economie, cu cursuri în finanțe, poate oferi, de asemenea, o bază pentru un aspirant la consilier financiar. Economia acoperă atât concepte macroeconomice globale, cât și generale, precum și subiecte microeconomice importante, precum politica monetară și fiscală. Un consilier financiar cu o înțelegere aprofundată a economiei este mai bine echipat pentru a-și ajuta clienții să traverseze ciclurile de afaceri și de pe piața financiară.
În general, nu puteți greși cu o specializare în afaceri sau economie; ambele vor servi ca o bază solidă pentru o carieră de planificare financiară sau consultativă. Cursurile de bază pe care trebuie să le îndepliniți pentru a obține o diplomă – contabilitate, economie, marketing, finanțe și management – vă vor ajuta să treceți în domeniul planificării financiare.
În timp ce o diplomă în afaceri sau economie este de preferat pentru un potențial consilier financiar, o persoană care decide să intre în domeniul planificării financiare după facultate sau cu întârziere în studiile universitare poate continua fără succes. Acesta este unul dintre beneficiile unei cariere de consultanță financiară; nu este necesară o facultate majoră pentru a intra în profesie.
Diplomă în Arte Liberale, Comunicații sau Psihologie
O diplomă în arte liberale – sau chiar o diplomă în comunicare sau psihologie – poate oferi abilități de comunicare și analitice importante. Deși înțelegerea conceptelor de investiții și de afaceri este importantă, o mare parte din sarcina unui consilier financiar este de a face cu oamenii și emoțiile acestora din jurul banilor. Abilitatea de a comunica cu clientul și de a se relaționa cu acesta sunt ambele abilități la fel de importante.
În mod clar, problemele financiare și financiare pot fi probleme emoționale. Un student la psihologie află despre emoții, frici, anxietăți și modul în care funcționează mintea, iar acest antrenament ajută consilierul financiar în relațiile cu clienții lor.
Specialiștii în comunicații beneficiază, de asemenea, de abilități analitice și capacitatea de a simplifica subiectele complexe. Atunci când este completat de conceptele de finanțare și investiții, planificatorul cu un grad de comunicare poate fi un consilier financiar de succes.
Unii consilieri financiari vor să își poată sfătui clienții cu privire la cumpărarea și tranzacționarea acțiunilor. Chiar și doar oferirea de sfaturi cu privire la investiții necesită o licență. În mod similar, consilierii financiari ai companiilor de asigurări au nevoie de licență suplimentară pentru a vinde și a oferi consiliere cu privire la produsele de asigurare de specialitate. Aceste licențe necesită atât cursuri cât și examene.
În general, artele liberale predau raționamente solide și abilități analitice. Atunci când integrează și propune un plan financiar, consilierul cu abilități excelente de gândire critică va fi bine pregătit pentru a educa și explica clienților diferitele opțiuni.
Linia de fund
Nu este obligatoriu un colegiu specializat pentru o carieră de consilier financiar. Acestea fiind spuse, există avantaje pe care anumite grade le pot oferi unui aspirant consilier financiar. Și obținerea licenței nu este neapărat o cerință pentru a fi consilier financiar, în funcție de specialitatea dvs., este posibil să vi se solicite să urmăriți studii și certificări suplimentare înainte de a începe să practicați ca consilier financiar. La sfârșitul zilei, solicitantul dedicat poate avea o carieră de succes în calitate de consilier financiar cu o varietate de diferite specializări universitare.