3 fonduri de fidelitate evaluate cu 5 stele de Morningstar

Fidelity Investments este al patrulea cel mai mare administrator de fonduri mutuale din țară, cu active de peste 3 trilioane de dolari în gestiune, începând cu 30 septembrie 2019, cele mai recente informații disponibile. Fidelity servește 30 de milioane de investitori individuali. Iată o privire la trei dintre fondurile sale care sunt evaluate cu 5 stele de către urmăritorul de fonduri Morningstar. Toate informațiile sunt corecte începând cu 31 decembrie 2019.

Chei de luat masa

• Fidelity Funds este una dintre cele mai mari familii de fonduri din lume, cu peste 7,8 trilioane de dolari în active totale ale clienților și peste 3 trilioane de dolari în active gestionate.
• Fidelity are 504 de fonduri mutuale începând cu 2019, iar 31 dintre ele sunt evaluate cu 5 stele de către urmăritorul de fonduri Morningstar.
• Printre cele mai importante momente se numără două fonduri din categoria echilibrată, Fidelity Balanced și Fidelity Capital & Income.
• Un alt fond de 5 stele pe care investitorii trebuie să îl ia în considerare este Fidelity Mid Cap Enhanced Index, care urmărește indicele Russell Mid Cap.

Fidelitate echilibrată

Fondurile echilibrate investesc într-un mix de acțiuni, obligațiuni și numerar, motiv pentru care sunt numite fonduri „echilibrate”. Fondurile echilibrate sunt o opțiune bună pentru investitorii care fie doresc să aibă un număr mai mic de fonduri și, prin urmare, ca abordarea oarecum „all in one” oferită de un fond echilibrat, fie care doresc un fond care să poată reprezenta o bază pe care să poată construi restul portofoliului lor.

Fidelity Balanced cade la mijloc în ceea ce privește riscul. Este mai riscant decât un fond pur de obligațiuni, dar nu la fel de riscant ca un fond pur de acțiuni. Este considerat un fond de alocare moderat, ceea ce înseamnă că oferă o alocare a activelor cu risc mediu, care reprezintă aproximativ două treimi acțiuni și o treime obligațiuni.

De la înființarea fondului în 1986, a înregistrat o rentabilitate medie de aproximativ 9%, similar cu ceea ce ar putea vedea un fond de acțiuni. Raportul cheltuielilor pentru FBALX este de 0,53%, iar achiziția inițială minimă este de 0,00 USD. Randamentul din 2019 a fost de 21,45%. Randamentul anualizat pe 3 ani este de 11,21%, iar randamentul pe 5 ani este de 7,79%.

Fidelity Capital & Venituri

Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) este un alt fond echilibrat, care se îndreaptă mai mult către obligațiuni, cu aproximativ 20% din portofoliu orientat către acțiuni și 80% către alocarea activelor de obligațiuni. Fondul oferă un amestec bun de creștere și venituri. Riscul de piață este mai mare decât cel al unui fond de obligațiuni pure, dar mai mic decât cel al unui fond de acțiuni pure. Randamentele pe termen lung sunt mai mari decât majoritatea fondurilor de obligațiuni.

Raportul cheltuielilor pentru FAGIX este de 0,69%, iar achiziția inițială minimă este de 0,00 USD. Randamentul din 2019 a fost de 16,03%. Randamentele anualizate pe 3 și 5 ani sunt de 7,46% și 5,83%.

72 de milioane de dolari

Suma totală din conturile clienților deținute de Fidelity, începând cu 2019.

Fidelity Mid Cap Enhanced Index

Un alt fond Fidelity de 5 stele evidențiat de Morningstar, Fidelity Mid Cap Enhanced Index (FMEIX) este o alegere bună pentru investitorii care doresc expunerea la acțiuni cu capitalizare medie. FMEIX urmărește indicele Russell Mid Cap, oferind investitorilor expunerea la aproximativ 300 de acțiuni de capitalizare medie. Stocurile cu capitalizare medie au potențialul de creștere mai mare decât frații lor cu capitalizare mare, dar sunt, de asemenea, vulnerabile la scăderi mai mari pe termen scurt. FMEIX este mai mult o opțiune agresivă decât cele două fonduri echilibrate evidențiate.

Raportul cheltuielilor pentru FMEIX este de 0,59%, iar achiziția inițială minimă este de 0,00 USD. Randamentul din 2019 a fost de 24,78%. Randamentele anualizate pe 3 și 5 ani sunt de 9,80% și 7,69%.