Cele mai bune 4 fonduri internaționale indexate

Acțiunile străine reprezintă o opțiune atractivă pentru investitorii care doresc să își diversifice portofoliile, cu fonduri internaționale cu indice își asumă propriile riscuri speciale, variind de la cele legate de monedă la cele politice, și pot pune probleme de lichiditate și due diligence pentru investitorii cu amănuntul. Fondurile indexate care au un domeniu de aplicare global și urmează o abordare de investiții pasive oferă mijloace rentabile de investiții în străinătate. Iată patru dintre cele mai bune fonduri de index internațional. Toate informațiile sunt actuale din mai 2020.

Fidelity International Index Fund (FSPSX)

Activele administrate (AUM) : 25,5 miliarde dolari

Valoarea activului net (NAV) : 39,08 USD

Raportul cheltuielilor nete : 0,035%

Fidelity International Index Fund urmărește performanța MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), care este un indice larg care reprezintă performanța stocurilor de pe piața externă. Fondul folosește tehnici de eșantionare pentru a obține rezultate de investiții similare cu cele ale indicelui de bază. Acțiunile europene au cea mai mare alocare, la 61%, în timp ce acțiunile japoneze reprezintă aproximativ 25% din activele fondului. Fondul oferă o expunere mare la stocurile financiare și industriale, care au alocări de 15,72%, respectiv 14,19%. Portofoliul fondului este larg diversificat; primele 10 participații ale sale reprezintă doar aproximativ 12,55% din activele sale.

Fidelity International Index Fund oferă un portofoliu internațional diversificat la un cost foarte mic. Deoarece fondul evită titlurile de piață emergente, randamentele sale sunt supuse unei volatilități mai mici. Morningstar a acordat fondului un rating de analist de argint și un rating global de patru stele.1

Schwab International Index Fund (SWISX)

AUM: 5,9 miliarde de dolari

NAV: 18,85 USD

Raportul cheltuielilor nete: 0,06%

Schwab International Index Fund caută, de asemenea, să urmărească performanța indicelui MSCI EAFE. În timp ce companiile europene și japoneze ocupă partea de sus a portofoliului acestui fond, aproximativ 16% sunt investiți în sectorul serviciilor financiare, în timp ce 15% urmăresc asistența medicală și puțin sub 15% în industria industrială. La fel ca alte acțiuni internaționale de acțiuni, fondul expune investitorii la fluctuațiile valutare.

Fondul are unul dintre cele mai scăzute raporturi de cheltuieli nete dintre colegii săi și un raport de cifră de afaceri extrem de scăzutde 5%, ceea ce îl face extrem de eficient din punct de vedere fiscal. Morningstar a acordat fondului un rating de analist de bronz și un rating global de patru stele. Fondul nu aretaxe de încărcare și vine cu o cerință minimă de investiții de doar 1 USD.3

Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (PXINX)

AUM: 568 milioane dolari

NAV: 8,83 USD

Raportul cheltuielilor nete: 0,74%

Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (fostul MSCI International ESG Index Fund) urmărește performanța MSCI EAFE ESG Index, care este membru al MSCI Global Sustainability Indexes. Indicele oferă expunere companiilor cu performanțe de mediu, sociale și de guvernanță ridicate în raport cu colegii lor din sector. Portofoliul fondului constă dintr-un amestec de acțiuni externe mari – și cu capitalizare medie cu o concentrare geografică ridicată în Japonia – aproximativ 26,4% din active. Aproximativ 16,1% din activele fondului sunt alocate fiecare stocurilor financiare și industriilor, în timp ce acțiunile din domeniul sănătății au o alocare de 14,4%.

Morningstar a acordat fondului un rating global de patru stele pe baza clasei sale instituționale. Fondul nu percepe taxe de încărcare și vine cu o cerință minimă de investiție de 1.000 USD.

Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Shars (VTMGX)

AUM: 111,9 miliarde de dolari

NAV: 12,83 USD

Raportul cheltuielilor nete: 0,07%

Vanguard Developed Markets Index Fund urmărește performanța unui indice de referință care măsoară rentabilitatea investițiilor stocurilor emise de companii situate în Canada și pe principalele piețe din Europa și regiunea Pacificului. În 2014, Vanguard a fuzionat două dintre fondurile sale de capital străin pentru a forma Fondul Vanguard Developed Markets Index Fund. Fondul are un raport de cifră de afaceri extrem de scăzut de 2,4%, ceea ce face acest fond extrem de eficient din punct de vedere fiscal pentru investitorii săi. Fondul investește în principal în acțiuni mari și mijlocii ale piețelor dezvoltate; 22,8% din activele sale sunt în Japonia, urmate de 12,63% în Regatul Unit și 8,44% în Canada.

Pentru raportul său de cheltuieli foarte scăzut, gestionarea și rentabilitatea consecvente, fondul a obținut un rating de analist aur și un rating global de patru stele de la Morningstar. Fondul percepe taxe fără încărcare și solicită investitorilor săi să contribuie cu cel puțin 3.000 USD.6