Principalele fonduri index S&P 500

Indicele Standard & Poor’s 500, sau pur și simplu S&P 500, este un indice ponderat în funcție de capitalizarea pieței a 500 de companii americane cu capitalizare mare, care reprezintă 80% din capitalul SUA pe cap de piață. Este considerat pe scară largă ca fiind cel mai bun indicator al acțiunilor cu capitaluri mari din SUA și adesea denumit „piață”, deoarece este format din acțiuni care acoperă toate sectoarele pieței. Unele dintre cele mai mari componente ale S&P 500 includ Microsoft Corp. ( MSFT ), Apple Inc. ( AAPL ), Amazon.com Inc. ( AMZN ), Alphabet Inc. ( GOOGL ) și Facebook Inc. ( FB ).

Există multe fonduri al căror portofoliu de acțiuni este conceput pentru a urmări cele ale S&P 500 datorită popularității sale ca barometru al piețelor de capital din SUA, incluzând atât fonduri mutuale, cât și fonduri tranzacționate la bursă ( ETF ). Ultimul tip de fond diferă de fondurile mutuale tradiționale prin faptul că sunt listate la bursă și tranzacționează pe tot parcursul zilei, ca acțiuni obișnuite.

Mai jos ne uităm la fondurile indexate S&P 500, unul cu cele mai mici taxe și celălalt cu cea mai mare lichiditate. Toate datele de mai jos sunt începând cu 21 mai 2020.

Chei de luat masa

• Investițiile pe indici au căpătat avânt în ultimul deceniu, fondurile pasive depășind adesea omologii activi pentru costuri mai mici.
• Dintre investitorii de indici, S&P 500 a fost cel mai urmărit indice de referință de urmărit.
• Aici ne uităm la câteva dintre cele mai apreciate fonduri cu indice S&P 500, cu un preț redus.

Fondul index S&P 500 cu cel mai mic cost: Fondul index Fidelity 500 (FXAIX)

FXAIX este un fond mutual. Deoarece fondurile de urmărire a indexului vor urma performanța Indexului, unul dintre, dacă nu cel mai important factor determinant al randamentelor pe termen lung este cât de mult percepe taxele.

• Raport cheltuieli: 0,015%
• Returnare 2019: 31,47%
• Randament: 2,25%
• Activele administrate: 213,4 miliarde dolari
• Investiție minimă: 0 USD
• Data inițierii: 17 februarie 1988 (Data inițierii clasei de acțiuni: 15 mai 2011)
• Compania emitentă: Fidelity

Cel mai scăzut al doilea cost: Fondul Schwab S&P 500 Index (SWPPX)

Fondul index S&P 500 al Schwab caută să urmărească rentabilitatea totală a indexului S&P 500. Fondul investește, în general, cel puțin 80% din activele sale nete (inclusiv, în acest scop, orice împrumuturi în scopuri de investiții) în aceste acțiuni; de obicei, procentul real este considerabil mai mare. În general, va căuta să reproducă performanța indicelui acordând aceeași pondere unui stoc dat ca și indicele.

• Raport cheltuieli: 0,02%
• Returnare 2019: 31,44%
• Randament: 1,95%
• Active în administrare: 40,2 miliarde de dolari
• Investiție minimă: 0 USD
• Data inițierii: 18 mai 1997
• Compania emitentă: Charles Schwab

Cel mai scăzut al doilea cost: acțiunile investitorilor fondului index Vanguard 500 (VFINX)

Vanguard a fost fondul indexat inițial și are în continuare cele mai mari active în gestiune, cu aproximativ jumătate de trilion de dolari în fondul său index Vanguard 500 Investiția urmărește urmărirea performanței unui indice de referință care măsoară rentabilitatea investițiilor stocurilor cu capitalizare mare. Fondul folosește o abordare de investiții de indexare concepută pentru a urmări performanța Indexului Standard & Poor’s 500.

• Raport cheltuieli: 0,14%
• Returnare 2019: 31,33%
• Randament: 2,11%
• Activele administrate: 496,5 miliarde dolari
• Investiție minimă: 3.000 USD
• Data lansării: 30 august 1976
• Compania emitentă: Vanguard

Cel mai scăzut cost al doilea: State Street S&P 500 Index Class Class N (SVSPX)

De asemenea, în curs de desfășurare se află și oferta State Street, care urmărește îndeaproape indicele S&P 500. Cu toate acestea, acest fond necesită un minim de 10.000 $ investiți.

• Raport cheltuieli: 0,16%
• Returnare 2019: 31,26%
• Randament: 1,84%
• Activele administrate: 1,5 miliarde USD
• Investiție minimă: 10.000 USD
• Data inițierii: 29 decembrie 1992
• Compania emitentă: State Street

Cel mai lichid fond index S&P 500: SPDR S&P 500 ETF (SPY)

SPY este un ETF, nu un fond mutual, și nici nu este cel mai mic cost S&P 500 ETF. Este, totuși, cel mai lichid fond S&P 500. Lichiditatea indică cât de ușor va fi tranzacționarea unui ETF, cu o lichiditate mai mare, ceea ce înseamnă, în general, costuri de tranzacționare mai mici. Costurile de tranzacționare nu sunt o preocupare mare pentru persoanele care doresc să dețină ETF-uri pe termen lung, dar dacă sunteți interesat să tranzacționați ETF-uri frecvent, atunci este important să căutați fonduri de lichiditate ridicate pentru a minimiza costurile de tranzacționare.

• Returnare 2019: 31,22%
• Raport cheltuieli: 0,095%
• Randament anual al dividendelor: 1,99%
• Active în administrare: 265 miliarde dolari
• Data inițierii: 22 ianuarie 1993
• Compania emitentă: State Street SPDR

Comentariile, opiniile și analizele exprimate aici au doar scop informativ și nu ar trebui să fie considerate sfaturi sau recomandări individuale de investiții pentru a investi în orice garanție sau pentru a adopta orice strategie de investiții. Deși credem că informațiile furnizate aici sunt fiabile, nu garantăm exactitatea sau completitudinea acestora. Opiniile și strategiile descrise în conținutul nostru pot să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Deoarece condițiile economice și de piață se pot schimba rapid, toate comentariile, opiniile și analizele conținute în conținutul nostru sunt redate de la data publicării și se pot modifica fără notificare prealabilă. Materialul nu este destinat ca o analiză completă a fiecărui fapt material referitor la orice țară, regiune, piață, industrie, investiție sau strategie.