Consilieri: Cele mai bune moduri de a-ți găsi primii clienți
A deveni un consilier financiar de succes este o provocare unică, cu multe părți în mișcare. Dincolo de finalizarea cursurilor educaționale necesare, mulți consilieri financiari devin, de asemenea, planificatori financiari certificați (CFP) sau analiști financiari autorizați (CFA) pentru a sta deasupra concurenței.
La urma urmei, potrivit Departamentului Muncii din Statele Unite, existau 263.000 de consilieri financiari începând cu 2019, un număr care se preconizează că va crește cu 4% până în 2029. Într-un domeniu atât de aglomerat, construirea unei cărți solide de afaceri poate fi dificilă. Următoarele sfaturi pot ajuta noii consilieri financiari să își pună semnele și să profite de cota de piață.
Chei de luat masa
- A te stabili într-un domeniu competitiv precum consilierea financiară este o provocare, dar există modalități de a câștiga un punct de sprijin.
- Creșterea rețelei dvs. este esențială, dar asta înseamnă a ajunge dincolo de cercul interior pentru a dezvolta relații personale cu o varietate de oameni.
- Priviți dincolo de pensionarii în curând ca clienți și găsiți piețe relativ neservite, pentru a fi competiționali.
- Implică-te cu comunitatea ta prin voluntariat și alte programe ca o modalitate de a te simți conectat și de a găsi potențiali clienți.
Cultivați-vă influența
Noii consilieri financiari ar trebui să ajungă în afara cercurilor lor interioare pentru a-și dezvolta rețelele și a-și spori bazele de recomandare. Deși acest lucru poate fi realizat prin intermediul marketingului pe rețelele sociale, dezvoltarea relațiilor personale tinde să fie o soluție mai eficientă.
„Sfatul meu adresat consilierilor financiari abia la început este de a valorifica centrele de influență, cum ar fi contabilii, avocații, directorii de resurse umane, mesele rotunde de afaceri, precum și utilizarea rețelelor de socializare ”, declară Donald Reichert, specialist în planificarea ieșirilor și fondatorul The Reichert Company. întrucât este nevoie de timp pentru a consolida relațiile, Reichert subliniază importanța conectării în rețea la începutul carierei.
Serviți pe cei nemerși
În timp ce pensionarii și cei care se apropie de pensionare sunt o sursă evidentă de afaceri, consilierii financiari ar trebui, de asemenea, să se uite la date demografice comparativ slab deservite pentru a atrage clienții.
„În timp ce majoritatea consilierilor lucrează cu persoane în vârstă de pensionare, cu portofolii luxuriante, mă concentrez asupra spațiului profesional tânăr neservit”, spune Matt Cosgriff, CFP, Wealth Management Group Leader la BerganKDV Wealth Management din Minneapolis, Minn.
Implicați-vă în comunitate
Unul dintre cele mai bune moduri în care consilierii pot câștiga noi clienți este intensificarea implicării personale în comunitățile lor. În timp ce campaniile tradiționale de marketing costă bani, implicarea comunității necesită doar timp. Și oferindu-se voluntar cu cauze apropiate și dragi lor, consilierii se pot conecta cu alte persoane cu aceeași idee, care într-o zi pot deveni clienți de afaceri.
1:20
Ceea ce oferă o mică întoarcere
Pentru noii consilieri financiari, cultivarea clienților este un joc de numere care poate fi câștigat și cu următoarele metode de informare, deși procesul poate fi foarte lent:
- Sunare rece
- Bătând la uși
- Oferirea de mese gratuite pentru a încuraja participarea la prezentări
- Înființarea bolurilor de pește pentru colectarea cărților de vizită la târguri
Devin Carroll, fondatorul Carroll Investment Management, subliniază că nu există comenzi rapide pentru a genera clienți, explicând: „În primii zece ani ca consilier, m-am luptat cu procesul de achiziție a clienților. Apel la rece, bătăi la ușă, seminarii și speranță căci recomandările erau singurele mele instrumente. Și în timp ce aceste metode funcționau, acestea erau dureroase. „
Linia de fund
Cei care doresc să angajeze un consilier financiar au tendința de a alege profesioniști în care cresc să aibă încredere, deși au relații naturale. Prin asocierea implicării comunității cu o rețea robustă, consilierii pot construi o firmă care va crește în anii următori.