Supervizor de brokeraj
Ce este un supraveghetor de brokeraj?
Supraveghetorii de intermediere sunt profesioniști financiari care supraveghează unul sau mai mulți brokeri. Sunt angajați de întreprinderi care se bazează pe diferite tipuri de brokeri, cum ar fi companiile de brokeraj de acțiuni, brokeri ipotecare sau agenții imobiliare.
Chei de luat masa
- Supraveghetorii de brokeraj supraveghează o echipă de brokeri. Acestea se găsesc în firme de servicii financiare unde sunt angajați brokeri.
- Supraveghetorii de intermediere își responsabilizează echipele pentru îndeplinirea obiectivelor de performanță, asigurând în același timp standardele de conformitate.
- Supraveghetorii de brokeraj primesc adesea un salariu, dar pot câștiga bonusuri dacă echipele lor au performanțe bune.
Cum funcționează supraveghetorii de intermediere
Supraveghetorii de brokeraj primesc de obicei un salariu direct, ceea ce înseamnă că nu primesc comisioane. Cu toate acestea, ei pot primi un bonus pe baza performanței echipei pe care o gestionează. În schimb, majoritatea brokerilor primesc un procent semnificativ din compensația lor din comisioane. De fapt, nu este neobișnuit ca compensația brokerilor să fie 100% bazată pe comisioane.
Responsabilitatea principală a unui supraveghetor de intermediere este de a se asigura că echipa produce rezultate, menținând în același timp respectarea deplină a tuturor standardelor legale și de reglementare. Uneori, presiunea de a genera vânzări îi poate determina pe brokeri să renunțe și poate chiar să încurajeze activități dubioase din punct de vedere juridic. Este responsabilitatea supraveghetorilor de intermediere să monitorizeze aceste dinamici și să se asigure că echipele lor sunt răspunzătoare față de cele mai bune practici din industria lor.
Supraveghetorii de intermediere calificați au, în general, o înțelegere puternică a industriei lor, precum și a mediului său de reglementare. Adesea, supraveghetorii de brokeraj vor avea experiență directă ca broker comandat. Această experiență poate fi neprețuită pentru a permite supraveghetorului de brokeraj să anticipeze și să răspundă la stimulentele cu care se confruntă brokeri comisionați, care uneori pot încuraja comportamente neconforme.
Rolul supraveghetorilor de intermediere în asigurarea conformității este deosebit de important, deoarece acești supraveghetori pot fi considerați responsabili pentru conduita echipei lor. Supraveghetorii care nu reușesc să își gestioneze corect brokerii, cum ar fi prin faptul că nu efectuează audituri formale ale tranzacțiilor sau articulează în mod clar procedurile de conformitate, pot fi supuse unor acțiuni de executare de către agențiile de reglementare de stat sau federale. Aceste acțiuni pot include amenzi percepute supraveghetorului de intermediere. În unele cazuri, supraveghetorilor de brokeraj neglijenți li se poate interzice chiar să dețină o funcție de supraveghere în industria lor.
Pe lângă asigurarea conformității între membrii echipei, supraveghetorii sunt responsabili de formarea continuă a brokerilor pe care îi supraveghează. Aceste responsabilități pot include, de asemenea, determinarea bonusurilor de vânzare, presupunând că o formulă de bonus predeterminată nu este deja în vigoare.
Exemplu real din lume de supervizor de brokeraj
Darlene este un supervizor de brokeraj care lucrează la XYZ Financial, unde supraveghează o echipă de șase brokeri.
În calitate de supraveghetor, Darlene este responsabilă pentru menținerea politicilor de conformitate XYZ și asigurarea faptului că acestea sunt înțelese și urmate de echipa sa. Datorită experienței sale anterioare de a lucra ca broker de acțiuni, Darlene poate anticipa când membrii echipei sale pot fi tentați să își compromită standardele profesionale. În aceste situații, ea este responsabilă de intervenția pentru a evita sau corecta pașii greși și pentru a se asigura că nu se repetă.
Deși Darlene primește mai degrabă un salariu decât un comision, ea este totuși eligibilă pentru bonusuri de performanță bazate pe vânzări, dacă echipa sa are performanțe deosebit de bune în ochii conducerii superioare.