O zi din viața unui manager de portofoliu
Industria financiară se schimbă mereu și are mereu nevoie de noi profesioniști. Oricine are o minte de afaceri sau este licențiat în finanțe, afaceri sau economie își poate găsi de lucru în bănci și alte instituții financiare, mari corporații, start-up-uri și firme de investiții. Profesioniștii din industrie își pot câștiga existența în această industrie accelerată, în calitate de consilieri, contabili, bancheri, manageri și manageri de portofoliu. Pentru a oferi o privire asupra a ceea ce ar putea arăta viața ta dacă ai urma o carieră în gestionarea portofoliului, am intervievat doi profesioniști din domeniu pentru a vedea cum merge o zi de lucru tipică.
Chei de luat masa
- Administratorii de portofoliu fac investiții. și gestionează tranzacțiile de zi cu zi pentru clienții și firmele lor de investiții.
- Acești profesioniști fac ore lungi în timpul săptămânii și trebuie să lucreze la sfârșit de săptămână când este necesar.
- Trebuie să aibă un interes profund pentru piețe și economie.
- Comunicarea, rezolvarea problemelor, cercetarea și atenția la detalii sunt câteva dintre competențele pe care managerii de portofoliu le necesită.
Adam Koos
Adam Koos este președinte, manager de portofoliu și consilier financiar senior la Libertas Wealth Management Group din Dublin, Ohio. El este un reprezentant și broker consilier de investiții înregistrat și a obținut licențele de asigurări de viață, sănătate și îngrijire pe termen lung din seria 7, 63, 31, 24. Este specializat în gestionarea portofoliului de acțiuni, acumularea și protecția averii, pensionarea și planificarea imobiliară și gestionarea activelor de pensionare. Firma sa folosește o strategie de gestionare a portofoliului, prima apărare, pentru a apăra portofoliile clienților de pierderi și pentru a-i ajuta să își păstreze ouăle de cuib.
De obicei, Koos se trezește la 6:30 și își petrece prima oră și jumătate din zi analizând cercetări privind diferite clase de active, sectoare, acțiuni individuale și ETF-uri. El începe să se uite la mișcarea în timp real a pre-pieței în jurul orei 8 dimineața pentru a vedea cum piața ar putea ieși din poartă.
Se îndreaptă spre birou în jurul orei 9 dimineața și are adesea trei până la patru întâlniri cu clienții pe tot parcursul zilei pentru analize de portofoliu și planificare financiară, care îl țin destul de ocupat. De asemenea, petrece aproximativ trei ore pe zi răspunzând la e-mailuri.
„Pe tot parcursul zilei, verific mișcarea în timp real a portofoliilor noastre prin birou sau, dacă sunt plecat de la birou din orice motiv, îmi verific în permanență telefonul”, spune Koos. „Am configurat, de asemenea, alerte cu privire la toate pozițiile pe care le dețin, astfel încât, dacă se întâmplă ceva în orice investiție în portofoliile noastre, primesc un mesaj text și un e-mail, astfel încât să pot lua măsuri imediate.” Deoarece are doar patru portofolii gestionate – acțiuni, ETF-uri, obligațiuni și investiții responsabile din punct de vedere social – care sunt alocate diferit pentru fiecare client, el este capabil să urmărească zilnic portofoliul fiecărui client, deoarece deține aceleași investiții. Acestea sunt, de asemenea, investițiile pe care el și echipa sa le dețin, de asemenea.
Koos nu tranzacționează de obicei la sau imediat după deschidere sau la sau chiar înainte de închidere, deși Bloomberg, CNBC și Marketwatch pentru ultimele știri. La sfârșitul zilei, el revizuiește portofoliile firmei și își verifică abonamentele pentru orice știri pe care ar fi putut să le rateze în timpul zilei.
Trei nopți pe săptămână, el este de obicei acasă până la ora 18 pentru a ajuta la cina de familie și pentru a pune copiii în pat. Într-o seară, el este voluntar cu o organizație de afaceri, iar într-o altă seară, el face programări târzii până la 21:00. De obicei, petrece încă o oră seara legând capetele libere ale zilei și făcând cercetări de piață. „S-ar putea să mă uit la comparații relative de forță între clasele de active sau acțiuni. Aș putea căuta tendințe care să apară în sus sau în jos în sectoare, clase de active sau pe piețele generale”, spune Koos. De asemenea, petrece două-trei ore pe zi în weekend lucrând.
În plus față de activitățile sale zilnice, Koos petrece de obicei trei până la patru ore pe săptămână scriind articole, comentarii și comunicând cu reporterii. El plasează meserii doar o dată pe săptămână, ceea ce este o sarcină simplă, deoarece toată lumea are același portofoliu. Dacă crede că un stoc trebuie vândut, îl vinde simultan în toate conturile clienților săi.
În timpul evenimentelor majore, Koos ar putea petrece timp suplimentar în cercetare. „Cu o săptămână înainte ca datoria Trezoreriei SUA să fie retrogradată în august 2011, am petrecut întreaga săptămână și aproape în fiecare seară aprindând lumânarea la ambele capete, ajustând prețurile de oprire, luând în considerare pozițiile scurte și inverse și jucând scenarii diferite”, spune Koos. Când piața pivotează, el își actualizează clienții planului de pensionare cu privire la ce trebuie să facă în planurile lor individuale pe baza modelelor sale și a toleranței lor la risc.
Viața sa de familie este o prioritate, dar munca îl ține pe Koos destul de ocupat și își limitează viața socială la sezonul de fotbal din Buckeye. El găsește timp pentru vacanțe sosind devreme sau plecând târziu când participă la o conferință de afaceri din afara orașului. De asemenea, își face timp pentru o vacanță pe an cu familia sa apropiată și alta cu familia extinsă. „De obicei suntem între 12 și 17 persoane care închiriază o casă mare în care putem rămâne cu toții o săptămână și să facem niște recuperări și legături”, spune el.
Managerii de portofoliu de succes au experiență în managementul financiar și au înregistrări solide.
Tim Mrock
Tim Mrock este directorul operațiunilor la MKD Wealth Coaches. Înainte de aceasta, a fost CEO și director de investiții pentru CitrinGroup din Birmingham, Michigan. Și-a început cariera cu funcții în sectorul bancar, apoi ca trader principal și director de operațiuni pentru CitrinGroup. A fost director al procesului de construcție și implementare a portofoliului model al companiei și a fost membru fondator al Comitetului consultativ pentru investiții.
În timp ce lucra cu CitrinGropu, Mrock și-a început zilele de lucru la 8:30 dimineața, prioritizându-și sarcinile pentru ziua respectivă. Apoi a petrecut o jumătate de oră examinând tranzacțiile și activitatea din ziua anterioară în toate portofoliile și filozofiilor lor de investiții subiacente.
În jurul orei 11:30, a petrecut o jumătate de oră verificându-se cu echipa sa și discutând despre activitate de piață, economică și de portofoliu, apoi a luat o pauză de o jumătate de oră. De la 12:30 la 13:00, a executat meseriile zilei, după care a petrecut alte trei ore într-un proiect pe termen lung, cu o scurtă pauză la jumătatea drumului.
Ultimele două ore ale zilei de lucru au fost utilizate pentru a revizui activitatea curentă a pieței și comportamentul portofoliului. De asemenea, a verificat echipa sa și a evaluat ziua efectivă în raport cu proiecțiile sale de dimineață. El s-a asigurat că notițele și urmăririle sale pentru ziua respectivă erau complete și a acordat prioritate sarcinilor de a doua zi. Mrock a lucrat opt până la 10 ore pe zi și a pus timpul în cele mai multe weekenduri, dar a încercat să găsească un echilibru între timpul profesional și cel personal.
Cea mai importantă activitate a sa zilnică a fost discutarea portofoliului firmei atât cu colegii, cât și cu persoanele din afară pentru a obține informații despre îmbunătățiri. „Este o oportunitate de a contesta ipotezele, de a analiza din diferite perspective și de a atenua amenințările și oportunitățile care trec cu vederea”, spune Mrock. A încercat să facă această activitate cel puțin lunar. De asemenea, a analizat lunar, în profunzime, comportamentul portofoliului, analizând măsurile reale ale riscului și randamentului, precum și abaterea portofoliului de la așteptări.
Linia de fund
Acești doi manageri de portofoliu cu siguranță nu au cele mai proaste ore în industria serviciilor financiare – fac ore lungi în timpul săptămânii și câteva ore în weekend, dar reușesc să găsească timp pentru familie, prieteni și vacanțe. Ei au diferite tipuri de clienți și obiective de investiții, dar împărtășesc dragostea de piață și analiza investițiilor. Dacă dețineți și aceste pasiuni, este doar o chestiune de a găsi sau de a crea firma de administrare a portofoliului potrivită pentru filosofia și stilul dvs. de investiții.