EIDV (verificare electronică a identității)

Ce este eIDV (verificarea electronică a identității)

eIDV (verificarea electronică a identității) folosește datele disponibile publicului, precum și bazele de date private pentru a verifica rapid identitatea unei persoane. eIDV folosește informații personale precum numele, data nașterii, numărul de securitate socială și adresa, printre alte câmpuri de date. Rezultatul unei căutări eIDV pe identitatea unei persoane poate avea ca rezultat o potrivire parțială, non-potrivită sau parțială. 

Chei de luat masa

• eIDV înseamnă Electronic Identity Verification, care se referă în general la sistemele computerizate pentru verificarea individuală a ID-ului.
• eIDV folosește atât surse de date publice, cât și private pentru a se potrivi persoanelor pe baza mai multor criterii, inclusiv numele, sexul, adresa, data nașterii și așa mai departe.
• eIDV este din ce în ce mai utilizat în industria financiară de către forțele de ordine pentru a detecta și preveni infracțiunile financiare și pentru a combate terorismul. De asemenea, este utilizat de sectorul privat de asigurători, agenți imobiliari și agenți de angajare, printre altele.

Defalcarea eIDV

eIDV este utilizat de bănci, firme de brokeraj, consilieri financiari și contabili pentru a minimiza frauda și pentru a respecta legile cu privire la clienți, legile privind confidențialitatea, legile împotriva spălării banilor și legile privind combaterea finanțării terorismului (CFT). utilizate de companiile de asigurări, guvernele, comercianții cu amănuntul, cazinourile, avocații, angajatorii, recrutorii de locuri de muncă și agenții imobiliari ca parte a proceselor lor de due diligence.

eIDV în uz

Verificarea electronică a identității se potrivește cu datele furnizate de o persoană, cum ar fi numele, data nașterii, adresa și SSN, cu diferite baze de date pentru a determina dacă există o potrivire.

• Documentele personale care pot servi drept surse de date pentru serviciul de verificare includ permise de conducere, pașapoarte, certificate de naștere și certificate de cetățenie.
• Diverse tipuri de baze de date, atât publice, cât și proprietare, pot fi utilizate în eIDV, inclusiv datele biroului de credit, datele poliției și datele istoricului vehiculului.
• Datele care pot fi utilizate ca surse de verificare includ date despre schimbarea adresei, date poștale, date privind proprietatea, date de marketing direct, date de la biroul de credit, date de listă electorală, date de utilitate (de exemplu, telefon, gaze naturale, electricitate și / sau servicii de apă ), înregistrări ale telecomunicațiilor și date guvernamentale (cum ar fi permisul de conducere, pașaportul, ID-ul național și numerele de asigurare naționale).

Avantaje eIDV

Deși există un cost asociat cu verificarea identității unei persoane, poate fi mai puțin costisitor pe termen lung să eviți să faci afaceri cu persoane care se prefac că sunt cineva care nu sunt. De exemplu, eIDV poate detecta potențialele fraude dacă un număr de securitate socială furnizat de un potențial client revine ca aparținând unei persoane decedate. eIDV poate fi, de asemenea, utilizat pentru a identifica clienții potențiali care se află pe liste de supraveghere internaționale ca persoane care sunt expuse politic, pe listele de sancțiuni guvernamentale sau suspectate sau condamnate pentru infracțiuni financiare.

eIDV poate fi utilizat nu numai pentru a verifica clienții noi, ci și pentru a fi la curent cu clienții existenți. Este posibil ca întreprinderile să fie nevoite să urmeze diferite proceduri de verificare a clienților, în funcție de linia lor de activitate și de țara lor de operare. Companiile plătesc bani pentru serviciile eIDV pe baza numărului și tipurilor de baze de date căutate pentru a verifica identitatea unei persoane.

Alte considerente

Pentru ca un serviciu eIDV să fie eficient, acesta trebuie să se bazeze pe cea mai actualizată bază de date și de înaltă calitate posibilă. Unele baze de date pot fi mai precise decât altele, în funcție de actualizarea zilnică, săptămânală, lunară sau trimestrială. Mai mult, succesul unei căutări va depinde în parte de cât de cuprinzătoare este o bază de date. Chiar și în cel mai bun caz, o bază de date poate acoperi doar aproximativ 80% din populația unei țări.