Analist de cercetare a capitalurilor proprii: calea carierei și calificări
Analiștii de cercetare a acțiunilor lucrează atât pentru companiile de cumpărare, cât și pentru cele de vânzare din industria valorilor mobiliare. Ele produc rapoarte de cercetare, proiecții și recomandări privind companiile și stocurile. De obicei, un analist de capital este specializat într-un grup mic de companii dintr-o anumită industrie sau țară pentru a dezvolta expertiza la nivel înalt necesară pentru a produce proiecții și recomandări exacte.
Acești analiști monitorizează datele pieței și rapoartele de știri și vorbesc cu contactele din companiile și industriile pe care le studiază pentru a-și actualiza zilnic cercetările.
Ce face un analist de cercetare de capital?
Într-o firmă de cumpărare – cum ar fi o firmă de administrare a averii, un fond de pensii sau un fond de acoperire – un analist de cercetare a acțiunilor oferă de obicei informații și recomandări managerilor de investiții ai companiei, care supraveghează portofoliile de investiții ale clienților și iau decizii finale cu privire la ce titluri de valoare a tine.
Într-o firmă de vânzare, cum ar fi un brokeraj sau o bancă, un analist de cercetare a capitalurilor proprii produce rapoarte și recomandări pentru agenții de vânzări ai firmei. Apoi, agenții folosesc informațiile pentru a vinde investiții clienților lor și publicului larg.
Analiștii petrec în general mai puțin timp pe modelarea financiară și mai mult timp scriind rapoarte și dezvoltând recomandări
Căi de carieră în cercetarea capitalurilor proprii
Cei mai mulți analiști de cercetare în capitaluri proprii încep să ocupe posturi asociate de cercetare de nivel inițial după finalizarea programelor de licență. Asociații de cercetare lucrează sub îndrumarea unui analist senior în cercetarea capitalurilor proprii, creând modele financiare și efectuând cercetări. Angajații noi pot lucra cu o varietate de analiști pe parcursul lunilor ca o introducere generală la locul de muncă.
Majoritatea asociaților de cercetare sunt în cele din urmă repartizați unui singur grup de lucru care acoperă un grup mic de firme. Cu mai multă experiență și performanță excelentă, asociații se pot muta direct în poziții de analist, luând roluri mai active în procesul de cercetare.
Chei de luat masa
- Analiștii de cercetare de acțiuni lucrează atât pentru companiile de cumpărare, cât și pentru cele de vânzare din industria valorilor mobiliare, producând rapoarte de cercetare, proiecții și recomandări în jurul companiilor și acțiunilor.
- Cei mai mulți analiști de cercetare de capital au o diplomă de licență în finanțe, contabilitate, economie sau administrarea afacerilor.
- Având experiență în statistici și matematică este benefic pentru analiștii de cercetare de capital.
- Analiștii superiori în cercetarea capitalului social au adesea un masterat.
- O denumire de Chartered Financial Analyst (CFA), acordată de Institutul CFA, este recomandată analiștilor care doresc să urce pe scara carierei.
- Multe posturi de analist de cercetare de capital necesită o licență de la FINRA.
Calificări educaționale pentru analiști de cercetare de capital
Pentru a lucra în cercetarea echității, un candidat trebuie să dețină o diplomă de licență, de preferință într-o disciplină de afaceri relevantă, cum ar fi finanțele, contabilitatea, economia sau administrarea afacerilor. Diplomele universitare care oferă o formare cantitativă aprofundată sunt, de asemenea, opțiuni bune, inclusiv diplome în matematică, statistici, inginerie și fizică.
Nu este necesară o diplomă de master pentru a avansa în funcții de analist senior. Cu toate acestea, un master în administrarea afacerilor sau finanțe poate ajuta la pregătirea drumului pentru avansarea în carieră, în special avansarea în funcții de portofoliu și de gestionare a fondurilor.
Specialiștii care nu sunt de afaceri ar trebui să ia în considerare luarea unor cursuri în domeniul finanțelor și a altor discipline de afaceri, dacă iau în considerare o carieră ca analist de cercetare a capitalurilor proprii.
Poziții avansate în cercetarea capitalurilor proprii
După câțiva ani lucrând în posturi de juniori, unii analiști se întorc la școală pentru a obține masterate.
Deși, analiștii performanți pot continua să ocupe roluri de cercetare mai în vârstă fără să se întoarcă la școală. Un analist senior de cercetare în capitaluri proprii, care are un grad ridicat de expertiză în domeniul său de specialitate, poate trece într-un rol de gestionare a investițiilor, care supraveghează o echipă de cercetare și un portofoliu de investiții.
Un manager de portofoliu este responsabil pentru utilizarea informațiilor furnizate de analiștii de cercetare de capitaluri proprii și de alți angajați pentru a gestiona zilnic mixul de valori mobiliare dintr-un portofoliu.
Alte calificări pentru analiști de cercetare de capital
Calificarea profesională preeminentă pentru analiștii de cercetare de capital și alte persoane care lucrează în cercetarea valorilor mobiliare este desemnarea Chartered Financial Analyst (CFA), care este acordată de Institutul CFA.
Această desemnare impune candidaților să aibă cel puțin patru ani întregi de experiență în calificare.În consecință, este considerată, în general, o calificare pentru avansarea în funcții mai înalte în domeniu. Desemnarea solicită candidaților să promoveze o serie de trei examene.
Mulți analiști de cercetare de capital necesită o licență de la Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA), un organism național însărcinat cu supravegherea firmelor și brokerilor de valori mobiliare. Procesul de licențiere necesită de obicei sponsorizarea unei firme angajatoare, astfel încât majoritatea analiștilor îndeplinesc cerințele de licență numai după finalizarea angajării.