De ce investițiile ETF sunt ideale pentru tinerii investitori

Fondurile tranzacționate la bursă (ETF) au o serie de caracteristici care pot face aceste vehicule de investiții ideale pentru investitorii tineri cu cantități mici de capital de investit. În primul rând, fondurile tranzacționate la bursă fac posibilă construirea unui portofoliu diversificat cu sume de investiții relativ mici. În plus, ETF-urile tranzacționează pe tot parcursul zilei, oferind lichidități ample, iar multe au structuri relativ scăzute. De fapt, există cel puțin cinci motive pentru care tinerii investitori ar putea dori să ia în considerare ETF-urile pentru potențiale oportunități de investiții.

1. Varietate de ETF-uri

Primele ETF-uri, care au fost introduse la sfârșitul anilor 1980 și începutul anilor 1990, au fost produse relativ simple de vanilie, care au urmărit indicii de capital, cum ar fi Standard & Poor’s 500 Index și Dow Jones Industrial Average. De atunci, gama ETF-urilor disponibile a explodat pentru a include practic fiecare clasă de active – acțiuni, obligațiuni, bunuri imobiliare, mărfuri, valute și investiții internaționale – împreună cu orice sector imaginabil și multe domenii de nișă. 

Chei de luat masa

• Fondurile tranzacționate la bursă pot oferi oportunități investitorilor tineri cu sume relativ mici de capital.
• Cu aproape 2200 de alegeri, fondurile tranzacționate la bursă pot fi utilizate pentru a participa la o mare varietate de piețe diferite.
• ETF-urile pot fi cumpărate și vândute pe tot parcursul zilei de tranzacționare și multe sunt foarte lichide, cu o activitate de tranzacționare substanțială.
• Majoritatea fondurilor tranzacționate la bursă utilizează o abordare de indexare cu costuri reduse.
• Unele ETF valorifică moduri sau tendințe, cum ar fi construirea de portofolii bazate pe investiții responsabile din punct de vedere ecologic sau social.

Concurența între emitenții de ETF a dus la introducerea de ETF-uri care sunt foarte specifice, astfel încât tinerii investitori pot găsi ETF-uri specifice care urmăresc anumite piețe sau segmente care pot fi deosebit de atrăgătoare pentru ei. Există, de asemenea, o serie de ETF-uri inverse, care tranzacționează în direcția opusă unui activ sau piață și ETF-uri cu pârghie care măresc rezultatele de două sau trei ori.

La începutul anului 2020, există cel puțin 2.177 de fonduri tranzacționate la bursă în SUA, potrivit datelor de la Fidelity Investments.  Pentru tinerii investitori, această gamă extinsă de ETF-uri disponibile oferă o mare varietate de opțiuni de investiții.

Gama de ETF-uri înseamnă, de asemenea, că un investitor poate construi un bullish pe aur și yenul japonez, așteptându-se că ambele se vor mișca mai sus.

În timp ce un astfel de portofoliu ar fi necesitat o cheltuială mult mai mare de capital în trecut (mai ales înainte de apariția ETF-urilor de mărfuri și valute), investitorul cu 2.500 de dolari poate construi un portofoliu care încorporează toate punctele de vedere prin utilizarea ETF-urilor. De exemplu, acest investitor ar putea investi 1.500 USD în Standard & Poor’s Depositary Receipts 500 Trust (SPY) și să investească 500 USD atât în ​​SPDR Gold Fund (GLD), cât și în Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ).

2. Lichiditatea ETF-urilor

Faptul că majoritatea ETF-urilor sunt foarte lichide și pot fi tranzacționate pe tot parcursul zilei este un avantaj major față de fondurile mutuale indexate, care sunt evaluate doar la sfârșitul zilei lucrătoare. Acesta devine un factor de diferențiere deosebit de critic pentru tânărul investitor, care ar putea dori să părăsească imediat o investiție în pierdere pentru a păstra capitalul limitat. Lichiditatea amplă înseamnă, de asemenea, că investitorii au capacitatea de a utiliza acțiuni ETF pentru tranzacționarea pe parcursul zilei, similar cu acțiunile.

3. Taxe reduse pentru ETF-uri

Fondurile tranzacționate la bursă au, în general, rate de cheltuieli mai mici decât fondurile mutuale. În plus, deși sunt cumpărate și vândute ca acțiuni, mulți  brokeri online  oferă ETF-uri fără comisioane, chiar și pentru investitorii cu conturi mici. Acest lucru poate fi de mare ajutor pentru tinerii investitori, întrucât comisioanele și comisioanele mari ar putea pune într-adevăr o bucată în soldul contului lor. 

4. Alegerea managementului investițiilor cu ETF-uri

ETF-urile permit investitorilor să-și gestioneze investițiile în stilul dorit: pasiv, activ sau undeva între ele. Managementul pasiv, sau investiția în indici, implică pur și simplu construirea unui portofoliu pentru a imita unul sau mai mulți indici de piață, în timp ce managementul activ presupune o abordare mai practică și selectarea unor acțiuni sau sectoare specifice în încercarea de a „bate piața”.

Tinerii investitori care nu sunt deloc familiarizați cu complexitățile piețelor financiare ar fi bine deserviți utilizând inițial o abordare de management pasiv și trecând treptat la un stil mai activ pe măsură ce cunoștințele lor de investiții cresc. ETF-urile sectoriale permit investitorilor să preia poziții alcist sau bearish în anumite sectoare sau piețe, în timp ce ETF-urile inverse și ETF-urile cu pârghie fac posibilă încorporarea unor strategii avansate de gestionare a portofoliului.

5. Țineți pasul cu tendințele prin ETF-uri

Unul dintre principalele motive pentru creșterea rapidă a ETF-urilor este că emitenții lor au fost la vârf în ceea ce privește introducerea de produse noi și inovatoare. Emitenții de ETF au răspuns, în general, rapid la cererea de produse din sectoarele calde. De exemplu, în perioada de creștere a mărfurilor din 2003-2007 au fost introduse numeroase ETF-uri pe mărfuri. Unele dintre aceste ETF-uri au urmărit coșuri largi de mărfuri, în timp ce altele au urmărit mărfuri specifice, cum ar fi țițeiul și aurul.  Au fost lansate, de asemenea, o serie de ETF-uri care aderă la  principiile de investiții de mediu, sociale și de guvernanță (ESG).

---

Deși majoritatea ETF-urilor sunt gestionate pasiv, doar urmărirea unui index, există ETF – uri gestionate activ.

Dinamismul și inovația afișate de emitenții de ETF vor atrage probabil tinerii investitori. Pe măsură ce noile tendințe în materie de investiții încep și cererile apar pentru produse de investiții și mai noi, vor exista fără îndoială ETF-uri care să satisfacă această cerere.

Linia de fund

Tinerii investitori care nu sunt deloc familiarizați cu complexitățile piețelor financiare ar putea fi bine deserviți investind într-un fond tranzacționat la bursă care urmărește piața mai largă. Fondurile sectoriale permit investitorilor să adopte poziții alcistă sau descendentă în sectoare specifice, în timp ce ETF-urile inverse și ETF-urile cu pârghie fac posibilă încorporarea unor strategii avansate de gestionare a portofoliului. Alte caracteristici ale ETF-urilor care le fac vehicule de investiții ideale pentru tinerii investitori includ diversificarea, lichiditatea, comisioanele mici,   alegerea gestionării investițiilor și inovația.