Rata spot Forex

Care este rata spot Forex?

Rata spot Forex este cursul de schimb curent la care o pereche valutară poate fi cumpărată sau vândută. Este cotația predominantă pentru orice pereche valutară dată de la un broker valutar. În tranzacționarea valutară valutară este rata pe care o folosesc majoritatea comercianților atunci când tranzacționează cu un broker online de vânzare cu amănuntul.

Chei de luat masa

• Această rată este cotația continuă publicată în mod regulat a cursurilor de schimb pentru toate perechile valutare.
• Rata spot diferă de rata forward sau swap.
• Rata spot nu este redusă pentru întârzierea livrării, care se adaugă la creditul de trecere peste noapte.

Înțelegerea ratei spot Forex

Rata forex spot este cel mai des cotat preț pentru perechile valutare. Este baza celei mai frecvente tranzacții pe piața valutară, o tranzacție de valută individuală. Această rată este mult mai publicată decât ratele pentru contractele de schimb valutar sau swap-urile valutare. Rata forex la fața locului diferă de cursul forward prin faptul că prețuiește valoarea monedelor în comparație cu monedele străine de astăzi, mai degrabă decât la un moment dat în viitor.

Piața forex la nivel mondial are o cifră de afaceri zilnică de peste 5 trilioane de dolari, ceea ce o face mai mare în termeni nominali decât piața de capital și cea a obligațiunilor. Ratele sunt stabilite în cotații continue, publicate în timp real, de către grupul mic de bănci mari care tranzacționează rata interbancară. De acolo, ratele sunt publicate de brokeri valutari din întreaga lume.

Tarifele spot nu iau în considerare livrarea contractului valutar. Livrarea contractelor Forex este oblică pentru majoritatea comercianților de forex cu amănuntul, dar brokerii gestionează utilizarea contractelor futures valutare care stau la baza operațiunilor lor de tranzacționare. Brokerii trebuie să deruleze aceste contracte în fiecare lună sau săptămână și transmit costurile clienților lor.

În acest fel, dealerii valutari suportă costuri pentru gestionarea riscului, oferind în același timp lichiditate clienților lor. Cel mai adesea utilizează spread-ul de tranzacționare ofertă-cerere și un credit de reportare mai mic (sau debit de reportare mai mare în funcție de perechea valutară pe care o dețineți și dacă sunteți lung sau scurt) pentru a compensa aceste costuri.

Livrarea contractelor Forex

Termenul standard de livrare pentru o rată spot valutară este de T + 2 zile. Dacă o contrapartidă dorește să amâne livrarea, va trebui să încheie un contract forward. De cele mai multe ori, dealerii valutari trebuie să gestioneze acest lucru. De exemplu, dacă o tranzacție EUR / USD se execută la 1,1550, aceasta va fi rata la care se schimbă valutele la data la vedere. Cu toate acestea, dacă ratele dobânzii europene sunt mai mici decât în ​​SUA, această rată va fi ajustată mai mare pentru a ține cont de această diferență. Deci, dacă un dealer sau contrapartida lor dorește să dețină EUR și USD scurte pentru o perioadă de timp, acesta le va costa mai mult decât rata spot. Trebuie remarcat faptul că termenele de livrare ale ratei spot nu sunt standard și pot varia pentru unele perechi.

Deși rata forex spot solicită livrarea în termen de două zile, acest lucru apare rar în comunitatea de tranzacționare. Comercianții cu amănuntul care dețin o poziție mai mult de două zile vor avea tranzacțiile „resetate” de către broker, adică închise și redeschise la același preț, chiar înainte de termenul limită de două zile. Cu toate acestea, atunci când aceste valute sunt rulate, va exista o primă sau o reducere atașată sub forma unei taxe de rulare mărite. Mărimea acestei taxe depinde de diferența de rate a dobânzii, prin intermediul swap-ului pe termen scurt.

Deoarece rata spot este rata de livrare fără ajustare pentru diferențialul ratei dobânzii, este rata cotată pe piața cu amănuntul. Piața valutară cu amănuntul este dominată de călătorii care doresc să cumpere și să vândă valută străină, fie prin banca lor, fie prin intermediul unui schimb valutar.

Tarife forward

Spre deosebire de un contract spot, un contract forward sau contract futures implică un acord de condiții contractuale la data curentă cu livrarea și plata la o dată viitoare specificată. Contrar unei rate spot, o rată forward este utilizată pentru a cita o tranzacție financiară care are loc la o dată viitoare și este prețul de decontare al unui contract forward. Cu toate acestea, în funcție de titlul tranzacționat, rata forward poate fi calculată utilizând rata spot. Ratele forward sunt calculate de la rata spot și sunt ajustate pentru costul reportului pentru a determina rata dobânzii viitoare care echivalează rentabilitatea totală a unei investiții pe termen lung cu o strategie de reportare a unei investiții pe termen mai scurt.