Transmiterea frauduloasă
Ce este transportul fraudulos?
Transmiterea frauduloasă este transferul ilegal sau nedrept de proprietate către o altă parte prin intermediul unui administrator de faliment. Un tip, numit „fraudă reală”, este menit să amâne, să împiedice sau să fraudeze creditorii sau să pună astfel de bunuri la îndemâna unui creditor în anticiparea sau în timpul procedurilor de faliment, în conformitate cu Legea uniformă de transfer fraudulos (UFTA) și Codul falimentului federal. Transmiterea frauduloasă se poate aplica unor sume mici de bani – de exemplu, într-un caz în care o persoană și-a vândut toate bunurile pentru o sumă nesemnificativă de bani unui soț, rudă, partener de afaceri sau prieten. Celălalt tip de transport fraudulos, „fraudă constructivă”, apare atunci când creditorii primesc mai puțin decât au dreptul la lege.
Transmiterea frauduloasă intră sub incidența dreptului civil, nu a celor penale, în general vorbind. În cazul în care transferul de bunuri este considerat fraudulos, o instanță poate solicita persoanei care deține bunurile (persoana căreia i s-a făcut transportul) să predea bunurile creditorului sau o valoare monetară echivalentă.
Transmiterea frauduloasă se mai numește și transfer fraudulos.
Transportul fraudulos a fost explicat
Există două tipuri de transport fraudulos: fraudă reală și fraudă constructivă. Conform secțiunii 548 din 11 USC, frauda reală are loc atunci când un debitor intenționează să doneze sau să scape de bunuri ca parte a unui sistem de protecție a activelor. Perioada de examinare este cu un an înainte de depunerea cererii de faliment. Trebuie dovedit intenția de fraudare pentru ca un inculpat să fie găsit vinovat, dar, de obicei, anumite acțiuni sunt interpretate ca intenții, cum ar fi înființarea de corporații de tip shell, planul de a păstra controlul asupra bunurilor transferate sau transferul de active către o persoană cu care inculpatul are o relație sau un acord tacit.
Frauda constructivă are loc în cazul în care un debitor primește mai puțin de „o valoare echivalentă în mod rezonabil” pentru bunurile pe care le transferă în beneficiul creditorilor și dacă debitorul „era insolvabil la data la care s-a efectuat un astfel de transfer sau a avut loc o astfel de obligație sau a devenit insolvabil ca rezultatul unui astfel de transfer sau obligație „, prevede secțiunea 548 din Codul falimentului. „Valoarea echivalentă în mod rezonabil” este adesea supusă litigiilor dintre debitor și creditori, dar această parte a legii este concepută pentru a permite creditorilor să recupereze sume compensatorii în patrimoniul falimentului. Spre deosebire de frauda reală, nu este necesară nicio constatare cu privire la intenția debitorului.