Top 10 sfaturi pentru impozitul pe afaceri la domiciliu
Se spune atât de des că a devenit un pic clișeu, dar una dintre marile virtuți ale începerii unei afaceri la domiciliu sunt scutirile de impozite pe care le puteți revendica. Cu toate acestea, o altă credință populară în jurul afacerilor de origine este că pretenția de a anula agresiv – și poate ușor exagerată – este o modalitate sigură de a atrage auditori IRS. În acest articol, ne vom uita la unele dintre cele mai populare de afaceri de origine anulările precum și unele sfaturi cu privire la modul în care le poate pretinde în mod legitim.
TUTORIAL: Începerea unei afaceri mici
(Organismele de acasă pot economisi mult pe factura lor fiscală. Aflați cum să participați la acțiune. Consultați Cum să vă calificați pentru deducerea fiscală la domiciliu.)
1. Păstrați un jurnal de afaceri
A fi auditat nu este sfârșitul lumii. Cu toate acestea, a fi auditat și a nu avea înregistrările pentru a face backup pentru deduceri poate fi un coșmar. Cea mai simplă modalitate de a evita această situație neplăcută este să păstrați un jurnal zilnic al activităților dvs. de afaceri la domiciliu. Ați cumpărat hârtie pentru imprimantă în biroul dvs.? Scrieți-l și fie atașați chitanța la pagină în cazul unei copii tipărite, fie scanați chitanța dacă păstrați un jurnal digital. Același lucru este valabil și pentru kilometraj, apeluri telefonice și alte costuri, precum și pentru plățile primite de compania dvs.
Cu cât conturile dvs. sunt mai detaliate, cu atât va fi mai ușor să faceți un audit. Compilarea rapoartelor dvs. zilnice într-o foaie de urmărire lunară va scurta drastic timpul necesar pentru a vă colecta impozitele și va avea avantajul suplimentar de a oferi un instantaneu al afacerii dvs. de la o lună la alta.
2. Anulați spațiul de lucru
Anularea unui birou la domiciliu poate fi deosebit de atractivă dacă aveți o linie de lucru care poate fi limitată într-o cameră dedicată. Puteți anula o parte dintr-o cameră comună, dar în ambele cazuri, spațiul este calculat ca procent din suprafața totală a casei sau a apartamentului. Procentul respectiv se aplică tuturor costurilor aferente, inclusiv utilităților, asigurărilor, plăților de chirie sau ipotecă și așa mai departe. Nu pretindeți cheltuieli fără legătură, cum ar fi instalarea unei fântâni de păsări în curtea din spate – aceste tipuri de întinderi fac ca auditorii IRS să fie puțin dificili.
(Mediul dvs. de lucru vă poate face sau vă poate rupe cariera de antreprenor. Pentru a afla mai multe, citiți Crearea unui spațiu de lucru pentru afaceri la domiciliu.)
3. Actualizați-vă echipamentul
Mobilierul de birou, software-ul, computerele și alte echipamente sunt deductibile 100% în cursul anului în care se suportă costul – nu este necesar să vă depreciați. Există o limită superioară, iar achizițiile trebuie să fie utilizate în majoritate (utilizate în principal) și necesare sau utile pentru afaceri. Cu toate acestea, în cadrul acestor îndrumări generoase, nu ar trebui să aveți nicio problemă în a vă menține la curent. Cu toate acestea, un televizor cu ecran lat și La-Z-Boy pentru birou vor fi foarte greu de vândut.
4. Economisiți pentru pensionare, rămâneți sănătos
Dacă lucrați exclusiv pentru afacerea dvs. la domiciliu, va trebui să plătiți cota angajatorului de asigurări sociale și de asigurări de sănătate, dar puteți deduce jumătate din suma asigurărilor sociale și primele totale pentru dvs. și pentru toți angajații (mai multe despre aceasta mai târziu).
De asemenea, puteți finanța planuri de pensionare destinate lucrătorilor independenți – SEP-IRA, planuri Keogh etc. – și puteți anula contribuțiile din impozitul pe venitul personal.
5. Vorbeste o furtuna
Dacă discuția cu clienții este o parte necesară (sau utilă) a afacerii dvs., ar putea merita să obțineți o a doua linie telefonică sau un telefon mobil dedicat pentru afaceri, deoarece ambele sunt deductibile 100%. Dacă conversați doar cu clienții ocazional, puteți totuși anula costurile notând datele, orele și motivele apelurilor și apoi încercuiți articolele de pe factura telefonică obișnuită pe care să le deduceți la momentul impozitării.
6. Conectează-te
Similar facturii telefonice, puteți deduce o parte din costul internetului dvs. dacă îl utilizați pentru afaceri. Nu există un procent absolut de utilizat, dar va fi dificil să eliminați mai mult de 50% dacă alți membri ai familiei dvs. îl folosesc în scopuri non-comerciale. Fii rezonabil și alege un procent de apărare pe care nu îl vei regreta în cazul unui audit.
(Gestionarea propriei afaceri are atât avantaje personale, cât și financiare. Consultați 10 beneficii fiscale pentru lucrătorii independenți.)
7. Ne distrează
Puteți mânca și mânca clienți – accent pe clienți (de preferință plătiți sau probabil să plătiți clienții) – și să obțineți o reducere de impozitare. Tendința proprietarilor de întreprinderi de la toate nivelurile de a abuza de această scădere a speriat mulți proprietari de afaceri la domiciliu să nu o revendice. Cu toate acestea, este acceptabil să scoateți un client pentru o masă și ceva divertisment. Va fi mai ușor să apărați o deducere de 200 USD pentru un client care v-a adus multe afaceri decât aceeași masă pentru un prieten care v-a plătit 20 $ pentru o oră de muncă pe tot parcursul anului fiscal.
8. Fă o călătorie, nu o vacanță
Trebuie să ieșiți la drum pentru a vă extinde piața? Salvați chitanțele.În călătoriile de afaceri, cheltuielile dvs. de călătorie sunt deductibile 100%. Deși cheltuielile cu produsele alimentare au fost deductibile cu doar 50%, Congresul a făcut dispoziții temporare în Legea consolidată a creditelor, care a fost semnată în lege de președintele Donald Trump în decembrie 2020. Proiectul de lege permite meselor de afaceri să fie deduse integral atât timp cât sunt plătite sunt suportate înainte de 31 decembrie 2022.
Păstrați toate chitanțele, deoarece chiar și lucruri precum curățarea chimică și sfaturile sunt considerate o cheltuială necesară atunci când sunteți afară să bateți trotuarul pe piețe noi.
Kilometrajul dvs. local de zi cu zi efectuat în scopuri comerciale poate fi anulat, de aceea, acordați aceeași atenție urmăririi kilometrajului dvs. pentru călătoriile mai mici pe care le-ați face pentru cheltuielile unei călătorii peste noapte. Pentru mulți oameni, deducerea kilometrajului este deducerea mai realistă decât biletele de primă clasă către New York. Amintiți-vă, trebuie să puteți justifica orice călătorie și, de preferință, să arătați profitul companiei dvs. care rezultă din aceasta.
9. Angajați-vă (nu doar plătiți) familia
Puteți folosi membrii familiei ca angajați și le puteți deduce salariile atâta timp cât vă puteți da seama de munca lor și puteți plăti rata actuală. Dacă aveți o afacere care se pretează să aibă un soț / soție și copiii să vă ajute, atunci folosiți acea forță de muncă. Veți plăti probabil mai puțin decât tarifele pieței pentru ajutor și puteți deduce și primele de asigurare pentru acestea.
Ca bonus suplimentar, copiii cu vârsta sub 17 ani nu suportă impozitul pe securitatea socială, dar pot totuși să contribuie la un IRA Roth – astfel încât să îi puteți învăța o etică a muncii și economisirea obiceiurilor dintr-o singură dată.
10. Faceți deduceri justificate
Cel mai important sfat a fost o temă de-a lungul întregii, dar merită repetat: doar pentru că ai o afacere la domiciliu nu înseamnă că poți înnebuni cu deduceri. Dacă nu credeți că puteți face față unui auditor cu dovezi detaliate care justifică deducerea, atunci poate că nu este o deducere pe care ar trebui să o luați.
(Păstrarea unor evidențe amănunțite și cunoașterea sancțiunilor fac această experiență mai ușoară decât v-ați aștepta. Pentru lecturi suplimentare, consultați Supraviețuirea auditului IRS.)
Linia de fund
O afacere la domiciliu poate fi o experiență plină de satisfacții, atât pentru veniturile suplimentare, cât și pentru reducerile fiscale pe care le produce. O citire completă a publicațiilor IRS pentru afaceri mici merită timpul. Veți afla mai multe despre deducerile menționate aici și ce condiții trebuie îndeplinite pentru a le solicita.
Deși este important să păstrați evidențe exacte și să respectați deducțiile pe care le puteți justifica, este, de asemenea, în interesul dvs. să vă maximizați deducțiile cât de mult puteți, în timp ce rămâneți în conformitate cu regulile. Ghidurile IRS nu sunt la fel de dificile pe cât sunt făcute, dar dacă totuși te simți în derivă după ce le-ai citit, atunci găsirea unui contabil de afaceri bun îți va economisi timp și, sperăm, mulți bani.