Program de consultanță pentru fonduri mutuale
Ce este un program de consultanță pentru fonduri mutuale?
Un program de consiliere a fondurilor mutuale, cunoscut și sub denumirea de învelire a fondurilor mutuale, este un portofoliu de fonduri mutuale care sunt selectate pentru a se potrivi cu o alocare prestabilită a activelor. Modelul prestabilit de alocare a activelor se bazează pe obiectivele investitorului și este oferit într-un singur cont de investiții împreună cu serviciile unui consilier de investiții profesionist.
De obicei, investitorilor nu li se vor percepe comisioane separate pentru tranzacții, ci comisioane periodice (adică lunare / trimestriale / anuale) de gestionare a activelor pe baza valorii medii a activelor deținute în cont.
Cum funcționează un program de consultanță pentru fonduri mutuale
Spre deosebire de conturile gestionate, unde consilierul financiar are deplină discreție asupra oricăror decizii de investiții, programele de consiliere a fondurilor mutuale permit investitorului să colaboreze cu consilierul în dezvoltarea strategiei optime de alocare a activelor. Consilierul vă va ajuta să stabiliți ce model este cel mai bine bazat pe diverși factori, cum ar fi obiectivele investitorului, toleranța la risc, orizontul de timp și venitul, oferind în același timp îndrumare continuă și sprijin pentru investiții.
Avantajele unui program de consultanță pentru fonduri mutuale
Investitorii în programe de consultanță pentru fonduri mutuale pot beneficia de costuri de tranzacționare mai mici și de un portofoliu consultat profesional, pe baza intereselor lor de investiții personalizate. Taxa anuală de înfășurare este, de obicei, pe niveluri pe baza activelor din program. Poate varia de la aproximativ 0,25% la 3%, în funcție de program și se adaugă la comisioanele anuale de funcționare percepute de fondurile din portofoliu.
Programul de consultanță pentru fonduri mutuale vs. Robo-Adviser
Programele de consiliere a fondurilor mutuale pot fi o bună opțiune de investiții pentru investitori. Cu toate acestea, prezența crescândă a Portofoliile inteligente ale
Platformele de consilieri robotici oferă de obicei aceleași profiluri de investiții și servicii de construire a portofoliului. Acestea oferă unele avantaje suplimentare, deoarece serviciul este automatizat, taxele pot fi mai mici, iar investițiile minime sunt de obicei mai mici. Cu investițiile minime mai mici, programele de consiliere robo pot fi oferite investitorilor care doresc să construiască un portofoliu gestionat cu doar 5.000 USD. În prezent, majoritatea programelor de tip wrap-advice wrap folosesc fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) mai degrabă decât fonduri mutuale.
Chei de luat masa
- Un program de consiliere a fondurilor mutuale, cunoscut și sub denumirea de învelire a fondurilor mutuale, este un portofoliu de fonduri mutuale care sunt selectate pentru a se potrivi cu o alocare prestabilită a activelor.
- Investitorul colaborează cu un consilier pentru a dezvolta o strategie de alocare a activelor care să îndeplinească obiectivele investitorului, interesele de investiții, toleranța la risc și orizontul de timp.
- Investitorii în programe de consultanță pentru fonduri mutuale pot beneficia de costuri de tranzacționare mai mici și de un portofoliu consultat profesional, pe baza intereselor lor de investiții personalizate.
- Multe firme de brokeraj au servicii de consiliere robotică, care oferă investitorilor o alternativă la programele de consiliere a fondurilor mutuale.
Exemplu de program de consultanță pentru fonduri mutuale
UBS oferă PACE (Consultare și evaluare a activelor personalizate), un program de consultanță bazat pe taxe, nediscreționar, care utilizează o abordare disciplinată pentru selectarea și construirea unui portofoliu diversificat de fonduri mutuale. Iată cum funcționează PACE:
- Un consilier financiar creează un profil de investitor care conține informații despre obiectivele dvs. de investiții, intervalele de timp și nivelul de confort cu risc.
- Tu și consilierul dvs. financiar selectați dintr-o listă de fonduri mutuale.
- Puteți alege PACE Multi Adviser (o gamă largă de fonduri mutuale fără sarcină sau renunțate la sarcină la valoarea activului net ) sau PACE Select Advisers (o listă rafinată de fonduri fără sarcină de conducere aduse de UBS Global Asset Management).
- Fondurile dvs. mutuale vor fi monitorizate continuu de către specialiștii în cercetare UBS.
- Veți primi extrase lunare.