Denumiri Niciun planificator de pensii nu ar trebui să lipsească

La fel ca în majoritatea celorlalte profesii, indivizii din domeniul beneficiilor angajaților caută adesea să obțină diverse denumiri pentru a demonstra nivelul lor de cunoștințe despre planificarea pensionării. Cu toate acestea, ca și în cazul altor profesii, nu toate denumirile de beneficii ale angajaților sunt create egale.

Profesioniștii trebuie să se asigure că aleg desemnări pentru a-și îndeplini obiectivele. Pentru acest articol, utilizăm termenul „beneficiul angajaților” pentru a ne referi la planurile de pensionare, cum ar fi acordurile 403 (b), 457 planuri, conturi individuale de pensii (IRA) și alte planuri calificate.

Chei de luat masa

• La fel ca experții din mai multe domenii, experții în beneficiile angajaților pot merge mai departe în carieră sau își pot extinde bazele de clienți, căutând și primind diverse denumiri.
• Un expert în beneficiile angajaților ar putea căuta o desemnare dacă este nou în domeniu, caută să câștige o promoție sau să schimbe locul de muncă, caută să câștige expertiză într-un anumit domeniu sau să își mărească capacitatea de comercializare.
• În alegerea unei desemnări, luați în considerare reputația instituției de învățământ, dacă desemnarea îndeplinește cerințele de bază, include cerințele de educație continuă (CE) și toate costurile.

De ce să obțineți o denumire?

Există mulți profesioniști în beneficiul angajaților, care sunt experți în domeniile lor și nu trebuie să urmeze un curs pentru a se educa în continuare în aceste domenii. De fapt, unii dintre acești indivizi sunt suficient de cunoscuți pentru a preda cursuri de desemnare profesională.

Cu toate acestea, obținerea unei desemnări poate fi încă necesară, în funcție de obiectivele și obiectivele dvs. Pentru cineva care este nou în domeniu, desemnările pot fi importante, deoarece calea către obținerea desemnării oferă de obicei o mare parte din cunoștințele tehnice necesare pentru a fi expert în domeniul lor.

Mai jos sunt câteva exemple de cazuri în care o desemnare profesională poate ajuta.

În căutarea schimbării locurilor de muncă

Cineva care lucrează cu un angajator pentru o perioadă îndelungată probabil ar fi acumulat suficiente cunoștințe pentru a fi considerat un expert în beneficiile angajaților. Cu toate acestea, în timp ce actualul angajator al individului și colegii săi pot cunoaște bine expertiza acestei persoane, este posibil să nu fie la fel de evident pentru un potențial angajator, care ar putea avea nevoie să își valideze expertiza dincolo de ceea ce este menționat în CV-ul lor.

Deși recomandările fostilor supraveghetori și angajatori vă pot ajuta, desemnarea profesională este adesea un mijloc mai acceptabil de evaluare a nivelului de cunoștințe al unei persoane.

De exemplu, un angajator care caută pe cineva să presteze servicii administrative terțe poate fi mai apt să angajeze un candidat cu calificarea de administrator calificat de pensii (QPA), comparativ cu cineva care este un certificat IRA Services Professional (CISP). Acest lucru se datorează faptului că Societatea Americană a Profesioniștilor și Actuarilor în Pensii (ASPPA), care emite QPA, necesită cursuri mai aprofundate despre aspectele practice ale administrației terților.

Pe de altă parte, o firmă care oferă suport pentru subiecte generale IRA poate găsi desemnarea CISP, emisă de Asociația Americană a Bancherilor (ABA), mai potrivită pentru nevoile sale de afaceri.

Căutarea unei promoții

Atunci când se caută avansare profesională, obținerea unei desemnări profesionale poate ajuta la separarea unei persoane de concurență, mai ales atunci când alte persoane calificate au o educație și o experiență similare. Desemnarea profesională nu numai că dă dovadă de îmbunătățire profesională, dar ajută și la confirmarea faptului că individul este un expert în domeniul lor care poate rezolva problemele legate de problemele critice.

Educație continuă (CE)

Finalizarea cursurilor necesare pentru a obține o desemnare profesională este una dintre cele mai bune modalități de a afla despre regulile și reglementările care guvernează planurile de beneficii pentru angajați. Majoritatea cursurilor acoperă regulile și reglementările fundamentale ale unei zone specifice și ghidează studentul prin materiale complexe care de obicei conduc la o înțelegere mai bună decât media a subiectului.

Alegerea unui furnizor de desemnare

Este din ce în ce mai frecvent ca organizațiile care oferă educație și informații pentru pensionare să își ofere propriile denumiri. Și, deși multe dintre acestea implică finalizarea materialelor de curs și a examenelor relevante, este posibil să nu ofere o influență atât de mare asupra angajatorilor și clienților, cât cele oferite de organizațiile educaționale mai cunoscute.

Tabelul de mai jos menționează câteva denumiri oferite de organizații reputați, bine stabilite. Puteți vizualiza detaliile, inclusiv costurile și cerințele de educație continuă (CE), făcând clic pe hyperlinkuri.

Unele dintre aceste organizații merg dincolo de furnizarea de educație, ceea ce ajută la îmbunătățirea reputației lor. De exemplu, ASPPA este adesea implicat în influențarea dezvoltărilor legislative și de reglementare în domeniul beneficiilor angajaților.

Alegerea unei denumiri

Pe lângă alegerea unei instituții de învățământ cu o bună reputație, profesioniștii ar trebui să se asigure că desemnarea îndeplinește anumite cerințe de bază.

Obiectiv

Dacă obiectivul profesionistului este de a obține o desemnare care să ofere și / sau expertiza demonstrată în IRA, CISP poate fi cel mai potrivit.  Pentru un curs mai avansat, cu material care oferă educație cu privire la strategiile de planificare a investițiilor și pensionare, CRC poate fi o alegere mai bună.

Pentru cursurile care se concentrează pe aspectele practice ale administrării calificate a planului, cursurile relevante includ CPC, QPA și APA.51  CEBS include conținut referitor la planurile de pensionare, precum și la sănătate și resurse umane.  Înainte de a decide asupra unei desemnări, studenții potențiali ar trebui să revizuiască schema și descrierea cursului pentru a se asigura că acoperă zonele dorite.

Cerințe de formare continuă

Desemnările cu cerințe de educație continuă (CE) sunt de obicei mai valoroase decât cele fără cerințe CE. Nerespectarea cerințelor CE duce, de obicei, la pierderea desemnării profesionale.

Ca atare, dacă desemnarea necesită CE, părțile interesate vor ști că persoana desemnată nu numai că a finalizat cu succes cursul și examenele, ci că cunoștințele profesionale relevante sunt menținute la zi prin îndeplinirea cerințelor CE.

Cheltuieli

Costurile pentru finalizarea cursurilor, susținerea examenelor și menținerea cerințelor CE variază în funcție de desemnări. Pentru cursurile cu cerințe CE, există de obicei o taxă anuală, plus costul suportat pentru cursurile CE în sine.

Unii angajatori vor plăti toate cheltuielile aferente, dar desemnatilor individuali li se cere adesea să suporte singuri costurile. Deși ar putea arăta bine într-un CV să aibă mai multe denumiri dacă banii reprezintă o problemă, poate fi practic să alegeți una sau două pentru a satisface obiectivele desemnatului.

Beneficiile suplimentare

Organizațiile care oferă desemnări profesionale în domeniul beneficiilor angajaților oferă adesea și alte persoane pentru persoanele desemnate. Acestea pot include buletine informative gratuite, reviste gratuite, reduceri pentru taxele de conferință și abonamente la alte organizații profesionale cu care au relații. Reprezentanții potențiali ar trebui să evalueze beneficiile oferite de fiecare organizație pentru a determina valoarea și importanța relativă a acestora.

consideratii speciale

Unele organizații oferă afiliații persoanelor care nu au îndeplinit cerințele pentru a primi o desemnare profesională, dar au un interes în domeniu și îndeplinesc anumite cerințe predefinite. De exemplu, ASPPA oferă membrilor asociați profesioniști (APM) profesioniștilor în pensii care dețin titluri de licență în drept, contabilitate, științe actuariale, științe financiare, asigurări sau discipline conexe, dacă au o experiență de minimum trei ani în ocuparea forței de muncă legate de pensii.

Linia de fund

O desemnare profesională este ca o diplomă de facultate în anumite privințe. A avea unul nu înseamnă neapărat că persoana desemnată are cunoștințe de lucru curente despre zona în care a fost dată desemnarea. Înseamnă pur și simplu că individul a reușit să studieze și să promoveze examenele și a participat probabil la cursurile necesare sau la materialele de curs acoperite. Cu toate acestea, desemnările profesionale pot face diferența în a fi angajat pentru un loc de muncă sau în câștigarea unei afaceri de la un potențial client.

Pentru potențialii angajatori și clienți care nu sunt familiarizați cu experiența persoanei desemnate și care nu sunt în măsură să-și evalueze nivelul de expertiză, o desemnare profesională, în special una cu cerințe CE, poate oferi acel detaliu suplimentar necesar pentru a face cazul persoanei desemnate.