Seria 23

DEFINIȚIA Seriei 23

Seria 23 este un examen oferit de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA). Seria 23 este pentru profesioniștii financiari care doresc să devină directori generali de valori mobiliare sau supraveghetori de vânzări. Seria 23 poate fi susținută doar după ce examenele din seria 9/10 au fost promovate.

Seria 23

Seria 23 se mai numește și modulul de supraveghere a vânzărilor de valori mobiliare generale. Examenul constă în 100 de întrebări cu alegere multiplă privind procesul de investiții bancare (piețe primare și secundare), activități de creare a pieței și tranzacționare la nivel de firmă, gestionarea personalului biroului și reglementările actuale FINRA. Pentru promovare este necesar un scor de 70% sau mai mare. Examenul seria 23 se concentrează pe testarea cunoștințelor individuale în domeniile:

• Supravegherea activităților bancare de investiții și a activităților asociate – 25 de întrebări
• Managementul activităților de tranzacționare și marketing – 29 de întrebări
• Administrarea biroului firmei – 16 întrebări
• Supravegherea activităților de vânzare, gestionarea angajaților și regulamentele FINRA – 19 întrebări
• Reguli de responsabilitate financiară – 11 întrebări

Un director general de valori mobiliare are autoritatea de a gestiona fonduri mutuale, anuități variabile și alte mijloace de transport în comun în cadrul firmelor autorizate de FINRA și SEC. Supraveghetorii de vânzări pot gestiona personalul de vânzări și intermediere sau pot lucra ca parteneri generali pentru o firmă. Profesioniștii care susțin acest examen lucrează de obicei în industrie de câțiva ani și caută să devină manageri de fonduri mutuale sau manageri de birouri.

Majoritatea examenelor FINRA sunt împărțite în două categorii: nivel de reprezentant înregistrat și nivel de director înregistrat. Seria 23 este un examen de nivel înregistrat principal. FINRA definește directorii ca indivizi care sunt implicați activ în gestionarea activității bancare de investiții sau a valorilor mobiliare ale membrului, inclusiv supravegherea, solicitarea, desfășurarea activității sau instruirea persoanelor asociate unui membru pentru oricare dintre aceste funcții.

Seria 23 poate fi ocolită prin susținerea examenului Seria 24, care este mai cuprinzător și include informații prezentate cu privire la examenele 9/10.

Autoritatea de reglementare a industriei financiare

Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA) a rezultat din fuziunea comitetului de reglementare al Bursei de Valori din New York și a Asociației Naționale a Dealerilor de Valori Mobiliare. FINRA, ca organism de reglementare, are sarcina de a reglementa toate tranzacțiile comerciale desfășurate între dealeri, brokeri și toți investitorii publici. Consolidarea acestor două autorități de reglementare are ca scop FINRA, menită să elimine reglementările suprapuse și costurile ineficiente.

FINRA este cel mai mare organism de reglementare independent pentru firmele de valori mobiliare care operează în Statele Unite. În timp ce sarcina primordială a FINRA este de a proteja investitorii, asigurându-se că industria valorilor mobiliare din SUA operează într-un mod onest și echitabil, FINRA trebuie să se ocupe în mod regulat de mii de sarcini mai mici pentru a face acest lucru.