Seria 26

Ce este seria 26?

Seria 26 este o examinare administrată de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA). Deși este adesea denumit pur și simplu examenul Seria 26, numele său complet este compania de investiții și contracte variabile produse principale Eam.

După cum sugerează și numele său complet, promovarea examenului din seria 26 dă dreptul candidaților să se înregistreze ca principiu limitat responsabil pentru supravegherea personalului care vinde titluri răscumpărabile, cum ar fi fonduri mutuale, contracte de asigurare variabile și alte produse financiare, așa cum este subliniat în Legea societăților de investiții din 1940.1

Chei de luat masa

• Seria 26 este un examen financiar axat pe managerii echipelor de vânzări din sectorul financiar.
• Acești manageri trebuie să se asigure că echipele lor de vânzări respectă toate legile și reglementările în materie de valori mobiliare aplicabile.
• Pentru a trece examenul, candidații trebuie să fie sponsorizați de o firmă membru FINRA și trebuie să obțină un scor de 70% sau mai mare.

Cum funcționează seria 26

Scopul examenului Seria 26 este de a proteja publicul care investește, asigurându-se că noii profesioniști care supraveghează vânzarea valorilor mobiliare rambursabile sunt echipați cu cel puțin un nivel minim de cunoștințe și competențe.În acest sens, este similar cu examenele administrate de Institutul CFA pentru candidați în programul său Chartered Financial Analyst (CFA).2

Pentru a se asigura că aceste standarde sunt menținute, candidații la examenul Seria 26 trebuie mai întâi să fie sponsorizați de o firmă membră FINRA și trebuie să fi promovat deja examenul Companiei de investiții și al Reprezentantului Produselor cu Contracte Variabile (cunoscut sub numele de „Seria 6”), sau Examenul reprezentantului general al valorilor mobiliare (cunoscut sub numele de „Seria 7”).În plus, candidații trebuie să fipromovat și examenul Securities Industry Essentials (SIE).

Examenul Seria 26 constă din 110 întrebări. Candidaților li se acordă 2 ore și 45 de minute pentru a scrie examenul, care se finalizează electronic. Pentru a trece, candidații trebuie să răspundă corect la cel puțin 70% din întrebări. Deoarece nu există nicio penalizare pentru ghicire, candidații ar trebui să se asigure că încearcă toate întrebările la test.

Exemplu real din seria 26

Seria 26 acoperă o gamă deliberată de subiecte, deși ordinea întrebărilor este aranjată pentru a acoperi trei domenii principale. Prima secțiune se referă la responsabilitățile de gestionare și evidență a profesioniștilor care supraveghează echipele de vânzări financiare, testând în același timp cunoștințele generale ale candidaților despre industria valorilor mobiliare în ansamblu.

În a doua și a treia secțiune, candidații sunt testați cu privire la capacitatea lor de a naviga înresponsabilitățile de conformitate ale managerilor din industrie, cum ar fi procesele necesare pentru gestionarea corectă a conturilor clienților și diferitele dezvăluiri necesare la comercializarea valorilor mobiliare către public. Mai general, această secțiune include întrebări cu privire la standardele etice cerute de profesioniștii din domeniu, cum ar fi modul de a naviga în conflictele de interese și cum să dezvăluie potențiale încălcări ale legilor și reglementărilor privind valorile mobiliare.