Seria 6

Ce este seria 6?

Seria 6 este o licență de valori mobiliare care îi permite titularului să se înregistreze ca reprezentant al unei companii și să vândă anumite tipuri de fonduri mutuale, anuități variabile și asigurări. Titularii licenței Seria 6 nu sunt autorizați să vândă valori mobiliare corporative sau municipale, programe de participare directă și opțiuni. Cu seria 6, o persoană poate cumpăra sau vinde anumite tipuri de fonduri mutuale, asigurări de viață variabile, valori mobiliare ale fondurilor municipale, anuități variabile și trusturi de investiții unitare.

Chei de luat masa

• Seria 6 este o licență de valori mobiliare care îi permite titularului să se înregistreze ca reprezentant al unei companii și să vândă anumite tipuri de fonduri mutuale, anuități variabile și asigurări.
• Candidații trebuie să promoveze examenul Seria 6 pentru a obține o licență Seria 6, iar examenul Securities Industry Essentials (SIE) este un element esențial pentru examenul Seria 6.
• Candidații trebuie să fie sponsorizați de un membru al FINRA sau de o organizație de autoreglementare (SRO) pentru a susține examenul.
• Examenele din seria 6 au fost susținute în mod tradițional personal în centrele de testare, dar FINRA a început să le ofere online în timpul pandemiei coronavirusului.
• Cel mai mare dezavantaj al unei licențe din seria 6 este că deținătorii nu sunt autorizați să vândă fonduri tranzacționate la bursă (ETF).

Înțelegerea Seriei 6

Seria 6 este o licență căutată de profesioniștii din industria serviciilor financiare. Locurile de muncă care utilizează licența Seria 6 includ consilieri financiari, specialiști în planuri de pensionare, consilieri în investiții și bancheri privați. Pentru a obține licența Seria 6, candidații trebuie să promoveze examenul Companiei de investiții / Produse cu contracte variabile (reprezentantul limitat al produselor (seria 6)). A Valorilor Mobiliare Industrie Essentials (SIE) este un examen corequisite pentru examenul Seria 6. SIE nu necesită sponsorizare fermă.

Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) administrează examenul Seria 6. Acoperă subiecte precum fonduri mutuale, anuități variabile, valori mobiliare, reglementări fiscale, planuri de pensionare și produse de asigurare. O notă de promovare se obține răspunzând corect la cel puțin 35 din 50 de întrebări în decurs de 90 de minute. Cinci întrebări suplimentare sunt neînscrise pentru un total de 55 de întrebări. Testul costă 40 USD și este administrat prin computer, fără a fi permis materialul de referință.

În mod tradițional, candidații susțineau examenele Seria 6 personal la centrele de testare Prometric. Cu toate acestea, FINRA a început să ofere teste, inclusiv examenul Seria 6, online în timpul pandemiei de coronavirus. Prometric a administrat și testele online. Cu toate acestea, candidații sau angajatorii lor au trebuit să instaleze software specializat pe computerele lor și să furnizeze camere.  Rețineți, totuși, că seria 6 expiră la doi ani după angajare, cu excepția cazului în care, în circumstanțe speciale, o astfel de desfășurare militară.

---

Disponibilitatea versiunilor online și offline ale examenului Seria 6 a fost limitată în timpul unor părți ale pandemiei coronavirusului. Acest lucru a făcut crucială înregistrarea pentru a susține examenul cu cât mai înainte posibil.

Avantajele și dezavantajele Seriei 6

Examenul din seria 6 este adesea comparat cu examenul din seria 7. Seria 6 costă mult mai puțini bani și are un test mai scurt care acoperă mai puține materiale. Cu toate acestea, o licență din seria 6 este tot ceea ce au nevoie de unii consilieri financiari, consilieri de investiții și planificatori de pensii. Acești consilieri pot avea nevoie de o licență din seria 6 numai dacă vând doar asigurări, anuități și anumite tipuri de fonduri mutuale, nu acțiuni individuale.

Cel mai mare dezavantaj al seriei 6 este că deținătorii nu sunt autorizați să vândă fonduri tranzacționate la bursă (ETF), sau acțiuni și obligațiuni, deoarece sunt considerate titluri de valoare corporative. Acesta este un dezavantaj semnificativ, deoarece ETF-urile oferă în general comisioane mai mici și înlocuiesc din ce în ce mai mult fondurile mutuale ca vehicule de investiții preferate în rândul investitorilor cu amănuntul. Consilierii și planificatorii de pensii care doresc să vândă ETF-uri trebuie să obțină o licență din seria 7, care necesită susținerea unui examen mai lung și mai cuprinzător, care costă mai mulți bani.

Cerințe pentru seria 6

Candidații trebuie să fie sponsorizați de un membru al FINRA sau de o organizație de autoreglementare (SRO) pentru a susține examenul. Nu există nicio condiție prealabilă pentru examen, dar examenul Securities Industry Essentials (SIE) este un element esențial pentru seria 6. Înainte de octombrie 2018, examenul avea 100 de întrebări și nu avea cerința de bază SIE.

La primirea unei note de promovare, candidații trebuie să se înregistreze la FINRA prin firma lor de sponsorizare pentru a tranzacționa valori mobiliare autorizate. Deținătorii Seriei 6 sunt considerați reprezentanți limitați ai firmei lor de sponsorizare. În calitate de reprezentant limitat, pot vinde anumite tipuri de fonduri mutuale, anuități variabile și asigurări de viață variabile.

Seria 6 Examen

După cum a subliniat FINRA, examenul Seria 6 acoperă patru secțiuni specifice.

• „Caută afaceri pentru broker-dealer de la clienți și clienți potențiali”, care reprezintă 12 întrebări – acoperind 24% din examen.
• „Deschide conturi după obținerea și evaluarea profilului financiar și a obiectivelor de investiții ale clienților” sunt opt ​​întrebări – acoperind 16% din examen.
• „Oferă clienților informații despre investiții, face recomandări adecvate, transferă active și păstrează înregistrări adecvate” reprezintă jumătate din examen la 25 de întrebări – acoperind 50% din examen.
• „Obține și verifică instrucțiunile de cumpărare și vânzare ale clienților; procesează, finalizează și confirmă tranzacțiile” sunt cinci întrebări – acoperind 10% din examen.

Educație continuă

Licențiații trebuie să îndeplinească cerințele de educație continuă și să primească sponsorizare de la o companie înregistrată FINRA pentru a-și păstra licențele din seria 6.

Programul de educație continuă al FINRA include două elemente: un element de reglementare și un element ferm. Din punct de vedere al reglementării, FINRA solicită licențiatilor să finalizeze o sesiune de instruire pe computer în termen de 120 de zile de la a doua aniversare a înregistrării. FINRA necesită, de asemenea, o sesiune de instruire pe computer la fiecare trei ani după aceea. Elementul firmă impune brokerilor să stabilească și să mențină un program de educație continuă.