Examenul Seria 66
Ce este seria 66?
Seria 66 este un examen și o licență menită să califice persoanele drept reprezentanți ai consilierilor de investiții sau agenți de valori mobiliare. Seria 66, cunoscută și sub numele de examinarea uniformă a dreptului de stat combinat, acoperă subiecte relevante pentru furnizarea de consiliere în materie de investiții și efectuarea tranzacțiilor cu valori mobiliare pentru clienți.
Începând din decembrie 2018, Asociația Administratorilor de Valori Mobiliare din America de Nord (NASAA), care creează examenul Seria 66, și-a actualizat întrebările din cauza modificărilor recente în codul fiscal. Întrebările care utilizează codul fiscal 2018 au fost lansate în ianuarie 2019.
Înțelegerea Seriei 66
Certificarea Seria 66 a fost dezvoltată de NASAA pe baza cererilor din partea industriei. Examenul este administrat de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA), care este, de asemenea, responsabilă cu procesarea și diseminarea rezultatelor testelor. Examenul FINRA Seria 7 este o cerință obligatorie a Seriei 66, ceea ce înseamnă că trebuie finalizat cu succes împreună cu Seria 66 înainte ca un candidat să poată solicita înregistrarea într-un stat.
Nu există nicio ordine în care trebuie luate Seria 7 și Seria 66. Persoanele care au promovat Seria 7 pot participa la Seria 66 pentru a evita să susțină examenul Seria 65 mai dificil.
Chei de luat masa
- Persoanele care doresc să devină reprezentanți ai consilierilor în investiții sau agenți de valori mobiliare trebuie să susțină atât examenele din seria 66, cât și din seria 7.
- Examenul Seria 66 are 100 de întrebări cu alegeri multiple care sunt punctate, iar un candidat trebuie să răspundă corect la 73 dintre aceste întrebări pentru a trece.
- Examenul cuprinde subiecte precum factori economici, caracteristicile vehiculelor de investiții, strategii de recomandare a investițiilor client / client și legi și reglementări.
Seria 66 Structura examenului
Conținutul examinării Seria 66 include 100 de întrebări cu alegere multiplă care sunt punctate și 10 întrebări preliminare care nu sunt punctate. Candidații au un timp maxim de 150 de minute pentru a finaliza examenul.
Pentru a obține un scor de trecere, un candidat trebuie să răspundă corect la 73 din cele 100 de întrebări care sunt punctate. Administratorul examenului oferă calculatoare electronice pe care candidații le pot folosi, iar acestea sunt singurele calculatoare permise în sala de examen. Sunt furnizate un marker de ștergere uscată și o tablă albă.
Sancțiuni severe se impun oricui este surprins înșelând sau încercând să înșele la examenul din seria 66.
În sala de examen nu sunt permise niciun fel de materiale de studiu sau de referință și există sancțiuni dure pentru oricine este prins înșelând sau încercând să înșele. Angajatorul unei persoane poate înregistra un candidat la examen prin depunerea unui formular U4 sau a unui formular U-10 și prin plata taxei de examen de 165 USD. Pagina informațională a Seriei 66 FINRA are detalii suplimentare.
Seria 66 Conținutul examenului
NASAA actualizează informații despre conținutul examenului și le postează online. Începând din martie 2019, întrebările la examen sunt alocate după cum urmează:
- Factori economici și informații despre afaceri (5%): Această secțiune include cinci întrebări referitoare la raportarea financiară (cum ar fi rapoartele financiare, înregistrările SEC și rapoartele anuale), metodele cantitative (cum ar fi rata internă a rentabilității și valoarea actualizată netă) și tipurile de risc (cum ar fi piața, rata dobânzii, inflația, politic, lichiditate și alte riscuri).
- Caracteristicile vehiculului de investiții (20%): Cele 20 de întrebări din această secțiune includ, dar nu se limitează la: metode utilizate pentru a evalua titlurile cu venit fix, tipurile și caracteristicile titlurilor derivate, investițiile alternative și produsele bazate pe asigurări.
- Recomandări și strategii și investiții pentru clienți / clienți (30%): cele 30 de întrebări din această secțiune includ, dar nu se limitează la: tipuri de clienți (inclusiv persoane fizice, companii și trusturi și proprietăți), profilarea clienților (inclusiv obiectivele financiare, statutul și toleranța la risc), teoria pieței de capital, strategiile de gestionare a portofoliului, considerații fiscale, planificarea pensionării, conturi de tranzacționare și măsurarea performanței.
- Legi, reglementări și linii directoare, inclusiv interzicerea practicilor comerciale neetice (45%): Această secțiune include 45 de întrebări privind actele de stat și federale privind valorile mobiliare, împreună cu regulile și reglementările aferente, practicile etice și obligațiile fiduciare.