Ar trebui consilierii financiari să urmărească CFA?
Chartered Financial Analyst (CFA), desemnarea este una dintre cele mai respectate și căutate denumirile în lumile financiare și a investițiilor.
Ce este denumirea CFA?
Desemnarea CFA este acordată de Institutul CFA candidaților care promovează un set de examene riguroase și îndeplinesc alte cerințe specifice. Programul oferă candidaților și titularilor de CFA o bază solidă de analize avansate a investițiilor și abilități de gestionare a portofoliului. Accentul este pus pe aplicația din lumea reală și nu pe teoria academică. Este considerat de mulți a fi cea mai bună desemnare de gestionare a investițiilor disponibilă.
Programul de desemnare CFA include 10 domenii principale.În general, candidații trebuie să învețe instrumentele de analiză, să aplice instrumentele și conceptele pentru a valorifica o varietate de valori mobiliare de investiții și să sintetizeze întregul curriculum, permițându-le să-l folosească însituații de gestionare a portofoliului din viața realăși în situații de planificare a averii. Domeniile tematice sunt: standarde etice și profesionale, metode cantitative, economie, raportare și analiză financiară, finanțare corporativă, investiții de capitaluri proprii, venituri fixe, instrumente derivate, investiții alternative și gestionarea portofoliului și planificarea averii.
Cerințe privind rata de promovare și testare
Pentru a obține desemnarea CFA, un candidat trebuie să treacă mai întâi trei niveluri de examene în ordine secvențială. Primul examen se administrează de două ori pe an, o dată în iunie și o dată în decembrie. Celelalte două niveluri sunt administrate o singură zi pe an în iunie. Rata istorică de 10 ani pentru examenul de nivel 1 este de 43%, iar rata istorică de 10 ani pentru examenul de nivel doi este de 45%. Rata de promovare istorică de 10 ani pentru examenul de nivelul trei este de 56%. Când ne uităm la aceste rate de promovare, este important de reținut că toți candidații care susțin examenul de nivelul trei au trecut deja nivelurile unu și doi. Dincolo de promovarea celor trei examene, un candidat trebuie să aibă cel puțin 36 de luni de experiență calificată în muncă, să devină membru al Institutului CFA și să plătească cotizații anuale și să se semneze anual la codul de etică al Institutului CFA și la standardele de conduită profesională.2
Pro și dezavantaje ale desemnării CFA
Obținerea desemnării CFA mărește, fără îndoială, cunoștințele unui candidat despre investiții. Dacă un consilier financiar este angajat într-o organizație mai mare, cum ar fi o bancă sau altă instituție financiară, obținerea desemnării CFA poate aduce oportunități de avansare în carieră, pe măsură ce candidatul devine mai valoros pentru organizație. Având în vedere că este nevoie de aproximativ 300 de ore de studiu pe nivel și de aproximativ patru ani pentru a obține desemnarea, dacă un consilier financiar angajat are timp pentru a finaliza desemnarea, aproape că nu există dezavantaje. Cunoașterea personală a investițiilor candidaților crește și acest lucru se traduce prin soluții mai bune și mai eficiente pentru angajatorii lor.
Dacă consilierul financiar lucrează pe cont propriu și construiește o practică în afara unei organizații, atunci trebuie făcută o analiză mai critică a deciziei. Desemnarea va crește cu siguranță cunoștințele consilierului, dar există un cost de oportunitate mare în termeni de timp. Acel timp ar putea fi mult mai bine petrecut la prospectarea clienților, construirea afacerii și eficientizarea operațiunilor. În plus, este important să rețineți că denumirea CFA este axată exclusiv pe investiții. Consilierii financiari de succes sunt competenți în mult mai mult decât investiții. Ei sunt maeștri în planificarea asigurărilor, gestionarea riscurilor, investiții, planificarea impozitelor, planificarea imobiliară, planificarea pensiilor și planificarea beneficiilor angajaților.
Deși CFA este cea mai bună desemnare de urmărit în ceea ce privește cunoștințele de investiții, cu siguranță nu acoperă toate aspectele planificării financiare. Cu toate acestea, în termeni foarte generali, desemnarea CFA îi poate ajuta pe cei din lumea corporativă mai mult decât pe cei care își încep propria afacere de planificare financiară.