Top 5 programe software utilizate de consilierii financiari

Tehnologia a avut un impact semnificativ asupra planificării financiare profesionale. Consilierii independenți, reprezentanții înregistrați și chiar contabilii au ajuns să se bazeze pe un software financiar sofisticat conceput pentru a-i ajuta nu numai să elaboreze planuri adecvate de investiții și pensii pentru clienți, ci să îi ajute și mai mult să atragă clienții.

Chei de luat masa

• Consilierii financiari pot beneficia de software care vizează creșterea vânzărilor și a performanței acestora, precum și furnizarea de analize și informații de piață.
• Platformele Fintech sunt utile în special pentru profesioniștii financiari independenți care nu au avantajul unei firme sau a unei organizații mari de a furniza instrumente software.
• Printre programele software de planificare financiară de top utilizate de consilierii financiari profesioniști, potrivit unui sondaj recent, se numără MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree și Advicent / NaviPlan.

Software pentru consilieri profesioniști

Programele software financiare oferă de obicei date istorice; capacitatea de a compara direct două investiții și de a reprezenta vizual comparația într-un mod ușor de înțeles de către client; și o varietate de formule de evaluare a capitalurilor proprii pentru acțiuni, inclusiv măsuri de risc și volatilitate, cum ar fi rapoartele Sharpe, Beta și Sortino. Alte caracteristici comune includ capacitatea de testare înapoi și de a arăta efectele reechilibrării, reinvestirii dividendelor și a diferitelor scenarii de impozitare.

Primele cinci programe software de planificare financiară utilizate de consilierii financiari profesioniști, potrivit unui sondaj recent realizat de T3, Adviser Perspectives și Inside Information sunt MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree și Advicent / NaviPlan. Acest sondaj a chestionat peste 1.000 de consilieri cu experiență în industrie variind de la câțiva ani la mai mult de două decenii, reprezentând firme care se bazează pe software pentru CRM, gestionarea portofoliului și servicii de planificare financiară.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro a  fost câștigătorul în ceea ce privește cota de piață: 36,10% dintre cei chestionați care folosesc software-ul de planificare financiară în practica lor se bazează pe MoneyGuidePro. Considerat unul dintre cele mai cuprinzătoare programe și lansat în 2001 de PIETech, a urcat rapid în fruntea clasamentului și nu prezintă semne de pierdere a cotei de piață.

O parte a succesului MoneyGuidePro este atribuită prezentării sale atractive vizual, ușor de utilizat. Portalul principal este conceput pentru a atrage pe deplin clientul, inclusiv Play Zone, unde clientul poate introduce diferite opțiuni și opțiuni pentru a vedea efectele potențiale. Cu toate acestea, consilierul păstrează controlul final al programului, inclusiv ce părți ale programului clientului i se permite să vadă. MoneyGuidePro oferă o interfață mai interactivă cu programe terțe, listând peste 40 de site-uri web.

O critică a programului este că, deoarece nu se bazează pe analiza fluxului de numerar, proiecțiile sale privind performanța stocului pot fi mai puțin fiabile. În 2014, compania a prezentat myMoneyGuide, un instrument de prezentare a vânzărilor pentru consilierii financiari.

eMoney Advisor

eMoney oferă un program foarte aprofundat și este cunoscut pentru modulul său detaliat de analiză a fluxului de numerar. Din peste 1.000 de respondenți care au raportat că utilizează software de planificare financiară, 29,02% au raportat că utilizează eMoney, în creștere față de 25% în 2017. În plus, a obținut cea mai mare evaluare medie a utilizatorilor (8,0) dintre toate instrumentele de planificare financiară incluse în sondaj.

Sondajul a relevat, de asemenea, că eMoney este programul software de top pe care consilierii se gândesc să îl adauge la arsenalul lor de resurse de planificare financiară. O posibilă explicație pentru acest lucru este achiziționarea de către Fidelity a programului software la începutul anului 2015, oferindu-i software-ului reputația de a fi util și de încredere.

Unul dintre punctele forte ale eMoney este fluxul său financiar care oferă date în timp real, alerte și știri, ajutând consilierii să se mențină pe situațiile importante ale clienților și ale pieței. O altă caracteristică demnă de remarcat este portalul pentru clienți eMoney (emX), care permite clienților să acceseze în orice moment o imprimare a finanțelor lor.

Capitală dreaptă

Începătorul RightCapital a învins Money Tree pe locul trei în sondajul din acest an, revendică 9,97% din cota de piață. Fiind un software relativ nou, acesta a fost printre cele mai bine cotate (7,97). În plus, a ocupat locul al treilea pentru programele pe care oamenii se gândesc să le adauge. RightCapital este lider de piață pentru consilieri mai noi și mai mici, dar a făcut incursiuni recent cu firme mai mari și mai mature.

RightCapital este ideal pentru clienții milenari care au nevoie de ajutor la bugetare și a fost creat pentru a exista în mijloc între instrumentele de planificare prea limitate și prea cuprinzătoare. Face mai mult decât unele aplicații care sunt destinate unui scop restrâns, cum ar fi proiecțiile de pensionare sau economiile în educație.

În același timp, nu compromite niciodată experiența interfeței cu utilizatorul sau experiența excelentă a clientului. O mare parte din crearea inițială a planului pentru noii clienți este automatizată. Această caracteristică simplifică elementele de bază și pune la dispoziție o mulțime de informații. Cu toate acestea, există o mulțime de oportunități pentru personalizare, iar capacitatea consilierilor de a crea ilustrații și modele pentru clienți este o caracteristică care se adaugă atracției RightCapital.

Copac cu bani

Cota de piață totală a Money Tree o aduce pe locul patru pe listă, cu 7,27% dintre respondenții la sondaj alegându-l mai presus de toate celelalte programe. Este, de asemenea, cel mai popular software pentru firmele veterane care activează de peste 20 de ani.

Unul dintre cele mai bune produse Money Tree este programul Silver. Cu un cost mai mic decât programele precum MoneyGuidePro și eMoney Advisor, programul de planificare financiară Silver Tree al Money Tree este conceput pentru a fi utilizat în principal de către bancheri. Oferă o flexibilitate bună în capabilitățile sale de abordare de bază, deoarece poate fi axat pe diverse obiective, cum ar fi pensionarea, planificarea imobiliară sau planurile de finanțare educațională. Deși nu este la fel de cuprinzător ca și alte programe, Silver are un nivel ridicat de ușurință în utilizare și integrare cu programe terțe, precum și modulul său de evaluare a programelor de asigurare.

Atât Money Tree Silver, cât și Money Tree Total sunt considerate unele dintre cele mai bune programe pentru rularea „Ce se întâmplă dacă?” scenarii, schimbarea diferitelor variabile de intrare. În plus, Money Tree Total oferă atât obiective, cât și proiecții de planificare bazate pe fluxul de numerar, o caracteristică extrem de utilă care satisface nevoile unice ale diferiților clienți.

Advicent (NaviPlan)

Software- ul Advicent a primit răspunsuri favorabile de la puțin peste 5% dintre respondenții la sondaj, majoritatea citând NaviPlan drept produsul preferat de planificare financiară. În timp ce Advicent oferă mai multe produse concepute pentru a se potrivi unei game largi de nevoi ale consilierilor financiari, NaviPlan este cel mai cuprinzător și util program disponibil.

Un program bazat pe fluxul de numerar, NaviPlan este cel mai popular printre consilierii înregistrați dual, deoarece este ușor scalabil la un număr diferit de clienți și o valoare netă variabilă. Include analiza pensionării acumulărilor și distribuțiilor și analiza cuprinzătoare a activelor și pasivelor, inclusiv a datoriilor.

NaviPlan oferă unul dintre cele mai detaliate module de gestionare a numerarului și comparații vizuale superioare ale investițiilor pe ecran, precum și simulări ale scenariului Monte Carlo pentru a ajuta la actualizarea informațiilor.