Top 3 acreditări de consilier financiar
V-ați întrebat vreodată despre supa de litere din alfabet care urmează numele unui 5 acreditări cheie de căutat într-un consilier financiar.
Iată primele trei (fără o ordine specială):
Planificator financiar certificat (CFP)
Un Planificator Financiar Certificat (CFP) este obligat de cerințele riguroase stabilite de Consiliul de Standarde Financiar Certificat, Inc. (Consiliul CFP). Există patru părți ale certificării inițiale CFP; educație, examinare, experiență și etică. Un candidat CFP va trebui să depună până la 1.000 de ore pentru a finaliza cursurile necesare și examenul. Solicitantul PCP trebuie să aibă un nivel minim de educație de licență și cursuri în planificarea financiară. Componenta etică impune solicitantului să respecte standardele de adecvare pentru candidați și solicitanți și să promită să respecte regulile de conduită care pun interesele clienților pe primul loc.
Potrivit Comitetului PCP, înainte de a primi titlul de PCP, solicitantul trebuie să treacă un examen computerizat cuprinzător de o zi (șase ore). Deoarece PCP trebuie să poată lucra fără supraveghere, trebuie să aibă cel puțin trei ani de experiență profesională în planificarea financiară înainte de a deține titlul.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Prestigioasa acreditare de investiții a Chartered Financial Analyst (CFA) este emisă de Institutul CFA recunoscut la nivel internațional. CFA este deosebit de important în domeniile cercetării investițiilor și gestionării portofoliului. Similar cu PCP, există cerințe riguroase de educație, experiență și examinare pentru CFA.
„Pentru a deveni membru obișnuit al Institutului CFA va trebui să dețineți o diplomă de licență de la o instituție acreditată sau să aveți o educație sau o experiență de muncă echivalente”, potrivit site-ului web CFAinstitute.org . Deținătorul CFA trebuie să aibă, de asemenea, 48 de luni de experiență profesională conexă într-un domeniu de investiții. Cele mai provocatoare aspecte ale obținerii certificării CFA sunt cele trei examinări necesare. Fiecare are șase ore și trebuie luate pe mai mulți ani. Examenul CFA testează subiecte din aceste discipline: contabilitate, economie, etică, finanțe și matematică.
Ca și în cazul PCP, CFA trebuie să respecte și anumite linii directoare etice. Această desemnare este foarte concentrată în zona de investiții și atunci când lucrați cu un CFA, probabil că veți primi un nivel ridicat de consilieri în domeniul investițiilor.
Specialist în finanțe personale (PFS)
Financiar Specialist Personal (PFS) este credentialed de foarte apreciat Institutul American de Contabili Publici (AICPA). Acest profesionist este un contabil public certificat (CPA) cu expertiză suplimentară în toate aspectele legate de managementul financiar și de avere.
PFS studiază planificarea imobiliară, planificarea pensionării, investiții, asigurări și domenii suplimentare ale planificării financiare personale. Această desemnare necesită, de asemenea, trei ani de experiență profesională, o educație profesională continuă riguroasă și standarde etice înalte. Similar certificărilor anterioare de nivel înalt, PFS trebuie să promoveze un examen.
Linia de fund
Acreditările consilierului financiar contează. Întrebați consilierul ce a fost necesar pentru a obține o anumită certificare. Realizați că acreditările de top ale consilierului financiar necesită un studiu riguros, experiență și standarde etice ridicate.