Cum găsesc fonduri mutuale care urmăresc indexurile?

Un fond mutual de indici încearcă să reproducă performanța unui indice. Acesta poate fi orice indice, cum ar fi S&P 500, Nasdaq 100  și așa mai departe. Aceste fonduri cumpără aceleași acțiuni care se află în index și  le ponderează la fel ca și indexul. 

Aceste tipuri de fonduri index sunt foarte populare, deoarece tind să funcționeze mai bine decât  fondurile gestionate activ. Administratorilor de fond le este greu să bată piața în mod constant. Alegerile unui manager pot depăși un index un an, apoi nu reușesc să țină pasul cu acesta în următorul. În plus, fondurile mutuale indexate au costuri mai mici, deoarece nu cumpără și nu vând valori mobiliare la fel de des ca un fond administrat activ.

Deci, cum găsiți aceste fonduri?

Cele mai bune locuri de căutare

Două surse ușor de utilizat pentru găsirea Fidelity Investments și Vanguard. Cel mai bun mod de a accesa informații despre fondurile indexate de la Fidelity este să accesați site-ul web și să introduceți „Fonduri index” în caseta de căutare. Acest lucru vă va duce la o listă a fondurilor indexate. Făcând clic pe numele unui fond, veți afișa un ecran cu o listă de legături de date care oferă o imagine foarte cuprinzătoare a caracteristicilor investiționale ale unui fond.

Aceeași abordare este recomandată pentru Vanguard, care este considerată în general cea mai importantă companie de fonduri în domeniul indexului. Pe pagina principală, faceți clic pe Investitori personali, apoi pe fondurile mutuale Vanguard și pe fondurile tranzacționate la bursă (ETF), apoi pe Index Funds Only pentru a obține listarea completă. La fel ca Fidelity, informațiile privind fondurile individuale sunt foarte detaliate și informative.

Dacă aveți un abonament premium la Morningstar, puteți accesa listarea fondului index și apoi accesați direct un raport al fondului Morningstar pentru a obține analiza completă și obiectivă a calităților investiționale ale unui fond index.

Alegerea unui fond mutuala cu index câștigător

Alegerea unui fond index este mai ușoară decât alegerea unui fond gestionat activ. Trebuie să măsurați performanța fondului în raport cu indicele său de referință. Pur și simplu comparați o diagramă a indicelui cu cea a fondului. Dacă un fond nu a reușit să se potrivească cu indexul, încrucișați-l din lista dvs. Dintre cele rămase, uitați-vă la cheltuieli. Administrarea unui fond index nu ar trebui să coste mult, deoarece managerul este pasiv. Managerul cumpără sau vinde în funcție de modul în care indexul este ajustat. Astfel de ajustări nu se întâmplă frecvent. Deci comparați cheltuielile. Toate celelalte lucruri fiind egale, cel cu cel mai mic cost este o alegere bună. Asigurați-vă că comparați fondurile care urmăresc același indice. 

Linia de fund

Fondurile mutuale indexate pot fi o investiție solidă, destul de previzibilă. Fondul dvs. va scădea în valoare atunci când indexul subiacent o va face, dar se va recupera și atunci când va face acest lucru. Aceasta este o investiție de cumpărare și deținere. Nu are prea mult rost să sară și să ieși dintr-un fond index, deoarece este foarte puțin probabil să învingi indicele în acest fel.