Agent de transfer
Ce este un agent de transfer?
Un agent de transfer este o companie fiduciară, bancă sau o instituție similară atribuită de o corporație în scopul menținerii evidențelor financiare ale investitorului și urmăririi soldului contului fiecărui investitor. Agentul de transfer înregistrează tranzacțiile, anulează și emite certificate, procesează corespondența investitorilor și gestionează o serie de alte probleme ale investitorilor, inclusiv retransmiterea certificatelor pierdute sau furate.
Agenții de transfer lucrează îndeaproape cu registratorii pentru a se asigura că investitorii primesc dobânzile și plățile de dividende în timp util. Agenții de transfer supraveghează, de asemenea, trimiterea declarațiilor de investiții lunare către acționarii fondurilor mutuale.
Chei de luat masa
- Un agent de transfer joacă un rol vital în a acționa ca o legătură între registratorul unei companii și un investitor.
- Agenții de transfer mențin îndeaproape soldurile contului unui investitor și păstrează electronic certificatele de proprietate a garanției.
- Agenții de transfer de acțiuni se asigură că acționarii primesc plăți de dividende în timp util.
- Agenții de transfer de obligațiuni se asigură că deținătorii de obligațiuni primesc dobânzile datorate, plus valoarea nominală a obligațiunii, odată ce aceasta ajunge la scadență.
Înțelegerea agentului de transfer
În mod tradițional, atunci când investitorii au achiziționat o garanție, au primit un certificat fizic pe hârtie. Astăzi, agenții de transfer emit certificate în formă de înregistrare contabilă o metodă electronică de înregistrare a proprietății valorilor mobiliare care economisește cantități mari de timp și bani. Aceste valori mobiliare variază în funcție de investiție.
De exemplu, obligațiunile sunt emise în multipli de 1.000 USD, în timp ce deținerile de acțiuni și fonduri mutuale sunt emise ca acțiuni. Între timp, trusturile de investiții unitare (UIT) sunt vândute în unități bloc. Agenții de transfer procesează toate tipurile de valori mobiliare sub formă de înregistrare în contabilitate, în orice formă necesară trebuie să ia.
Responsabilitățile agentului de transfer
Acționarii cu acțiuni comune și preferențiale au dreptul de a vota asupra deciziilor corporative majore, cum ar fi activitățile de fuziune și vânzarea companiilor. Aceste voturi sunt facilitate prin intermediul agenților de transfer care trimit informații despre împuternicire acționarilor.
De asemenea, agenții de transfer furnizează acționarilor rapoarte anuale, inclusiv situațiile financiare auditate ale companiilor. Iar la sfârșitul anului, agenții de transfer și registratorii trimit împreună investitorilor informații fiscale federale, inclusiv informații despre dividende și dobânzi plătite, împreună cu date despre tranzacțiile cu titluri executate în cursul anului.
Distribuirea de fonduri și acțiuni
Agenții de transfer plătesc distribuții către investitori, pe baza înregistrărilor registratorului. De exemplu, agenții de transfer trimit plăți dobânzilor către deținătorii de obligațiuni, precum și valoarea nominală a obligațiunilor lor, odată ce ajung la scadență. În mod similar, agenții de transfer trimit plăți în dividende în numerar investitorilor de acțiuni, odată ce companiile în care investesc generează venituri suficiente.
De asemenea, agenții de transfer trimit acțiuni la investitori după o împărțire a acțiunilor. Dacă, de exemplu, compania are o împărțire a acțiunilor 3 la 1, fiecare acționar primește două acțiuni suplimentare pentru fiecare acțiune pe care o deține deja. Pe de altă parte, atunci când se plătește un dividend de 10% pe acțiuni, agentul de transfer ar emite alte 10 acțiuni acționarilor care dețin 100 de acțiuni.
În cazul în care investitorii dețin valori mobiliare în nume propriu și doresc să transfere sau să vândă acele valori mobiliare, este posibil să fie nevoie să își garanteze semnăturile înainte ca agentul de transfer să accepte tranzacțiile.
Agenți de transfer de fonduri mutuale
Agenții de transfer de fonduri mutuale diferă de agenții de transfer de acțiuni prin faptul că primii nu emit niciodată certificate fizice, în cazul în care aceștia din urmă trebuie să facă acest lucru, la cererea acționarilor. Cu toate acestea, agenții de transfer de fonduri mutuale îndeplinesc multe alte sarcini importante, cum ar fi păstrarea evidenței conturilor acționarilor, supravegherea plăților dividendelor și răspunsul la cererile acționarilor pentru extrase de cont, formulare de impozit pe venit și confirmări ale tranzacțiilor.
Avantajele agenților de transfer
Toți acționarii au dreptul la informații exacte despre investițiile lor. În timp ce unele corporații aleg să acționeze ca agenți de transfer proprii, alte companii decid să folosească terțe părți, cum ar fi companii fiduciare, bănci sau instituții financiare similare. Aceste companii primesc taxe pentru serviciile lor.
Aceste companii terțe sunt specializate în furnizarea de servicii de agent de transfer și multe corporații consideră că merită cheltuielile angajării unei companii terțe. Agenții de transfer se ocupă de o muncă detaliată și provocatoare, în special pentru corporațiile mari cu mulți acționari. De exemplu, nu este neobișnuit ca o companie cotată la bursă să emită milioane de acțiuni de acțiuni. Cineva trebuie să păstreze toate informațiile relevante pentru acele milioane de acțiuni în ordine.
Este parte a responsabilității fiduciare a companiei față de acționarii săi să se asigure că toate înregistrările investitorilor, soldurile conturilor și tranzacțiile sunt protejate și urmărite cu exactitate. Agenții de transfer îndeplinesc acest rol vital în păstrarea înregistrărilor și furnizarea investitorilor de informații în timp util și de încredere.