Îmbunătățiți-vă investițiile cu Excel
Probabil știați că programul de calcul tabelar Excel al Microsoft este un instrument excelent pentru a ține evidența investițiilor dvs. într-un mod organizat, permițându-vă să vedeți și să sortați pozițiile, inclusiv prețul de intrare, prețurile de închidere periodice și randamentele. Dar, de fapt, Excel poate face mult mai mult decât să servească drept declarație financiară glorificată. Poate calcula automat valori precum deviația standard a unui activ sau a unui portofoliu, procentul de rentabilitate și profitul și pierderea generală.
Să ne uităm la modul în care Excel poate fi folosit pentru a îmbunătăți activitățile de investiții.
Chei de luat masa
- Foile de calcul Excel nu numai că pot urmări investițiile, ci pot calcula performanța și gradul de volatilitate.
- Excel poate calcula diferența dintre prețul curent al unui activ minus prețul de intrare.
- Excel poate calcula rentabilitatea procentuală a unui activ și poate evalua profitul și pierderea.
- Funcția Excel deosebit de utilă este capacitatea sa de a calcula deviația standard, o formulă complexă care evaluează riscul.
Urmărirea investițiilor cu Excel
O foaie de calcul Excel poate fi utilizată în mai multe moduri de a ține evidența participațiilor unui investitor. Primul pas este să decideți ce date doriți să includeți. Figura de mai jos prezintă un exemplu de foaie de calcul simplă care urmărește datele unei investiții, inclusiv data, intrarea, dimensiunea (câte acțiuni), prețurile de închidere pentru datele specificate, diferența dintre prețul de închidere și prețul de intrare, randamentul procentual, profit și pierdere pentru fiecare preț de închidere periodică și abaterea standard. O fișă separată într-un registru de lucru Excel poate fi utilizată pentru fiecare stoc.
Crearea formulelor de diferență în Excel
Unele valori din foaia de calcul trebuie totuși calculate manual, ceea ce consumă mult timp. Cu toate acestea, puteți insera o formulă într-o celulă pentru a face treaba pentru dvs. Pentru a calcula diferența dintre prețul curent al unui activ minus prețul de intrare, de exemplu, faceți clic în celula în care doriți să apară diferența.
Apoi, tastați semnul egal (=) și apoi faceți clic în celula care conține prețul curent. Urmați acest lucru cu un semn minus și apoi faceți clic în celula care conține prețul de intrare. Apoi faceți clic pe Enter și va apărea diferența. Dacă faceți clic pe colțul din dreapta jos al celulei până când vedeți ce arată ca un semn plus întunecat (fără săgeți mici pe el), puteți trage formula către celelalte celule adecvate pentru a găsi diferența pentru fiecare set de date.
Crearea formulelor de returnare procentuale în Excel
Randamentul procentual este diferența dintre prețul curent minus prețul de intrare, împărțit la prețul de intrare: (preț-intrare) ÷ intrare. Calculul procentual al rentabilității se face, din nou, selectați celula în care doriți să apară valoarea, apoi tastați semnul egal. Apoi, tastați o paranteză deschisă și faceți clic în celula care are prețul curent, urmată de un semn minus, prețul de intrare și o paranteză închisă.
Apoi, tastați o bară directă (pentru a reprezenta divizarea) și apoi faceți clic din nou în celula de preț de intrare. Apăsați Enter și va apărea procentul de returnare. Poate fi necesar să evidențiați coloana, să faceți clic dreapta și să selectați Formatarea celulelor pentru a selecta „Procentaj” sub fila numerică pentru ca aceste valori să apară ca procente. Odată ce aveți formula într-o singură celulă, puteți face clic și trageți (ca mai sus) pentru a copia formula în celulele corespunzătoare.
Crearea de formule de profit / pierdere în Excel
Profitul și pierderea reprezintă diferența înmulțită cu numărul de acțiuni. Pentru a crea formula, faceți clic în celula unde doriți să apară valoarea. Apoi, tastați semnul egal și apoi faceți clic în celula care conține diferența (a se vedea mai sus). Apoi, tastați simbolul asterisc (*) pentru a reprezenta multiplicarea și apoi faceți clic în celula care conține numărul de acțiuni. Apăsați Enter și veți vedea profitul și pierderea pentru acele date. Poate fi necesar să evidențiați coloana, să faceți clic dreapta și să selectați Formatarea celulelor, apoi selectați moneda pentru a seta coloana să fie afișată ca sumă de dolari. Apoi puteți selecta, faceți clic și trageți formula pentru ao copia în celelalte celule corespunzătoare.
Crearea formulelor de deviere standard în Excel
Pilarul teoriei moderne a portofoliului, abaterea standard pentru un set de date poate dezvălui informații importante cu privire la riscul unei investiții. Abaterea standard este pur și simplu măsurarea cât de departe sunt randamentele de media lor statistică; cu alte cuvinte, permite investitorilor să determine riscul sau volatilitatea peste medie a unei investiții. Abaterea standard a randamentelor este o măsură mai precisă decât examinarea randamentelor periodice, deoarece ia în considerare toate valorile.
Cu cât valoarea deviației standard a unui activ sau a unui portofoliu este mai mică, cu atât riscul este mai mic.
Calculul deviației standard este o ecuație matematică complexă, care consumă mult timp. Din fericire, câteva clicuri simple în Excel pot oferi același calcul. Chiar dacă un investitor nu înțelege matematica din spatele valorii, riscul și volatilitatea unui anumit stoc sau a întregului portofoliu pot fi măsurate cu relativă ușurință.
Pentru a găsi abaterea standard a unui set de date, faceți clic pe celula unde doriți să apară valoarea abaterii standard. Apoi, sub titlul Formule din Excel, selectați opțiunea „Inserați funcția” (aceasta arată ca „ fx ”). Va apărea caseta Inserare funcție, iar sub „selectați o categorie” alegeți „Statistică”. Derulați în jos și selectați „STDEV”, apoi faceți clic pe OK. Apoi, evidențiați celulele pentru care doriți să găsiți abaterea standard (în acest caz, celulele din coloana de returnare procentuală; aveți grijă să selectați numai valorile returnate și nu orice antet). Apoi faceți clic pe OK și calculul deviației standard va apărea în celulă.
Vizualizarea unui portofoliu în Excel
Puteți compila date din foile individuale din Excel pentru a obține o imagine a tuturor deținerilor dintr-o privire. Dacă aveți date pe o foaie în Excel pe care doriți să le apăreați pe o altă foaie, puteți selecta, copia și lipi datele într-o locație nouă. În acest fel, este ușor să importați o serie de date stoc într-o singură foaie. Toate formulele sunt la fel ca în exemplele anterioare, iar calculul deviației standard se bazează pe rentabilitatea procentuală a tuturor stocurilor, mai degrabă decât pe un singur instrument.
Figura de mai jos prezintă date din 11 stocuri diferite, inclusiv data de intrare și preț, numărul de acțiuni, prețul curent, diferența dintre prețul curent și prețul de intrare, procentul de rentabilitate, profit și pierdere și abaterea standard generală.
Alte sfaturi pentru utilizarea Excel
Odată ce o foaie de calcul a fost formatată cu datele pe care doriți să le vedeți și cu formulele necesare, introducerea și compararea datelor este relativ simplă. dar merită să vă luați timp pentru a configura foile exact cum doriți și pentru a elimina sau ascunde orice date străine. Pentru a ascunde o coloană sau un rând de date, evidențiați selecția și, în fila Acasă din Excel, selectați Format. Apare un meniu derulant; selectați „Ascunde / Afișează” și alege opțiunea dorită. Orice date ascunse pot fi accesate în continuare pentru calcule, dar nu vor apărea în foaia de calcul. Acest lucru este util atunci când creați o foaie de calcul simplificată, ușor de citit.
Desigur, există alternative la configurarea singur a foii de calcul. Un număr considerabil de produse comerciale sunt disponibile din care să alegeți un software de gestionare a portofoliului care funcționează împreună cu Excel. O căutare pe internet poate ajuta investitorii interesați să învețe despre aceste oportunități.
Linia de fund
O foaie de calcul Excel poate fi la fel de ușoară sau de complexă pe cât dorești. Preferințele și nevoile personale dictează complexitatea foii de calcul. Cheia este să înțelegeți datele pe care decideți să le includeți, astfel încât să puteți obține informații din acestea.