Examen Seria 6 vs. Examen Seria 7: Care este diferența?
Examenul Seria 6 vs. Examenul Seria 7: o prezentare generală
Autoritatea deReglementare aIndustriei Financiare (FINRA) oferă o varietate de licențe care trebuie să fie obținute prin trecerea examenelor înfața reprezentanților înregistrați sau consultanții deinvestiții pot desfășura oactivitate. Două dintre cele mai populare sunt examenele Seria 6 și Seria 7. Licența Seria 6 permite unui reprezentant să vândă doar un set limitat de produse de investiții, în timp ce licența Seria 7 permite unui reprezentant înregistrat să vândă o varietate mai mare de valori mobiliare.1
Seria 6 Examen
Seria 6 examen-oficial, Societatea deInvestiții și Contractare variabile Produse Reprezentant calificare deexaminare este un test cumai multe variante cu 50 deelemente. Pentru a trece este necesar 70% sau mai bine. După finalizarea cu succes a examenului, reprezentanții sunt calificați pentru a solicita, cumpăra și vinde anumite produse de securitate.
Chei de luat masa
- O organizație de autoreglementare sau o firmă membru FINRA – cum ar fi un brokeraj – trebuie să sponsorizeze un candidat care dorește să susțină aceste examene.
- Pentru a programa un examen, firma care sponsorizează depune cererea uniformă pentru înregistrarea industriei valorilor mobiliare sau formularul U-4 la FINRA, acționând ca semnatar adecvat.
- Cererile de examen fără sponsorizare sunt respinse.
- Examenul SIE include întrebări comune Seriei 6 și Seriei 7.
- După promovarea examenelor și înregistrarea la FINRA prin firma sponsorizantă, candidatului i se acordă o licență și devine un reprezentant înregistrat.
Candidații trebuie să fie afiliați și să aibă sponsorizarea unei firme membre FINRA înainte de a se înscrie la examen.Întrebările din seria 6 sunt împărțite în patru secțiuni legate de funcțiile postului.
- Funcția 1 tratează fundamentele de reglementare și dezvoltarea afacerii și i se alocă 12 întrebări.
- Funcția 2 are 8 întrebări și se concentrează pe evaluarea informațiilor financiare ale clienților, identificarea obiectivelor de investiții, furnizarea de informații despre produsele de investiții și formularea de recomandări adecvate.
- Cu 25 de întrebări, Funcția 3 se concentrează pe deschiderea, menținerea, închiderea și transferul conturilor și păstrarea înregistrărilor de cont adecvate.
- Funcția 4 are 5 întrebări care se axează pe obținerea, verificarea și confirmarea instrucțiunilor de cumpărare și vânzare ale clienților.
După opțiuni.
Pentru a desfășura activități de rentă sau produse de asigurare, un reprezentant trebuie să treacă, de asemenea, un examen de asigurare de viață de stat. Locurile de muncă obișnuite care utilizează licența Seria 6 includ consilieri financiari, specialiști în planuri de pensionare, consilieri în investiții și bancheri privați.
Examenul Seriei 7
Seria 7 este denumită în modoficial Generale aValorilor Mobiliare Reprezentant calificare deexaminare. Este un examen cu alegeri multiple, cu 125 de articole și durează 3 ore și 45 de minute. Nota de promovare pentru examenul din seria 7 este de 72% sau mai mare. La fel ca seria 6, include patru funcții:
- Funcția 1 se referă la căutarea de afaceri pentru o firmă de brokeraj de la clienți și potențiali clienți.
- A doua funcție se referă la deschiderea conturilor după evaluarea fondului financiar al unui client.
- Funcția 3 acoperă informații despre investiții, recomandări adecvate, transferuri de active și păstrarea evidenței.
- A patra funcție se referă la efectuarea de tranzacții.