Ce este o fișă informativă privind fondul mutual?
Fondurile mutuale pot fi complicate. Este ușor să te pierzi într-o gaură de iepure de informații, în special pentru noii investitori care pur și simplu nu știu de unde să înceapă. Mulți investitori aleg să își încredințeze fondurile în mod pasiv unui consilier financiar sau doar să le lase netulburate și ne-monitorizate în planul lor 401 (k). În timp ce consilierii sunt parteneri utili și adesea de neînlocuit în călătoria dvs. financiară, cei mai buni investitori au cel puțin o cantitate mică de cunoștințe despre propriile investiții – și asta nu implică neapărat examinarea foilor de calcul masive și slab organizate.
O fișă de informații despre fondul mutual permite chiar și celui mai ecologic investitor să fie conștient și actualizat cu privire la faptele cheie ale unui fond. Prin formatare simplă și concentrarea pe date ușor digerabile, aceste mici pepite de cunoștințe sunt un punct de plecare perfect pentru investitorul timid sau neinformat.
Ce este o fișă informativă privind fondul mutual?
O fișă de informații despre fondul mutual este un document de bază de trei pagini care oferă o imagine de ansamblu asupra unui fond mutual. Pentru potențialii investitori, acesta este un raport necesar și ușor de citit înainte de a aprofunda. „Este un punct de plecare excelent atunci când evaluați o investiție”, a declarat CFP Roger Whitney de la WWK Wealth Advisors.
Fișa informativă vă va oferi următoarele informații:
- Taxe: înainte de a cumpăra un fond, trebuie să analizați cu ce taxe vine, inclusiv taxa plătită administratorului fondului. Randamentele bune pot fi ușor anulate de taxe mari.
- Evaluarea riscurilor : foaia informativă va arăta cât de riscant este un fond. În funcție de vârstă și de alte participații, un fond poate fi prea riscant pentru dvs.
- Returnări: foaia informativă va arăta rezultatele fondului în ultimii 10 ani. Acest lucru este crucial să știți înainte de a cumpăra un fond, deoarece oferă un sentiment al istoriei și traiectoriei actuale a fondului.
Puteți găsi această fișă informativă pe site-ul companiei fondului. De asemenea, puteți apela și solicita să vi se trimită o copie prin poștă.
De ce ar trebui să-l citesc?
Aceste fișe informative sunt făcute pentru a fi citite de investitorul mediu, astfel încât să nu aveți nevoie de o investiție bogată sau de cunoștințe financiare pentru a înțelege la ce vă uitați. Documentul explică concis avantajele și dezavantajele acelui fond mutual comun.
Dacă alegeți o investiție, ar trebui să vă alocați timp pentru a citi despre aceasta cu atenție. Aceasta a fost adesea o comandă înaltă înainte ca fișele informative să devină normă, dar în zilele noastre este ușor chiar și pentru cel mai reticent investitor să rămână informat. O mare parte din simplitate provine din limbajul ușor de înțeles și din formatarea atent construită.
„De obicei, este împărțit în verbă și diagrame simple de înțeles, care pot fi adesea revizuite dintr-o privire”, a spus analistul de conformitate John Schneider. Deci, dacă ați citit foaia informativă și vă simțiți încrezător în decizia dvs. de cumpărare? Nu sari arma încă, a sfătuit Schneider.
Există, de asemenea, un prospect de fonduri mutuale, care conține informații mai detaliate decât fișa informativă. Potrivit lui Schneider, oricine decide să cumpere un fond mutual ar trebui să citească și un prospect. Aici poate fi util un consilier. În timp ce orice investitor poate fi capabil să descopere faptele de bază ale unei fișe de informații despre fondurile mutuale, un consilier vă poate ajuta să intrați într-un prospect pentru a vă simți cu adevărat încrezători în investiția dvs.
Linia de fund
Nu trebuie să fii o piatră de piață pentru a rămâne la curent cu evoluția fondurilor tale mutuale. Deși există întotdeauna un moment și un loc pentru a căuta îndrumare profesională, oricine dorește să investească o parte din viața lor trebuie să înceapă să învețe undeva. O fișă de informații despre fondul mutual este un loc minunat pentru a începe. Citiți aceste fișe de informații ușor digerabile și lăsați-vă confortul că o bucată de lectură atât de scurtă poate oferi atât de multă liniște sufletească.