5 elemente esențiale pe care trebuie să le cunoașteți despre fiecare stoc pe care îl cumpărați
Luarea banilor și aruncarea lor în diferite vehicule de investiții poate părea ușoară. Dar dacă vrei să fii un investitor de succes, poate fi foarte greu. Statisticile arată că majoritatea investitorilor cu amănuntul cei care nu sunt profesioniști în investiții – pierd bani în fiecare an. Ar putea exista o varietate de motive, dar există unul pe care fiecare investitor cu o carieră în afara pieței investiționale îl înțelege: nu au timp să cerceteze un număr mare de acțiuni și nu au o echipă de cercetare care să ajute cu acea sarcină monumentală.
Deci, morala poveștii este că, dacă nu faci suficientă cercetare, vei ajunge să pierzi pierderi. Asta este vestea proastă. Vestea bună este că puteți reduce pierderile, precum și cantitatea de cercetare pe care trebuie să o faceți, analizând câțiva factori cheie care investesc. Aflați mai multe despre cele cinci elemente esențiale ale investițiilor de mai jos.
Chei de luat masa
- Cercetează pe deplin companiile – ce fac, unde o fac și cum.
- Căutați raportul preț-câștiguri al companiei – prețul curent al acțiunii în raport cu câștigurile pe acțiune.
- Versiunea beta a unei companii vă poate spune că riscul este implicat de un stoc comparativ cu restul pieței.
- Dacă doriți să vă parcați banii, investiți în acțiuni cu un dividend ridicat.
- Deși citirea lor poate fi complicată, căutați unele dintre cele mai simple indicii din diagrame, cum ar fi mișcarea prețului acțiunii.
Ce fac ei
În cartea sa „Bani reali”, Jim Cramer îi sfătuiește pe investitori să nu cumpere niciodată o acțiune decât dacă au o cunoaștere exhaustivă a modului în care companiile câștigă bani. Ce produc ei? Ce fel de servicii oferă? În ce țări operează? Care este produsul lor emblematic și cum se vinde? Sunt cunoscuți ca lider în domeniul lor? Gândiți-vă la aceasta ca la o primă întâlnire. Probabil că nu ai merge la o întâlnire cu cineva dacă nu ai idee cine sunt. Dacă o faci, îți ceri probleme.
Aceste informații sunt foarte ușor de găsit. Folosind motorul de căutare la alegere, accesați site-ul web al companiei și citiți despre acestea. Apoi, așa cum vă sfătuiește Cramer, mergeți la un membru al familiei și educați-l cu privire la investiția dvs. potențială. Dacă poți răspunde la toate întrebările lor, știi suficient.
Raportul preț-câștiguri (P / E)
Imaginează-ți pentru o clipă că ai fost pe piață pentru cineva care te-ar putea ajuta cu investițiile tale. Interviezi două persoane. O persoană are o istorie lungă de a face oamenilor o mulțime de bani. Prietenii tăi au văzut o mare rentabilitate de la această persoană și nu găsești niciun motiv pentru care nu ar trebui să ai încredere în el cu banii investiți. Îți spune că pentru fiecare dolar pe care îl câștigă pentru tine, va ține 40 de cenți, lăsându-te cu 60 de cenți.
Celălalt tip tocmai începe în afacere. Are foarte puțină experiență și, deși pare promițător, nu are prea multe experiențe de succes. Avantajul de a-ți investi banii cu acest tip este că este mai ieftin. El vrea doar să păstreze 20 de cenți pentru fiecare dolar pe care ți-l face. Dar dacă nu îți câștigă atât de mulți dolari ca primul tip?
Puteți calcula raportul P / E împărțind valoarea de piață pe acțiune a unei companii la câștigurile pe acțiune.
Dacă înțelegeți acest exemplu, înțelegeți raportul preț-câștiguri (P / E). Aceste rapoarte sunt utilizate pentru a măsura prețul actual al acțiunii unei companii în raport cu câștigurile pe acțiune. Compania poate fi comparată cu alte corporații similare, astfel încât analiștii și investitorii să poată determina valoarea sa relativă. Deci, dacă o companie are un raport P / E de 20, aceasta înseamnă că investitorii sunt dispuși să plătească 20 USD pentru fiecare 1 USD pe câștig. Acest lucru ar putea părea scump, dar nu dacă compania crește rapid.
prețul depiață pentru câștigurile cumulate din ultimele patru trimestre. Comparați acest număr cu alte companii similare cu cea pe care o cercetați. Dacă compania dvs. are un P / E mai mare decât alte companii similare, ar fi mai bine să existe un motiv. Dacă are un P / E mai mic, dar crește rapid, aceasta este o investiție care merită urmărită.
Beta
Beta pare ceva dificil de înțeles, dar nu este. Măsoară volatilitatea sau cât de prost a acționat acțiunea companiei dvs. în ultimii cinci ani. În esență, acesta măsoară riscul sistemic implicat în stocul unei companii, comparativ cu cel al întregii piețe. Puteți găsi, de fapt, această valoare pe aceeași pagină cu raportul P / E pe un furnizor important de date stoc, cum ar fi Yahoo sau Google.
Gândiți-vă la S&P 500 ca la stâlpul stabilității mentale. Dacă compania dvs. scade sau crește în valoare mai mult decât indicele pe o perioadă de cinci ani, aceasta are o versiune beta mai mare. Cu beta, orice mai mare decât unul este mare – ceea ce înseamnă un risc mai mare – și orice mai mic decât unul este beta scăzut sau un risc mai mic.
Beta spune ceva despre riscul de preț, dar cât de mult spune despre factorii de risc fundamentali? Trebuie să urmăriți îndeaproape acțiunile beta mari, deși au potențialul de a câștiga mulți bani, dar au și potențialul de a vă lua banii. O versiune beta mai mică înseamnă că un stoc nu reacționează la mișcările S&P 500 la fel de mult ca altele. Acest lucru este cunoscut ca un stoc defensiv, deoarece banii dvs. sunt mult mai siguri. Nu veți câștiga la fel de mult într-un timp scurt, dar, de asemenea, nu trebuie să-l urmăriți în fiecare zi.
Dividend
Dacă nu aveți timp să urmăriți piața în fiecare zi și doriți ca acțiunile dvs. să câștige bani fără acest tip de atenție, căutați dividende. Dividendele sunt ca dobânda pentru un cont de economii – veți fi plătit indiferent de prețul acțiunilor. Dividendele sunt distribuții făcute de o companie către acționarii săi ca recompensă din profiturile sale. Valoarea dividendului este decisă de consiliul său de administrație și este în general emisă în numerar, deși nu este neobișnuit ca unele companii să emită dividende sub formă de acțiuni pe acțiuni.
Dividendele înseamnă mult pentru mulți investitori, deoarece oferă un flux constant de venituri. Majoritatea companiilor le emit periodic, mai ales trimestrial. Investiția în companii care plătesc dividende este o strategie foarte populară pentru mulți investitori tradiționali. Ele pot oferi adesea investitorilor un sentiment de securitate în perioadele de incertitudine economică.
Cele mai bune dividende sunt emise în mod normal de companii mari care au profituri previzibile. Unele dintre cele mai cunoscute sectoare cu companii care plătesc dividende includ petrol și gaze, bănci și servicii financiare, materiale de bază, asistență medicală, produse farmaceutice și utilități. Dividendele de 6% sau mai mult nu sunt nemaiauzite în stocurile de înaltă calitate. Companiile care se află în faza incipientă, cum ar fi start-up-urile, s-ar putea să nu aibă suficientă rentabilitate încă pentru a emite dividende.
Dar, înainte de a ieși să cumpărați acțiuni, căutați rata dividendelor companiei. Dacă doriți pur și simplu să parcați bani pe piață, investiți în acțiuni cu un dividend ridicat.
Diagrama
Există multe tipuri diferite de diagrame stoc. Acestea includ diagrame liniare, diagrame cu bare, diagrame cu sfeșnice – diagrame utilizate atât de analiștii fundamentali, cât și de cei tehnici. Dar citirea acestor diagrame nu este întotdeauna ușoară. De fapt, poate fi foarte complicat. A învăța să le citiți este o abilitate care necesită mult timp pentru a dobândi.
Deci, ce înseamnă acest lucru pentru dvs., ca investitor retail? Nu trebuie să treci cu vederea acest pas. Asta pentru că citirea graficului de bază necesită foarte puține abilități. Dacă graficul unei investiții începe din stânga jos și se termină în dreapta sus, este un lucru bun. Dacă graficul se îndreaptă într-o direcție descendentă, stați departe și nu încercați să vă dați seama de ce.
Există mii de acțiuni din care să alegeți fără a alege unul care pierde bani. Dacă credeți cu adevărat în acest stoc, puneți-l pe lista dvs. de urmărire și reveniți la el mai târziu. Există mulți oameni care cred că investesc în acțiuni care au diagrame înfricoșătoare, dar au timp și resurse de cercetare pe care probabil nu le aveți.
Linia de fund
Nimic nu ia locul unei cercetări exhaustive. Cu toate acestea, o modalitate cheie de a vă proteja activele este să investiți pe termen mai lung, profitând de dividende și găsind acțiuni cu un record dovedit de succes. Dacă nu aveți timp, strategiile de tranzacționare riscante și agresive ar trebui evitate sau reduse la minimum.