1 mai 2021 7:51

9 active de top pentru protecția împotriva inflației

Care sunt cele 9 active de top pentru protecția împotriva inflației?

Un dolar astăzi nu va cumpăra aceeași valoare a bunurilor în 10 ani. Acest lucru se datorează inflației. Inflația măsoară nivelul mediu al prețului unui coș de bunuri și servicii într-o economie. Este creșterea prețurilor pe o perioadă în care o anumită sumă de monedă va putea cumpăra mai puțin decât înainte.

Inflația este o apariție naturală în economia de piață, iar un investitor disciplinat poate planifica inflația cultivând idei pentru clase de active care depășesc piața în timpul climelor inflaționiste.

Înțelegerea celor mai importante active pentru protecția împotriva inflației

Nivelul inflației într-o economie se modifică în funcție de evenimentele actuale. Creșterea salariilor și creșterea rapidă a materiilor prime, cum ar fi petrolul, sunt doi factori care contribuie la inflație.

Chei de luat masa

  • Inflația are loc în economiile de piață, dar investitorii pot planifica inflația investind în clase de active care tind să depășească performanța pieței în timpul climatelor inflaționiste.
  • Cu orice portofoliu diversificat, menținerea claselor de active acoperite de inflație pe lista dvs. de urmărire și apoi izbitoare când vedeți inflația vă pot ajuta portofoliul să prospere atunci când inflația atinge.
  • Activele obișnuite anti-inflație includ aur, mărfuri, diverse investiții imobiliare și TIPS.

Păstrarea claselor de active acoperite de inflație pe lista dvs. de urmărire și apoi izbitoare când vedeți că inflația începe să prindă contur într-o economie reală, de creștere organică, vă poate ajuta portofoliul să prospere atunci când inflația ajunge.

9. Aur

acoperire împotriva inflației. De fapt, mulți oameni au privit aurul ca o „monedă alternativă”, în special țările a căror monedă își pierde valoarea. Aceste țări tind să utilizeze aurul sau alte monede puternice atunci când propria lor monedă a eșuat. Aurul este un activ fizic real și tinde să-și păstreze valoarea în cea mai mare parte.

Cu toate acestea, aurul nu este o acoperire perfectă împotriva inflației. Când inflația crește, băncile centrale tind să crească ratele dobânzii ca parte a politicii monetare. A deține un activ precum aurul care nu plătește randamente nu este la fel de valoros ca a deține un activ care face, în special atunci când ratele sunt mai mari, ceea ce înseamnă că randamentele sunt mai mari.

Există active mai bune în care să investiți atunci când doriți să vă protejați împotriva inflației. Dar, la fel ca orice portofoliu puternic, diversificarea este esențială și, dacă vă gândiți să investiți în aur, ETF-ul SPDR Gold Shares ( GLD ) este o considerație utilă.

8. Mărfuri

Mărfurile sunt o categorie largă care include cereale, metale prețioase, electricitate, petrol, carne de vită, suc de portocale și gaze naturale, precum și valute străine, emisii și alte instrumente financiare. Mărfurile și inflația au o relație unică, în care mărfurile sunt un indicator al inflației viitoare. Pe măsură ce prețul unei mărfuri crește, crește și prețul produselor pe care le folosește marfa.

Din fericire, este posibil să se investească în mare măsură prin intermediul fondurilor tranzacționate la bursă (ETF). IShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ( GSG ) este un ETF de mărfuri demn de luat în considerare.

7. Portofoliul de acțiuni / obligațiuni 60/40

Un portofoliu de acțiuni / obligațiuni 60/40 este considerat a fi un amestec tradițional sigur de acțiuni și obligațiuni într-un portofoliu conservator. Dacă nu doriți să faceți treaba pe cont propriu și sunteți reticent să plătiți un consilier de investiții pentru a asambla un astfel de portofoliu, luați în considerare investițiile în Portofoliul Dimensional DFA Global Allocation 60/40 (I) ( DGSIX ).

6. Trusturi de investiții imobiliare (REIT)

Trusturile de investiții imobiliare (REIT) sunt companii care dețin și operează bunuri imobile producătoare de venituri. Prețurile proprietăților și veniturile din chirii tind să crească atunci când crește inflația. Un REIT constă dintr-un fond de bunuri imobiliare care plătește dividende investitorilor săi. Dacă doriți o expunere largă la proprietăți imobiliare pentru a merge împreună cu un raport de cheltuieli scăzut, luați în considerare Vanguard Real Estate ETF ( VNQ ).

5. S&P 500

Acțiunile oferă cel mai mare potențial de creștere pe termen lung. Dacă doriți să investiți în S&P 500, un indice al celor mai mari 500 de companii publice din SUA sau dacă doriți un ETF care îl urmărește pentru lista dvs. de urmărire, căutați în SPDR S&P 500 ETF ( SPY ).

4. Venituri imobiliare

Venitul imobiliar este venitul obținut din închirierea unei proprietăți. Imobilele funcționează bine cu inflația, odată cu creșterea inflației, crește și valoarea proprietăților, la fel și suma pe care un proprietar o poate percepe pentru chirie, câștigând venituri mai mari din chirie în timp. Acest lucru ajută la menținerea ritmului cu creșterea inflației. Pentru expunerea viitoare, luați în considerare ETF-ul de venituri REIT pentru ipotecare VanEck Vectors ( MORT ).

3. Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index

Indicele Bloomberg Barclays Aggregate Bond este un indice de piață care măsoară piața obligațiunilor din SUA. Toate obligațiunile sunt acoperite în index: obligațiuni guvernamentale, corporative, impozabile și municipale. Pentru a investi în acest indice, investitorii pot investi în fonduri care urmăresc să reproducă performanța indicelui. Există multe fonduri care urmăresc acest indice, unul dintre ele fiind ETF-ul iShares Core Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Împrumuturi cu efect de levier

Un împrumut cu pârghie este un împrumut acordat companiilor care au deja niveluri ridicate de datorii sau un scor scăzut de credit. Aceste împrumuturi prezintă riscuri mai mari de neplată și, prin urmare, sunt mai scumpe pentru împrumutat.

Împrumuturile cu levier ca clasă de active sunt denumite de obicei obligații de împrumut colateralizate (CLO). Acestea sunt împrumuturi multiple care au fost reunite într-o singură garanție. Investitorul primește plăți programate ale datoriilor de la împrumuturile subiacente. CLO-urile au de obicei un randament variabil, ceea ce le face o bună acoperire împotriva inflației. Dacă sunteți interesat de această abordare la un moment dat, luați în considerare Invesco Senior Loan ETF ( BKLN ).

1. SFATURI

Titlurile de stat protejate împotriva inflației  (TIPS), un tip de obligațiuni ale trezoreriei SUA, sunt indexate la inflație pentru a proteja în mod explicit investitorii de inflație. De două ori pe an, TIPS plătește la o rată fixă. Valoarea principalului TIPS se modifică în funcție de rata inflației, prin urmare, rata de rentabilitate include principalul ajustat. SFATURILE vin în trei scadențe: cinci ani, 10 ani și 30 de ani.

Dacă preferați utilizarea unui ETF ca vehicul, cele trei opțiuni de mai jos vă pot atrage.