6 reguli de la 6 dintre cei mai buni investitori din lume
Investitorii nu sunt de acord cu prea multe, dar sunt de acord că câștigarea de bani pe piață vine cu o strategie fermă care este construită în jurul unui set de reguli. Gândiți-vă pentru o clipă la primele zile de investitor. Dacă sunteți ca mulți, ați sărit cu foarte puține cunoștințe despre piețe. Când ați cumpărat, nu știați ce este o marjă de ofertă și ați vândut fie prea devreme dacă stocul a crescut, fie prea târziu dacă stocul a scăzut.
Dacă nu aveți propriul set de reguli de investiții elaborate cu grijă, este momentul să faceți acest lucru și cel mai bun loc pentru a începe este să întrebați oamenii care au avut succes în cariera lor de investiții. Nu am găsit doar oameni care pot pretinde succes, dar care sunt și unii dintre cei mai de succes investitori din istorie.
Chei de luat masa
- Investitorii de succes au toți un lucru în comun – au reguli.
- Investitori notabili precum Warren Buffett spun să se concentreze asupra fundamentelor și calității managementului înainte de a analiza prețul unei acțiuni.
- Alți investitori majori vă sfătuiesc să pariați atunci când aveți un avantaj și să fiți mereu orientați spre viitor.
1. Dennis Gartman: Lasă câștigătorii să fugă
Dennis Gartman a început să publice The Gartman Letterîn 1987. Este un comentariu zilnic al piețelor globale de capital care este livrat în fiecare dimineață către fonduri speculative, firme de brokeraj, fonduri mutuale și firme de comerț cu cereale și de comerț din întreaga lume. Gartman este, de asemenea, un trader realizat și un oaspete frecvent pe rețelele financiare.
„Aveți răbdare cu tranzacțiile câștigătoare; fiți foarte nerăbdători cu pierderea tranzacțiilor. Amintiți-vă că este foarte posibil să facem sume mari de tranzacționare / investiție dacă avem„ dreptate ”doar 30% din timp, atâta timp cât pierderile noastre sunt mici și profiturile noastre sunt mare.” —Dennis Gartman
Regula sa de mai sus abordează o serie de greșeli pe care le fac tinerii investitori. În primul rând, nu vindeți la primul semn de profit; lasă să ruleze meseriile câștigătoare În al doilea rând, nu lăsați o evadare comercială în pierdere. Investitorii care câștigă bani pe piețe sunt în regulă să piardă un pic de bani dintr-o tranzacție, dar nu sunt în regulă să piardă mulți bani.
După cum subliniază Gartman, nu trebuie să aveți dreptate majoritatea timpului. Ceea ce este mai important este să lăsați un comerț câștigător să curgă și să iasă rapid dintr-un comerț care pierde. Dacă urmați această regulă, banii pe care îi câștigați pentru tranzacțiile câștigătoare vor depăși cu mult tranzacțiile care pierd.
2. Warren Buffett: Cercetează
Warren Buffett este considerat pe scară largă a fi cel mai de succes investitor din istorie. Nu numai că este unul dintre cei mai bogați oameni din lume, dar a avut și urechea financiară a numeroșilor președinți și lideri mondiali. Când Buffett vorbește, piețele mondiale se mișcă pe baza cuvintelor sale.
„Este mult mai bine să cumperi o companie minunată la un preț corect decât o companie corectă la un preț minunat.” —Warren Buffett
Buffett este, de asemenea, cunoscut ca fiind un profesor prolific. Scrisoarea sa anuală către investitorii din compania sa, Berkshire Hathaway, este utilizată la cursurile de finanțe ale colegiilor din cele mai mari și mai prestigioase universități.
Buffett oferă două sfaturi cheie atunci când evaluează o companie: Mai întâi, privește calitatea companiei, apoi prețul. Pentru a privi calitatea unei companii, este necesar să citiți situațiile financiare, să ascultați conferințele și să gestionați medicul veterinar. Apoi, numai după ce aveți încredere în calitatea companiei, ar trebui evaluat prețul.
Dacă o companie nu este o companie de calitate, nu o cumpărați doar pentru că prețul este scăzut. Companiile cu chilipiruri produc adesea rezultate cu chilipiruri.
3. Bill Gross: Ai convingere
Bill Gross este cofondatorul PIMCO. El a gestionat Fondul PIMCO Total Return, unul dintre cele mai mari fonduri de obligațiuni din lume, și a fost directorul de investiții al firmei înainte de a pleca în 2014.
Regula Gross se concentrează pe gestionarea portofoliului.
„Îți place cu adevărat un anumit stoc? Pune-ți 10% din portofoliul tău pe el. Fă-ți cont de idei. Ideile bune [de investiții] nu ar trebui diversificate în uitare lipsită de sens.” —Bill Gross
O regulă universală pe care majoritatea tinerilor investitori o cunosc este diversificarea, adică nu vă puneți tot capitalul de investiție într-un singur nume. Diversificarea este o regulă bună, dar vă poate diminua și profiturile atunci când una dintre alegerile dvs. face o mișcare mare, în timp ce alte nume nu o fac.
A câștiga bani pe piață înseamnă, de asemenea, să-ți asumi șanse pe baza unor cercetări exhaustive. Păstrați întotdeauna niște bani în cont pentru acele oportunități care au nevoie de ceva mai mult capital și nu vă fie teamă să acționați atunci când credeți că cercetarea dvs. indică un câștigător real.
4. Prințul Alwaleed Bin Talal: Răbdarea este cheia
Este posibil să nu fi auzit niciodată de prințul Alwaleed Bin Talal, dar este bine cunoscut în lumea investițională. Investitor din Arabia Saudită, el a fondat Kingdom Holding Company și-a făcut mai târziu un pariu major pe predecesorul Citigroup (C) Citicorp la începutul anilor 1990, devenind cel mai mare acționar al băncii.
În plus, a mai făcut investiții în Twitter (TWTR) și Snap (SNAP). Răbdarea sa a fost testată în timpul Marii Recesiuni, când multe dintre investițiile sale au avut un succes.
„Sunt pe termen lung. Nu sunt vânzător.” —Prince Alwaleed Bin Talal
Când alții au vândut, în special când Citi a fost supus unei presiuni puternice la sfârșitul anilor 1990, prințul Alwaleed Bin Talal a făcut ceea ce fac mulți dintre cei mai buni investitori pentru a-și aduna bogățiile: dețin investițiile. Investitorii care au convingeri puternice și care au făcut cercetarea sunt capabili să dețină perioade lungi de timp, evitând evenimente de piață stâncoase.
5. Carl Icahn: Fii precaut
Carl Icahn este un investitor activist și un raider corporativ modern, cumpărând mize mari în companii și încercând să obțină drepturi de vot pentru a crește valoarea acționarilor. Unele dintre participațiile sale au inclus Time Warner, Yahoo, Clorox și Blockbuster Video.
Una dintre cele mai mari reguli ale Icahn este că atunci când investești nu trebuie să iei nimic personal. Icahn și-a făcut o parte echitabilă de dușmani de-a lungul anilor, dar investitorii nu ar trebui să-și ia sfaturile strict în ceea ce privește relațiile interumane. De câte ori în trecutul dvs. de investiții ați citit un articol, ați urmărit un reportaj de știri sau ați primit un sfat de la un prieten de încredere despre următorul stoc fierbinte și ați pierdut bani?
Există un singur sfat pentru a acționa: folosiți-vă propria cercetare exhaustivă bazată pe fapte (nu pe opinii) obținute din surse de încredere. Alte sfaturi pot fi luate în considerare și verificate, dar nu ar trebui să fie singurul motiv pentru a angaja bani.
6. Carlos Slim: Uită-te în față
Un alt dintre cei mai bogați bărbați din lume, Carlos Slim, deține sute de companii și are o bază de angajați de peste 250.000. Slim notează că una dintre cele mai mari oportunități de investiții este abordarea sărăciei în Mexic și America Latină.
Investitorii de succes nu se uită la ceea ce se întâmplă acum. În schimb, studiind impulsul unei companii sau al unei întregi economii și modul în care interacționează cu concurenții săi, ei investesc acum pentru ceea ce se va întâmpla mai târziu. Sunt întotdeauna gânditori înainte.
Dacă vă uitați acum sau încercați să faceți saltul pe o investiție care a avut deja câștiguri pe termen scurt, probabil că ați ratat marea mișcare. Încercați să găsiți următorul mare câștigător, dar ancorați-vă întotdeauna portofoliul cu companii extraordinare care au o experiență lungă de creștere constantă.
Linia de fund
Există multe de învățat de la investitorii de succes și experiențele lor. Fiecare dintre acești investitori este cunoscut pentru că sunt studenți pe piețe, precum și lideri. Pe măsură ce începeți să aplicați aceste reguli și vă angajați să le respectați chiar și atunci când mintea dvs. spune altceva, ar trebui să vă descurcați bine pe piață.