6 REIT-uri care plătesc dividende lunar

Trusturile de investiții imobiliare (REIT) sunt una dintre cele mai populare opțiuni pentru investitorii care caută venituri regulate. Un REIT trebuie să distribuie peste 90% din câștigurile sale în fiecare an pentru a-și menține statutul de scutit de impozite. Pentru investitori, aceasta înseamnă plăți de dividende relativ ridicate și politici consistente de dividende.

REIT-urile au revenit din cauza prăbușirii ipotecii subprime din 2008, care a afectat valorile proprietăților imobiliare timp de câțiva ani.

Au devenit populari printre investitori, deoarece plătesc adesea un randament din dividende mai mare decât obligațiunile corporative sau guvernamentale. Acțiunile sunt, de asemenea, tranzacționate la bursă, oferindu-le potențialul de creștere, precum și de venituri. Randamentul mediu anual, măsurat de indicele MSCI US REIT, a fost de 9,28% din aprilie 2020.

Cu toate acestea, randamentele mai mari vin cu riscuri mai mari, așa cum am aflat cu siguranță în 2008. Imobilele nu sunt pentru cei slabi de inimă, chiar și atunci când lăsați deciziile pe seama profesioniștilor.

Chei de luat masa

• Trusturile de investiții imobiliare (REIT) sunt o investiție excelentă pentru colectarea de venituri constante.
• Există o mână de REIT care plătesc dividende lunare.
• Unii dintre cei mai cunoscuți plătitori lunari de dividende includ American Capital Agency Corporation (AGNC) și EPR Properties (EPR).
• Între timp, alte REIT de dividende lunare nu mai plătesc dividende lunar sau au suspendat total dividende, cum ar fi Apple Hospitality (APLE) și Bluerock Residential Growth (BRG).

REIT-uri care se plătesc lunar

În timp ce majoritatea REIT distribuie dividende trimestrial, anumite REIT plătesc lunar. Acesta poate fi un avantaj pentru investitori, indiferent dacă banii sunt utilizați pentru creșterea venitului sau pentru reinvestire, mai ales că mai frecvente plăți compus mai rapid.

Iată o jumătate de duzină de perspective, fiecare specializat pe o nișă diferită a sectorului imobiliar.

American Capital Agency Corporation (AGNC)

American Capital Agency Corporation (AGNC) investește în titluri de valoare ipotecare de înaltă calitate, inclusiv titluri de participare și obligații ipotecare garantate garantate de o agenție sponsorizată de guvern, cum ar fi Federal National Mortgage Association și Federal Home Loan Mortgage Corporation (mai bine) cunoscut, respectiv, ca Fannie Mae și Freddie Mac).

De asemenea, investește în unele valori mobiliare garantate ipotecar rezidențiale și comerciale care nu sunt garantate de guvern.

Deținerile companiei reprezintă datorii extrem de sensibile la modificările ratelor dobânzii de pe piață, ceea ce face ca deținerile Americii Capital Agency să fie susceptibile la riscul de dobândă. Cu toate acestea, conducerea își acoperă pe scară largă riscurile ratei dobânzii și reechilibrează în mod regulat portofoliul.

În aprilie 2020, American Capital Agency Corporation avea un randament din dividende de 10,7%, cu un dividend anual de 1,44 USD.

Apple Hospitality (APLE)

Apple Hospitality (APLE) este specializată în hoteluri de lux. Unul dintre cele mai mari REIT-uri din sectorul ospitalității, deține și operează (prin intermediul companiilor de administrare a proprietății) 233, în mare parte hoteluri marca Marriott și Hilton în piețele urbane, suburbane și în curs de dezvoltare. Compania a reinvestit în mod constant o mare parte din fluxurile sale de numerar în portofoliu, rezultând o satisfacție ridicată a clienților și nevoi stabile de capital.

Începând din martie 2020, compania a plătit un dividend anual de 1,20 USD, dar nu a mai plătit un dividend lunar (din mai 2020)

Creștere rezidențială Bluerock (BRG)

Bluerock Residential Growth (BRG) este un trust cucapitalizare mică,specializat în investiții și operarea comunităților rezidențiale multifamiliale pe piețele în creștere din SUA. Portofoliul actual este format din 53 de clădiri de apartamente sau complexe din Texas, Florida, Georgia, Washington, Colorado, Arizona, Nevada, Alabama, Tennessee, Carolina de Sud și Carolina de Nord.

Majoritatea proprietăților companiei au rate de ocupare ridicate, peste 90%. Spre deosebire de multe REIT-uri, Bluerock deseori colaborează cu proprietari și operatori regionali pentru a beneficia de expertiza lor pe piețele imobiliare locale.

Conducerea a crescut încrederea în mod agresiv din 2014 și este în permanență în căutarea de a adăuga mai multe proprietăți de înaltă calitate în portofoliul său.

Cu toate acestea, din 2018, Bluerock Residential Growth a trecut de la plata dividendelor lunar la plata trimestrială.Începând din mai 2020, randamentul dividendului companiei se ridica la 10,2%, pe un dividend anual de 0,65 USD.

Proprietăți EPR (EPR)

EPR Properties (EPR) este un REIT de creștere cu capitalizare mică, specializat în două sectoare imobiliare destul de distincte. Unul este locurile de divertisment, spectacole și recreere, cum ar fi teatre, parcuri tematice și cazinouri. Cealaltă este educația, în special școlile private și centrele de educație timpurie.

Deține proprietăți în 41 de state plus Ontario, Canada. EPR Properties își închiriază de obicei proprietățile folosind leasinguri triple nete cu costuri operaționale, de întreținere, asigurare și taxe suportate de chiriașii săi.

Datorită modelului său de afaceri variat, compania a depășit considerabil indicele MSCI US REIT pentru cei cinci ani încheiați în 2019.

Începând din mai 2020, compania a plătit un dividend de 4,59 USD, iar randamentul său a fost de 15,2%.

Proprietăți LTC (LTC)

LTC Properties, Inc. (LTC) gestionează un portofoliu de locuințe pentru vârstnici și facilități de îngrijire pe termen lung, inclusiv asistență medicală calificată, viață asistată, viață independentă și facilități de îngrijire a memoriei. Deține în prezent 177 de proprietăți în 28 de state.

LTC își câștigă în primul rând veniturile prin leasingul proprietăților sale prin leasinguri triple nete și investiții în credite ipotecare.

 Începând cu mai 2020, dividendul său anual era de 2,28 USD pentru un randament de 6,33%.

Stag Industrial (STAG)

Stag Industrial (STAG) investește în proprietăți cu destinație industrială, în principal centre de distribuție și depozite cu unele instalații de producție ușoare. Are 450 de proprietăți în 38 de state.

Stag închiriază clădirile sale chiriașilor singur, așa că nu trebuie să seconfrunte cu cifra deafaceri constantă ca proprietăți multi-chiriaș,cum ar fi centre comerciale și parcuri debirouri demulte ori fac. Aceasta susține o rată deretenție chiriaș 70%, cu un contract deleasing medie defuncționare deaproape cinci ani.

Începând din mai 2020, compania a plătit un dividend anual de 1,44 USD, iar randamentul său a fost de 5,7%.