Departamentul de plângeri
Ce este Departamentul de conformitate?
Departamentul de conformitate se asigură că o companie respectă regulile externe și controalele interne. În sectorul serviciilor financiare, departamentele de conformitate lucrează pentru a îndeplini obiectivele de reglementare cheie pentru a proteja investitorii și pentru a se asigura că piețele sunt corecte, eficiente și transparente. De asemenea, caută să reducă riscul de sistem și infracțiunile financiare.
Aceste obiective sunt concepute pentru a sprijini încrederea consumatorilor în sistemul financiar. Organizațiile de servicii financiare sunt, de asemenea, supuse regulilor comerciale de reglementare care guvernează publicitatea, comunicările cu clienții, conflictele de interese, înțelegerea și adecvarea acestora, relațiile cu clienții, activele și banii clienților, precum și încălcarea regulilor și erorile.
Chei de luat masa
- Departamentul de conformitate este însărcinat să urmărească îndeaproape dacă întreprinderile din domeniul serviciilor financiare respectă reglementările externe și controalele interne.
- De asemenea, identifică riscurile cu care se confruntă o organizație și sfătuiește cum să le evite sau să le abordeze.
- Criza financiară din 2008 a dus la o mai mare supraveghere și reglementare a reglementării, determinând departamentele de conformitate să treacă de la un rol consultativ la un management activ al riscurilor.
Înțelegerea departamentului de conformitate
Un departament de conformitate are de obicei cinci domenii de responsabilitate – identificare, prevenire, monitorizare și detectare, rezoluție și consiliere. Un departament de conformitate identifică riscurile cu care se confruntă o organizație și recomandă cum să le evite sau să le abordeze. Implementează controale pentru a proteja organizația de aceste riscuri. Conformitatea monitorizează și raportează eficacitatea controalelor în gestionarea expunerii la risc a organizațiilor. De asemenea, departamentul soluționează problemele de conformitate pe măsură ce apar și a consiliat compania cu privire la reguli și controale.
Ofițerii de conformitate din cadrul departamentului de conformitate au datoria față de angajatorul lor de a lucra cu conducerea și personalul pentru a identifica și gestiona riscul de reglementare. Obiectivul lor este de a se asigura că o organizație are controale interne care măsoară și gestionează în mod adecvat riscurile cu care se confruntă. Ofițerii de conformitate oferă un serviciu intern care sprijină în mod eficient domeniile de activitate în datoria lor de a respecta legile și reglementările relevante și procedurile interne. Ofițerul de conformitate este, de obicei, consilierul general al companiei, dar nu întotdeauna.
Autoritățile de reglementare din industrie autorizează și supraveghează regulile de conformitate prin investigații, colectarea și schimbul de informații și impunerea sancțiunilor aplicabile. Factorii utilizați pentru a determina riscul în cadrul unei organizații includ natura, diversitatea, complexitatea, scara, volumul și dimensiunea afacerii și operațiunilor sale.
Departamentele de conformitate joacă un rol activ în gestionarea riscurilor și reducerea criminalității financiare.
consideratii speciale
Criza financiară din 2008 a dus la o mai mare supraveghere și reglementare a reglementărilor. Acest lucru a determinat organizațiile de servicii financiare să crească rolul departamentului de conformitate, de la consiliere la gestionarea și monitorizarea activă a riscurilor. Conformitatea oferă acum perspective practice privind transpunerea reglementărilor în cerințe operaționale.
Această cultură a riscului mai puternică include schimbul de informații în timp util, escaladarea rapidă a riscurilor emergente, precum și disponibilitatea de a contesta practicile existente. Executarea eficientă a acestor responsabilități extinse necesită o înțelegere mai profundă a afacerilor și a practicilor de afaceri. Și structura departamentului de conformitate s-a schimbat pentru a combina acoperirea bazată pe unitatea de afaceri cu expertiza mai largă și partajată în întreaga organizație. Subiectele recente abordate de departamentele de conformitate includ împotriva spălării banilor (BSA / AML), riscul subcontractorului și gestionarea generală a culturii riscului.
Cerințe pentru un departament de conformitate
Dacă o companie are locații în străinătate, trebuie să își traducă materialele legate de conformitate în limba respectivă. De asemenea, ar trebui să solicite informații din partea birourilor străine cu privire la eficacitatea materialelor de instruire ale companiei.
De asemenea, departamentul de conformitate ar trebui să organizeze instruire pentru angajați. De asemenea, ar trebui să existe un sistem de raportare a problemelor de conformitate. Adică, codul de conduită pentru departamentul de conformitate ar trebui să stabilească procesul pentru angajați.