Partea superioară a unei cariere asociate serviciului clienți

Asociații de servicii pentru clienți sunt adesea lipiciul care ține împreună o afacere de consultanță. Acești asistenți valoroși sunt de obicei abili în îndeplinirea a nenumărate sarcini pe care ar trebui să le îndeplinească majoritatea brokerilor și consilierilor care îi angajează cel puțin de două ori mai mult.

Ce este nevoie pentru a fi angajat pentru acest post? Calea către a deveni un asociat înregistrat al serviciului clienți este destul de simplă în multe privințe, dar cei care sunt cei mai eficienți în această funcție obțin adesea instruire și certificări care le fac adăugări neprețuite pentru orice echipă sau birou.

Chei de luat masa

• Asociații de servicii pentru clienți sunt adesea lipiciul care ține împreună o afacere de consultanță.
• Asociații de servicii pentru clienți îndeplinesc multe sarcini, inclusiv asistarea clienților cu cotații de acțiuni, solduri de cont și detalii legate de cont.
• Unele firme de brokeraj necesită ca un asociat de servicii pentru clienți să fie înregistrat pentru diferite licențe de valori mobiliare. 
• Majoritatea asociaților de servicii pentru clienți primesc un salariu, dar cei cu titluri sau licențe de asigurare se pot califica pentru comisioane și bonusuri.

Istorie și evoluție

Poziția de asociat al serviciului pentru clienți a evoluat, până la punctul în care mulți dintre cei care lucrează în această calitate îndeplinesc funcții care depășesc cu mult cele ale predecesorilor lor. În trecut, brokerii de succes au angajat secretari care uneori au optat pentru obținerea unei licențe de valori mobiliare, astfel încât să poată primi comenzi simple dacă șeful lor nu era disponibil. De asemenea, au efectuat sarcini administrative de rutină, cum ar fi tastarea, depunerea și taxa de poștă. Această poziție s-a transformat treptat în poziția de asistent de vânzări înregistrat, unde personalul administrativ autorizat ar putea juca un rol mai activ în afacerea brokerului și ar putea ajuta cu sarcini precum campaniile de marketing și gestionarea conformității.

Asociații de servicii clienți de astăzi pot face adesea aproape tot ce pot face brokerii și planificatorii, inclusiv introducerea de noi afaceri, menținerea prezenței site-ului web și a rețelelor sociale, gestionarea conformității și interacțiunea cu clienții la un nivel mai profund. Și, bineînțeles, cei mai mulți dintre ei îndeplinesc în continuare sarcinile normale de rutină de a înființa conturi noi pentru clienți, de a prelucra documentele, de a încasa și de a gestiona valorile mobiliare, de a depune și de a planifica evenimente de birou. O postare recentă pentru acest post a enumerat următoarele sarcini pentru eventuala angajare:

• Oferiți servicii clienților profesional și răspundeți la întrebările periodice
• Prezentați clienților informațiile apelate, cum ar fi ofertele de acțiuni, soldurile conturilor și detalii variate legate de cont
• Asigurați-vă că consultanții financiari în cauză sunt informați cu privire la detaliile și activitățile asociate tranzacțiilor și conturilor clienților înregistrați
• Sprijiniți consultanții financiari interesați în organizarea și executarea campaniilor de poștă directă
• Respectați și învățați toate procedurile și politicile companiei
• Transmiteți cu promptitudine potențialele probleme către conducerea sucursalei respective sau consultanții financiari
• Rezolvați plângerile și întrebările clienților în mod proactiv
• Identificați problemele care necesită ascensiune instantanee către consilierul financiar sau membru al echipei de administrare a sucursalei
• Oferiți discreție de nivel superior legată de detalii despre client, sucursală, consultant financiar și companie
• Asigurați-vă că toate documentele de cont adecvate și necesare sunt achiziționate și actualizate
• Oferiți asistență profesională la telefon pentru consultanții financiari respectivi
• Ajutați clienții să transfere fonduri și valori mobiliare, împreună cu emiterea cecurilor la cerere
• Transmite clienților informații despre documentele și valorile mobiliare absente, împreună cu fondurile neplătite
• Asigurați-vă conformitatea cu politicile și standardele firmelor și sucursalelor
• Utilizați sistemele informatice ale companiei pentru a furniza servicii clienților și FC-urilor atribuite.

Calea pentru a ajunge acolo

În ceea ce privește criteriile tangibile, cerințele pentru a deveni un asociat al serviciului pentru clienți sunt simple. Cuvântul „înregistrat” înseamnă, de obicei, licențiat și înregistrat cu valori mobiliare la Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (FINRA) și / sau la Comisia pentru valori mobiliare și valori mobiliare din SUA (SEC). FINRA și SEC reglementează și guvernează industria de brokeraj, precum și piețele financiare, pentru a se asigura că investitorii sunt protejați și că piața funcționează eficient.

Astfel, sunt de obicei necesare licențele Seria 6 sau 7 și 66. Seria 6 este o licență de vânzare de asigurări, fonduri mutuale și anuități variabile. Seria 7 Licența acoperă totul cu excepția mărfurilor și contracte futures, inclusiv impozitarea, acțiuni, opțiuni și instrumente de datorie. De licență Seria 66 consultanță acoperă investiții și desfășurând tranzacțiile de valori mobiliare pentru clienți.

Cei care gestionează tranzacții futures, care cumpără și vând mărfuri sau conturi de asigurare, vor avea nevoie de o licență adecvată. Vor fi necesare abilități administrative și de tastare de bază, împreună cu o atenție dovedită la detalii și capacitatea de a face față clienților. Din aceste motive, candidații cu experiență anterioară în serviciul clienți sunt adesea favorizați pentru aceste poziții.

Cei care ar dori să obțină această poziție ar fi înțelepți să înceapă lucrând ca, să zicem, un reprezentant al serviciului pentru clienți pentru o companie sau bancă de fonduri mutuale, unde pot învăța abilități de bază, cum ar fi relațiile cu clienții nefericiți, gestionarea documentelor și multitasking. Obținerea unor certificări, cum ar fi cea a Financial Paraplanner, care se ocupă de sarcinile administrative pentru un planificator financiar, vă poate ajuta. Certificarea Financial Paraplanner este oferită de Consiliul CFP. De asemenea, lucrul ca paralegal poate crește șansele de a fi angajat.

Acest tip de experiență arată bine într-un CV și va ajuta la pregătirea solicitanților pentru rigorile zilnice ale acestui post. Astăzi, de astăzi, se așteaptă ca asociații de servicii pentru clienți să depășească cerințele normale de serviciu în rutina lor zilnică, pentru a ajuta la promovarea afacerii și pentru a satisface nevoile clienților săi. Pot exista momente în care se așteaptă ca aceștia să petreacă weekend-uri sau sărbători participând la evenimente corporative sau îndeplinind sarcinile necesare care nu intră în descrierea inițială a postului.

Compensatii si beneficii

Majoritatea asociaților de servicii pentru clienți sunt plătiți fie cu un salariu, fie, mai rar, cu un salariu pe oră. Cei care au valori mobiliare sau licențe de asigurare pot câștiga comisioane pentru orice tranzacții pe care le-au încheiat, precum și bonusuri sau alte stimulente suplimentare pentru realizările lor. Glassdoor.com arată că compensația medie pentru asociații înregistrați este de aproximativ 45.000 USD. Salariul pentru această slujbă ar putea varia undeva de la 30.000 de dolari la sfârșitul de jos până la 80.000 de dolari pentru asistenții superstar care pot îndeplini funcții unice la nivel înalt.

Cei care lucrează pentru brokeri la firmele mari primesc, de asemenea, pachete de beneficii, cum ar fi asigurări de viață și de sănătate, precum și un plan de pensionare. Avantajele oferite asociaților la firmele mici de retail pot varia considerabil de la o companie la alta, dar cei care lucrează pentru firme extrem de profitabile se pot bucura de o cantitate considerabilă de avantaje care nu sunt oferite în mod obișnuit asistenților administrativi.

Cei care aspiră să devină consilieri financiari sau planificatori la un moment dat, ar trebui să ia în considerare, de asemenea, să înceapă ca asociat al serviciului pentru clienți. Acest lucru îi poate ajuta să pună piciorul în ușă și să câștige experiență valoroasă în timp ce urmează cursuri de planificare financiară sau își folosesc licențele pentru a-și acumula cartea de afaceri.

Linia de fund

Asociații de servicii pentru clienți joacă un rol vital în industria financiară, atât pentru clienți, cât și pentru companiile și consilierii care îi angajează. Mulți dintre acești asociați sunt membri indispensabili ai unor echipe strâns legate care îndeplinesc zilnic funcții la nivel înalt. Pentru mai multe informații despre ce trebuie să faceți pentru a fi angajați ca asociat de servicii pentru clienți, vizitați site-ul web al www.fpanet.org.