Mănâncă bine, dormi bine
Ce este să mănânci bine, să dormi bine?
„Mănâncă bine, dormi bine” este un adagiu care, referindu -se la compromisul risc-rentabilitate, spune că tipul de securitate pe care îl alege un investitor depinde dacă doresc să genereze randamente mari sau să aibă liniște sufletească. Acest compromis poate fi considerat echilibrarea nevoilor de rentabilitate și a toleranței la risc.
Chei de luat masa
- „Mănâncă bine, dormi bine” este un adagiu, care se referă la compromisul risc-rentabilitate pe care îl fac investitorii atunci când aleg în ce tip de titluri să investească.
- Cumpărarea titlurilor cu risc ridicat oferă posibilitatea de a câștiga randamente mari („mâncați bine”), în timp ce cumpărarea titlurilor cu risc scăzut oferă posibilitatea de a obține randamente fiabile („dormit bine”).
- Investitorii trebuie deseori să își echilibreze nevoile și obiectivele de rentabilitate cu toleranțele individuale la risc: acest compromis poate fi denumit „mâncați bine, dormiți bine”.
- Distribuirea participațiilor în diferite clase de active și industrii ar trebui teoretic să le permită investitorilor să mănânce și să doarmă bine.
Înțelegerea Mănâncă bine, dormi bine
Atunci când investitorii care contemplăm valori mobiliare să cumpere, ei face judecăți bazate pe ce nivel de rentabilitate de care au nevoie, precum și cât de mult un risc pe care doresc să -și asume. Rentabilitatea riscului este relația dintre valoarea potențială a randamentului câștigat pe o investiție și cantitatea de risc pe care un investitor trebuie să o accepte pentru a participa la acea investiție. Cu cât randamentul dorit este mai mare, cu atât investitorul trebuie să accepte un risc mai mare.
Aici intervine zicala „Mănâncă bine, dormi bine”. Investiția în valori mobiliare cu randamente așteptate ridicate oferă investitorilor potențialul de a mânca bine, dar și poate pierde din somn, datorită naturii lor volatile și a probabilității mai mari de a dezamăgi devastatoare. pierderi. În schimb, investițiile în active cu risc mai redus ajută la reducerea la minimum a potențialului de pierdere și la generarea de randamente mai ușoare, permițând investitorilor să doarmă mai bine, în detrimentul consumului mai puțin.
Toleranța la risc a fiecărui investitor este cel mai important factor în construirea unui portofoliu de investiții. Investitorii trebuie deseori să își echilibreze nevoile și obiectivele de rentabilitate cu toleranțele individuale la risc. Acest compromis poate fi denumit „mâncați bine, dormiți bine”.
Tipuri de valori mobiliare Eat Well, Sleep Well
Investițiile care garantează în general cel mai mic stres sunt depozitele de numerar, fondurile pieței monetare, certificatele de depozite (CD) și valorile mobiliare protejate împotriva inflației (TIPS). Investitorii care cumpără aceste tipuri de valori mobiliare pot dormi în siguranță noaptea știind că este foarte puțin probabil să piardă banii pe care i-au investit. Pe de altă parte, vor fi, de asemenea, conștienți de faptul că a fi atât de avers față de risc înseamnă a pierde randamentele potențiale mult mai bune oferite de alte valori mobiliare.
Cei care preferă să mănânce bine, între timp, vor avansa mult mai mult pe scara riscurilor, investind în active mai rase, cum ar fi piețele emergente și acțiunile cu capitalizare mică. Aceste tipuri de investiții sunt considerate a fi printre cele mai riscante și, ca rezultat, cele mai capabile să genereze profituri mari – și nopți nedormite.
Mănâncă bine, dormi bine metoda
O vorbă populară pe Wall Street este că stocurile ne lasă să mâncăm bine, iar obligațiunile ne lasă să dormim bine. Această frază este puțin generalizată – există unele investiții cu venituri fixe , cum ar fi obligațiunile nedorite, care sunt mai riscante decât, să zicem, să investim într-un fond index care urmărește stocurile în S&P 500 – dar face un punct important despre modul în care investitorii poate obține cele mai bune din ambele lumi.
În teorie, investitorii pot construi un portofoliu format atât din titluri de mâncare bună, cât și de somn bine. Când se face corect, alocarea de capital între diferite clase de active și industrii ajută la reducerea riscului și la creșterea potențială a câștigurilor.
Diversificarea este importantă. Deținerile de împrumut ar trebui să izoleze portofoliile de urcările și coborârile unui singur stoc sau clasă de valori mobiliare.
consideratii speciale
Fiecare investitor ar dori să își dubleze capitalul peste noapte. Cu toate acestea, puțini vor fi dispuși să își asume tipul de risc pe care l-ar implica.
Multe depind și de vârstă. Regula generală este că un investitor ar trebui să reducă treptat expunerea la risc de-a lungul anilor, trecând la titluri mai puțin volatile pe măsură ce se închid la pensionare.
Toleranța la risc se poate schimba în timp, deci este important să revizuiți periodic subiectul.
În general, tinerilor li se recomandă să acorde prioritate mâncării bine decât dormitului bine. Consilierii financiari susțin că au timp de partea lor pentru a elimina volatilitatea pieței și ar trebui să caute să adune cea mai mare sumă de fonduri pentru mai târziu în viață. Acest accent se schimbă treptat pe măsură ce persoana îmbătrânește și are nevoie de mai mulți bani pentru a trece.