Lista de verificare a executorilor: 7 sarcini înainte de a muri
A fi executant al unei moșii vine cu multă responsabilitate și poate fi descurajant pentru cei nepregătiți. Câțiva pași simpli în timp ce testatorul trăiește facilitează munca executorului.
Chei de luat masa
- O problemă comună pe care mulți executanți o ignoră: dispersarea bunurilor personale care au o mică valoare financiară, dar o mare valoare sentimentală.
- Dacă testatorul ține o evidență electronică a proprietății anual, executorul va avea un instantaneu bun al activelor atunci când este nevoie.
- Un executant ar trebui să aibă o evidență a prezenței online a testatorului pentru a dezactiva conturile.
1. Cunoașteți locația testamentului și alte documente
Acesta este un prim pas evident și vital. Slujba executorului este mai ușoară dacă testatorul păstrează testamentul original, actele, documentele de parteneriat, polițele de asigurare sau alte documente importante într-o locație convenită (fie în casă, fie într-o cutie de valori) și păstrează copii într-o locație de rezervă. Copiile pot fi păstrate direct de executant sau de avocatul testatorului.
Amintiți-vă că accesul la o cutie de valori ar putea fi restricționat la moartea testatorului. Este util dacă mai multe persoane, cum ar fi un soț, au fost înregistrate ca având acces la casetă.
2. Conectați proprietatea și conturile, dacă este cazul
Dacă testatorul are un soț, ar prefera ca bunurile să circule imediat către văduvă sau văduv, dacă este posibil. Cel mai simplu mod de a vă asigura acest lucru este să setați toate conturile ca fiind comune și să vă asigurați că proprietățile și titlurile sunt în ambele nume (care funcționează și pentru întreprinderile care implică un partener). Aceasta are avantajul suplimentar de a reduce dimensiunea proprietății, atâta timp cât ambele părți nu mor simultan.
Executorul ar trebui, de asemenea, să-i facă testatorului să confirme că beneficiarul corect este numit pentru conturile care solicită o specificație, cum ar fi pensiile, conturile de pensii, polițele de asigurare și așa mai departe. Dacă testatorul a trecut printr-un divorț, s-a recăsătorit, a supraviețuit unui copil sau a experimentat un eveniment similar semnificativ, lista beneficiarilor va trebui probabil să fie actualizată.
3. Înregistrați Preferințele testatorului
Dorește testatorul o trezire mare sau o mică ceremonie de incinerare? Există organizații caritabile pe care vor să le susțină după ce toți beneficiarii mor? Aceste preferințe trebuie să fie scrise și semnate de testator.
4. Creați o listă de posesii și atribuiți destinatarii
Există o problemă comună pe care mulți executori o ignoră: dispersarea bunurilor personale care au o valoare financiară redusă, dar o mare valoare sentimentală. Lucrând cu testatorul, un executant poate crea o schiță brută a unei liste pentru dispersarea obiectelor personale, precum și un sistem de distribuire. De asemenea, cereți testatorului să își scrie raționamentul pentru cine a primit ce cadou. Partajarea listei cu cei implicați poate elimina problemele.
Executorul ar trebui să-i facă testatorului să confirme că beneficiarul corect este numit pentru conturi precum pensiile, conturile de pensii și polițele de asigurare.
Principalul beneficiu al lucrării din această listă este că executorul poate urmări cadourile oferite înainte de moartea testatorului, deoarece mulți oameni încep să disperseze obiecte personale pe măsură ce îmbătrânesc. Oamenii cu valoare netă ridică, de asemenea, frecvent cadouri financiare înainte de moarte. Dispersarea organizată poate face munca unui executor mai ușoară și poate ajuta la echilibrarea problemelor de corectitudine .
5. Configurați o foaie de contabilitate anuală și actualizați programul
Computerele au făcut mult mai ușor urmărirea modificărilor din conturi și bunuri. Dacă testatorul ține o evidență electronică a proprietății anual, executorul va avea un instantaneu bun al activelor atunci când este nevoie. Acest document electronic va reduce, de asemenea, timpul petrecut în căutarea acelui ceas de aur pe care testatorul l-a dat unui nepot sau a urmărit fondurile care se presupunea că erau într-un cont de investiții acum gol.
6. Dețineți un document de conturi online sigilat
În era digitală, un executant ar trebui să aibă, de asemenea, o evidență a prezenței online a testatorului (Facebook, Paypal, eBay și așa mai departe) pentru a dezactiva conturile. Aceleași scopuri pot fi îndeplinite prin prezentarea unui certificat de deces la multe dintre site-urile de mai sus sau similare, dar documentul simplifică munca pentru executant.
7. Cunoașteți profesioniștii relevanți
Executorii ar trebui să fie familiarizați cu contabilul, avocatul și alți profesioniști pe care testatorul îi folosește. Aceștia pot avea sfaturi suplimentare specifice situației testatorului, cum ar fi parteneriate diverse și proprietatea complicată a proprietății.
Linia de fund
Pregătirea va reduce foarte mult complicațiile de a fi executor. Făcând pașii de mai sus, în timp ce testatorul este încă în viață, vă va ajuta, de asemenea, să vă asigurați că executorul îndeplinește dorințele testatorului. Testatorii pot fi, de asemenea, proactivi în ceea ce privește instalarea unor astfel de procese pentru a facilita munca executorului lor.