Broker cu servicii complete
Ce este un broker cu servicii complete?
Un broker cu servicii complete este o firmă de broker-dealer licențiată care oferă o mare varietate de servicii clienților săi, inclusiv cercetare și consiliere, planificare a pensiilor, sfaturi fiscale și multe altele. Desigur, toate acestea au un preț, deoarece comisioanele la brokerajele cu servicii complete sunt mult mai mari decât cele la brokerii de reduceri.
Brokerii cu servicii complete pot oferi expertiză persoanelor care nu au timp să fie la curent cu probleme complicate, cum ar fi planificarea fiscală sau imobiliară; cu toate acestea, pentru cei care doresc doar să execute tranzacții fără servicii suplimentare, brokerii cu reduceri sunt calea de urmat.
Chei de luat masa
- Un broker cu servicii complete oferă clienților săi o gamă largă de servicii financiare, cercetare și sfaturi.
- Serviciile suplimentare pot include analiza și construcția portofoliului, planificarea imobiliară, consiliere fiscală, accesul la acțiuni IPO, accesul la piețele externe etc.
- Deși sunt mai scumpe decât brokerii de reduceri, brokerii de reduceri sunt adesea vizați servicii de execuție simple pentru investitori și comercianți autodirijați.
Brokerul cu servicii complete a fost explicat
Brokerii cu servicii complete oferă asistență personalizată și interacțiune în facilitarea tranzacțiilor, gestionarea portofoliilor, planificarea financiară și servicii de gestionare a averii pentru clienți. Clienții sunt repartizați unor brokeri individuali și / sau consilieri financiari. Acestea sunt principalul punct de contact la o firmă de brokeraj cu servicii complete.
Clienții brokerajelor cu servicii complete au apreciat comoditatea de a avea un broker personal care să gestioneze toate nevoile lor de investiții. Este un ghișeu unic pentru investiții și management financiar. Majoritatea firmelor cu servicii complete oferă acces online și platforme de tranzacționare. Investitorii auto-direcționați tind să profite de aceste oferte. Aceste platforme sunt încărcate cu instrumente fundamentale de cercetare, executarea comenzilor și instrumente de analiză tehnică.
Brokeri și consilieri financiari
Brokerii sunt profesioniști autorizați care gestionează investițiile clienților și administrează clienți sfaturi financiare și li se cere să promoveze examenele Seria 7, Seria 63 și Seria 65 pentru a obține licențe. Brokerii care lucrează la firme financiare trebuie, de asemenea, să fie înregistrați la Autoritatea de reglementare a industriei financiare (FINRA). Se așteaptă ca brokerii de licență să fie fluenți în acțiuni, obligațiuni și opțiuni.
Este important să se facă distincția între un agent de bursă și un consilier financiar. Brokerii sunt mai orientați spre furnizarea de produse de valori mobiliare și servicii bazate pe tranzacții, în timp ce consilierii financiari acoperă o gamă mai largă de servicii care includ planificarea imobiliară, planificarea și bugetarea financiară, produsele de asigurare și chiar consilierea fiscală.
Avantajele suplimentare ale serviciului complet
Firmele cu servicii complete au departamente mari de cercetare cu analiști care oferă clienților rapoarte detaliate și recomandări. Au, de asemenea, divizii bancare de investiții care pot oferi anumitor clienți investitori acreditați acces la produse financiare speciale, cum ar fi ofertele publice inițiale (IPO), bancnote senior, acțiuni preferențiale, instrumente de datorie, societăți în comandită limitată și diverse oportunități de investiții exotice și alternative. Acesta este unul dintre principalele avantaje ale firmelor cu servicii complete. Brokerii cu servicii complete au adesea propria lor linie de produse interne, cum ar fi fondurile mutuale, administrarea portofoliului, asigurările, serviciile de împrumut și fondurile tranzacționate la bursă (ETF). Toate brokerajele cu servicii complete oferă locații fizice de birou pentru vizita clienților.