Cum face Bank of New York Mellon bani

Fondată în 2007, Bank of New York Mellon ( fuziuni a două dintre cele mai venerabile bănci din America. Banca din New York a fost fondată în 1784, Mellon Financial în 1869. Primul a fost în primul rând un împrumutat pe termen scurt, cel de-al doilea o firmă de administrare a averii. Firma rezultată oferă mai multe active decât orice altă companie de pe Pământ, un total de 37,1 trilioane de dolari aflat în custodie la 31 decembrie 2019.

Cu 1,9 trilioane de dolari de active gestionate, Bank of New York Mellon este unul dintre cei mai mari manageri de active din lume. Compania generează în primul rând venituri prin servicii de investiții, inclusiv servicii de activare și emitent, servicii de trezorerie, gestionare de lichidare și garanții, și gestionare de active și avere.

Chei de luat masa

• Bank of New York Mellon generează venituri prin servicii de investiții, precum și prin gestionarea averii și a activelor.
• Banca deținea active aflate în custodie de 37,1 trilioane de dolari la sfârșitul anului 2019.
• BNY Mellon operează în 35 de țări din întreaga lume.

Câștigurile Bank of New York Mellon

De-a lungul scurtei existențe a Bank of New York Mellon în forma sa actuală, câștigurile au fost neobișnuit de consistente. În ultimii cinci ani, în ordine cronologică inversă, firma a obținut venituri de 16,5 miliarde de dolari (2019), 16,4 miliarde de dolari (2018), 15,5 miliarde de dolari, 15,2 miliarde de dolari și 15,2 miliarde de dolari. Potrivit celui mai recent raport anual al băncii, venitul net pentru 2019 a fost de aproximativ 4,4 miliarde de dolari. La 31 decembrie 2019, randamentul capitalurilor proprii a fost de 11,4%, iar marja operațională înainte de impozitare a fost de 34%.

Fapt rapid

BNY Mellon a fost înființată (ca Bank of New York) în 1784 de Alexander Hamilton și ulterior a devenit prima companie care a fost listată la bursa din New York.

Modelul de afaceri Bank of New York Mellon

Fidel istoriei predecesorilor săi, Bank of New York Mellon are două segmente distincte de raportare a afacerii : gestionarea investițiilor și serviciile de investiții. Acest lucru poate fi confuz; prima se încadrează într-o filială, numită The Bank of New York Mellon. Între timp, activitatea de administrare a patrimoniului companiei se încadrează într-o filială numită BNY Mellon.

Filialele mai mici, majoritatea concentrate pe trusturi, includ BNY Mellon Investment Servicing Trust Company, BNY Mellon Trust Company din Illinois, BNY Mellon Trust din Delaware și The Bank of New York Mellon Trust Company.

Nimeni nu a acuzat vreodată conducerea Bank of New York Mellon că este extrem de creativă atunci când și-a numit filialele. Acestea au inclus principala operațiune europeană a firmei, The Bank of New York Mellon SA / NV. Compania are zeci de filiale în total, majoritatea acestora fiind încorporate fie în Statele Unite, fie în Insulele Britanice. (Outliers-urile se bazează în Belgia și Luxemburg.) În general, Bank of New York Mellon operează în aproximativ trei duzini de țări.

Afacerea de servicii de investiții a Bank of New York Mellon

Dintre cele două mari afaceri ale Bank of New York Mellon, Investment Services este cea mai mare, reprezentând aproximativ 71,9% din cheltuielile neinteresate ale companiei. Această divizie oferă o varietate de servicii de afaceri și tehnologie instituțiilor financiare, corporațiilor, dotărilor și agențiilor publice. În cadrul diviziei Servicii de investiții, Bank of New York Mellon are o varietate de linii de activitate, inclusiv Servicii de activare, Pershing (furnizarea de compensare, custodie și alte servicii comerciale), Servicii pentru emitenți, Servicii de trezorerie și Gestionare de garanții și garanții.

Dacă vi se întâmplă să fiți executiv însărcinat să aflați ce să faceți cu pila de numerar a companiei dvs. mari, sunt mari șanse să contactați la un moment dat Bank of New York Mellon. Firma face afaceri cu aproximativ 400 dintre omologii săi de pe lista Fortune 500, împreună cu trei sferturi din cele mai mari 100 de fundații americane și două treimi din cele mai mari 1.000 de fonduri de pensii ale sale. Prin urmare, suma enormă de bani sub administrația Bank of New York Mellon.

În 2019, divizia de servicii de investiții a Bank of New York Mellon a generat venituri de aproximativ 11,9 miliarde de dolari.

Fapt rapid

Banca din New York și Mellon Financial Corporation au fuzionat în iulie 2007, rezultând forma și denumirea actuală a băncii.

Afacerea de gestionare a investițiilor Bank of New York Mellon

În timp ce Bank of New York Mellon se ocupă într-adevăr de provincia exclusivă a bogăției dincolo de înțelegerea majorității oamenilor, aceasta nu este specialitatea firmei. Mai degrabă, sute de mii de oameni din clasa de mijloc se bazează pe expertiza serviciilor de investiții ale Bank of New York Mellon pentru a-și menține planurile de pensionare solvabile și investițiile în acțiuni promițătoare.

Nici veniturile totale de 3,7 miliarde de dolari reprezentate de operațiunile de gestionare a investițiilor nu sunt nimic de respins. Segmentul include planificarea imobiliară și serviciile bancare private pentru persoane extrem de bogate. Acest lucru, din nou, este mic în comparație cu serviciile de investiții pe care Mellon le vinde managerilor marilor rezerve de capital. Beneficiarii indirecți ai acestor servicii de investiții – angajații obișnuiți și pensionarii – au un impact mult mai mare asupra averilor Bank of New York Mellon decât au în mod necesar clienții mai puțini bogați ai firmei.

Restul operațiunilor de gestionare a investițiilor ale companiei includ acțiuni globale, gestionarea monedei și strategii cu venit fix. Gestionarea investițiilor Bank of New York Mellon se realizează prin intermediul multor filiale (relativ) mici și comercializate independent, precum Alcentra, Siguler Guff și multe altele, majoritatea fiind cumpărate de Bank of New York Mellon (sau unul dintre predecesorii săi) decât să fie creat în casă. Nici achizitivitatea firmei nu a scăzut; continuă să cumpere periodic case mai mici „ tip boutique ”.

La sfârșitul anului 2019, divizia de gestionare a investițiilor, formată atât din linii de afaceri de gestionare a investițiilor, cât și de gestionare a averii, deținea active sub administrare de 1,9 trilioane de dolari, făcând din Bank of New York Mellon cel de-al nouălea cel mai mare manager de active la nivel mondial.

Planuri de viitor

Potrivit raportului său anual din 2019, Banca din New York Mellon se concentrează pe construirea unei culturi digitale bazate pe tehnologie. Compania lucrează la automatizarea proceselor end-to-end folosind învățarea automată și inteligența artificială (AI) pentru a îmbunătăți calitatea și a reduce costurile structurale. Și-au actualizat centrele de date și colaborează cu companii fintech și alte instituții financiare pentru a găsi și a implementa soluții tehnologice.

Astfel, Bank of New York Mellon va continua să investească mai mulți bani în dezvoltarea tehnologiei. În 2019, banca a cheltuit aproximativ 3 miliarde de dolari pentru tehnologie și se așteaptă să cheltuiască și mai mult în 2020. Această investiție nu numai că va îmbunătăți infrastructura existentă , ci va ajuta și compania să dezvolte noi capacități.

Provocări cheie

Riscul este o parte inerentă a investițiilor, iar Bank of New York Mellon trebuie să-și gestioneze în mod adecvat proprii factori de risc, precum și cei ai clienților săi. Dincolo de imprevizibilitatea de bază a investițiilor, există totuși și alte provocări cu care se confruntă BNY Mellon. Acestea includ concurența unui grup mic, dar puternic, de instituții financiare dotate în mod similar din întreaga lume, fiecare dintre ele concurând pentru aceiași clienți și grup de active.

Având în vedere volumul ridicat de tranzacții zilnice al băncii, acesta este susceptibil la riscul operațional cauzat de o defecțiune a sistemului sau a informațiilor. Există, de asemenea, provocări guvernamentale și de reglementare constante la care compania trebuie să se adapteze.