7 strategii simple pentru creșterea portofoliului
Deși există un grup restrâns de investitori care se mulțumesc să genereze venituri din portofoliile lor fără să le crească, majoritatea investitorilor ar dori să-și vadă ouăle de cuib crescând în timp. Există multe modalități de a crește un portofoliu, iar cea mai bună abordare pentru un anumit investitor va depinde de diverși factori, cum ar fi toleranța la risc, orizontul de timp și cantitatea de capital care poate fi investită.
Există mai multe moduri de a face un portofoliu să crească în valoare. Unii își iau mai mult timp sau riscă mai mult decât alții. Cu toate acestea, există metode încercate și adevărate pe care investitorii de toate categoriile le-au folosit pentru a-și crește banii.
Definirea creșterii
Creșterea poate fi definită în mai multe moduri atunci când vine vorba de investiții. În sensul cel mai general, orice creștere a valorii contului poate fi considerată creștere, cum ar fi atunci când un certificat de depozit plătește dobânzi asupra principalului său. Dar creșterea este de obicei definită mai specific în arena investițională ca apreciere a capitalului, unde prețul sau valoarea investiției crește în timp. Creșterea poate avea loc atât pe termen scurt, cât și pe termen lung, dar creșterea substanțială pe termen scurt prezintă, în general, un grad mult mai mare de risc.
Cumpara si tine
Cumpărarea și păstrarea investițiilor este probabil cea mai simplă strategie pentru realizarea creșterii și, în timp, poate fi și una dintre cele mai eficiente. Acei investitori care cumpără pur și simplu acțiuni sau alte investiții de creștere și le păstrează în portofoliile lor doar cu monitorizare minoră sunt adesea plăcut surprinși de rezultate.
Un investitor care folosește o strategie de cumpărare și deținere nu este de obicei preocupat de mișcările prețurilor pe termen scurt și de indicatorii tehnici.
Timpul pieței
Cei care urmăresc piețele sau investițiile specifice mai îndeaproape pot depăși strategia de cumpărare și deținere dacă sunt capabili să sincronizeze corect piețele și să cumpere în mod consecvent când prețurile sunt scăzute și vând când sunt mari. Această strategie va produce, evident, randamente mult mai mari decât simpla deținere a unei investiții în timp, dar necesită și capacitatea de a evalua corect piețele.
Pentru investitorul mediu care nu are timp să urmărească piața zilnic, ar putea fi mai bine să evite calendarul pieței și să se concentreze pe alte strategii de investiții mai bine orientate pe termen lung.
Diversificare
Această strategie este adesea combinată cu abordarea buy and hold. Multe tipuri diferite de risc, cum ar fi riscul companiei, pot fi reduse sau eliminate prin diversificare. Numeroase studii au dovedit că alocarea activelor este unul dintre factorii cheie în rentabilitatea investiției, în special pe perioade mai lungi de timp.
Combinația corectă de acțiuni, obligațiuni și numerar poate permite unui portofoliu să crească cu mult mai puțin risc și volatilitate decât un portofoliu care este investit complet în acțiuni. Diversificarea funcționează parțial pentru că, atunci când o clasă de active are o performanță slabă, alta se descurcă de obicei bine.
Investiți în sectoarele de creștere
Investitorii care doresc o creștere agresivă pot privi sectoarele economiei precum tehnologia, asistența medicală, construcțiile și stocurile cu capitalizare mică pentru a obține randamente peste medie în schimbul unui risc și volatilitate mai mari. O parte din acest risc poate fi compensat cu perioade mai lungi de păstrare și o selecție atentă a investițiilor.
Medie la costul dolarului – DCA
O strategie comună de investiții, DCA este utilizată cel mai adesea cu fonduri mutuale. Un investitor va aloca o anumită sumă în dolari care este utilizată pentru a cumpăra periodic acțiuni din unul sau mai multe fonduri specifice. Deoarece prețul fondului (fondurilor) va varia de la o perioadă de achiziție la alta, investitorul poate reduce costul total al acțiunilor, deoarece vor fi achiziționate mai puține acțiuni într-o perioadă în care prețul fondului este mai mare și mai multe acțiuni sunt cumpărate atunci când prețul scade.
Medierea costului dolarului permite astfel investitorului să obțină un câștig mai mare din fond în timp. Valoarea reală a DCA este că investitorii nu trebuie să-și facă griji cu privire la cumpărarea din partea de sus a pieței sau încercarea de a-și cronometra cu atenție tranzacțiile.
Câinii Dow
Michael O’Higgins subliniază această strategie simplă în cartea sa „Bătând Dow”. Cei „câini“ indicelui Dow sunt pur șisimplu cele 10 decompanii din indicele care au cele mai mici randamentele dividendelor. Cei care achiziționează aceste acțiuni la începutul anului și apoi își ajustează portofoliile anual, de obicei au învins rentabilitatea indicelui în timp (deși nu în fiecare an).
Există mai multe trusturi de investiții unitare (UIT) și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care urmează această strategie, astfel încât investitorii cărora le place ideea, dar nu doresc să își facă propriile cercetări, pot achiziționa aceste acțiuni rapid și ușor.
POATE SLIM
Această metodă de preluare a stocurilor a fost dezvoltată de William O’Neil, fondatorul Investor’s Business Daily. Metodologia sa este cuantificată în acronimul CAN SLIM, care înseamnă:
- C – Câștigurile trimestriale pe acțiune (C) ale unei companii trebuie să fie cu cel puțin 18-20 la sută mai mari decât erau acum un an.
- A – Câștigurile anuale pe acțiune trebuie să reflecte creșterea semnificativă pentru cel puțin ultimii cinci ani.
- N – Compania trebuie să aibă ceva (N) ew, cum ar fi un produs nou, schimbarea conducerii etc.
- S – Compania ar trebui să încerce să răscumpere propriile (S) iepuri restante, ceea ce se face adesea atunci când companiile se așteaptă la profituri viitoare ridicate.
- L – Compania trebuie să fie un conducător (L) din categoria sa în loc de un întârziat.
- I – Compania ar trebui să aibă unii, dar nu prea mulți, (I) sponsori instituționali.
- M – Investitorul ar trebui să înțeleagă modul în care arketul global (M) afectează acțiunile companiei și când poate fi cel mai bine cumpărat și vândut.