Seria 28

Ce este seria 28?

Examenul pentru calificarea principalelor operațiuni financiare și operaționale pentru broker-dealer – mai bine cunoscut sub numele de examenul Seria 28 – este un examen financiar pentru profesioniștii care doresc să devină evidenți autorizați sau directori de operațiuni pentru brokeri-dealeri sau custodi ai valorilor mobiliare care nu au conturi de clienți sau dețin clienți fonduri sau active.

Chei de luat masa

• Seria 28 este un examen financiar administrat de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA).
• Persoanele fizice trebuie să completeze Seria 28 pentru a deveni păstrători de înregistrări autorizați sau directori de operațiuni pentru brokeri-dealeri sau custodi ai valorilor mobiliare.
• Seria 28 este populară printre profesioniștii care doresc să lucreze în roluri legate de conformitate.
• Examenul Seria 28 urmărește să se asigure că persoanele fizice înregistrează cu exactitate tranzacțiile de investiții și respectă Legea privind protecția investitorilor în valori mobiliare.
• Candidaților li se acordă două ore pentru a finaliza examenul cu 95 de întrebări și trebuie mai întâi să fie sponsorizați de o firmă financiară calificată. Pentru promovare este necesar un scor de 69% sau mai mare.
• Examenul Seria 28 acoperă operațiunile și mediul general de reglementare al industriei valorilor mobiliare, împărțit în patru domenii principale de conținut.

Înțelegerea Seriei 28

Seria 28 este administrată de Autoritatea de Reglementare în Industria Financiară (FINRA). Obiectivul său general este de a se asigura că candidații de succes au cunoștințele și competența de a înregistra cu exactitate tranzacțiile de investiții și de a respecta responsabilitățile de reglementare prevăzute în Legea privind protecția investitorilor în valori mobiliare din 1970 și alte legi și reglementări aplicabile.

Seria 28 este unul dintre mai multe examene financiare administrate de FINRA. Accentul său este pe noii profesioniști care doresc să funcționeze în calitate de director financiar și operațional. Aceste tipuri de profesioniști, adesea denumiți „FinOps” în cadrul industriei, contribuie la asigurarea conformității cu reglementările prin supravegherea cărților și înregistrărilor firmelor financiare.

Pentru acești profesioniști, este important nu numai să fie informați cu privire la peisajul de reglementare, ci și să aibă o înțelegere profundă a tipurilor de produse cumpărate și vândute pentru a se asigura că tranzacțiile lor sunt înregistrate cu acuratețe și consecvență.

Aplicarea Seriei 28

Seria 28 ilustrează importanța fiduciară a evidenței exacte pentru conturile investitorilor. Având o varietate atât de mare de titluri disponibile plăți de capital, răscumpărări, dobânzi acumulate, drepturi și mandate și multe alte cazuri.

Ca atare, Seria 28 este destinată să evalueze competența de bază pentru introducerea principiilor financiare și operaționale ale broker-dealerului pentru a proteja publicul care investește.

Aprobarea examenului din seria 28 poate fi un atu valoros pentru cei care urmăresc o carieră în sectorul financiar și, în special, pentru cei interesați de roluri legate de conformitate.

După promovarea examenului din seria 28, candidații de succes vor fi eligibili pentru a îndeplini diferite roluri de back-office și vor fi implicați direct în întreținerea și pregătirea cărților și înregistrărilor firmelor membre broker-dealer. Pentru a scrie examenul, candidații trebuie mai întâi să fie sponsorizați de o firmă care este membru fie al FINRA, fie al unei alte organizații de autoreglementare calificate(SRO).

Examenul Seria 28

Examenul din seria 28 constă în 95 de întrebări cu alegere multiplă, împărțite în patru domenii majore de conținut, în funcție de funcția postului. Cele patru domenii includ (1) raportarea financiară;(2) operațiuni, reglementări generale privind industria valorilor mobiliare și păstrarea cărților și înregistrărilor;(3) capital net;și (4) protecția clienților și finanțarea și gestionarea numerarului.

Candidații au două ore pentru a finaliza examenul, cu un scor de 69% sau mai mare necesar pentru a trece. Spre deosebire de alte examene financiare, seria 28 nu are condiții prealabile, deși candidații trebuie să fie sponsorizați de o firmă membru calificată pentru a susține examenul.

Majoritatea întrebărilor examenului se referă la operațiunile și mediul general de reglementare al industriei valorilor mobiliare, precum și la cerințele de capital net și la alte responsabilități ale firmelor financiare. Alte domenii majore includ protocoale pentru protejarea activelor clienților și asigurarea acurateței rapoartelor financiare.