3 mărfuri în care să investească

Orice investitor priceput știe că nu puteți pune toate ouăle într-un coș. Chiar dacă este posibil să nu reducă complet riscul, diversificarea portofoliului de investiții vă poate ajuta să vă atingeți obiectivele de investiții, maximizând rentabilitatea.

Există o mulțime de vehicule de investiții diferite pentru a alege, inclusiv acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, contracte futures și valute. Acestea pot fi defalcate și mai mult, grupând active care împărtășesc caracteristici: acțiuni cu capital mare, financiare și obligațiuni de stat sunt doar câteva exemple.

Și nu uitați mărfurile. Acestea sunt bunuri de bază care pot fi transformate în alte bunuri și servicii. Există o serie de investiții de mărfuri diferite atât pentru comercianții noi, cât și pentru cei cu experiență. Dar, înainte de a ieși pentru a face saltul, iată câteva lucruri importante pe care trebuie să le știți despre investițiile în mărfuri, inclusiv cele mai bune de luat în considerare.

Chei de luat masa

• Investițiile în mărfuri pot oferi investitorilor diversificare, o acoperire împotriva inflației și randamente pozitive în exces.
• Investitorii pot experimenta volatilitate atunci când investițiile lor urmăresc un singur produs sau un sector al economiei.
• Oferta, cererea și geopolitica afectează toate prețurile mărfurilor.
• Investitorii pot tranzacționa contracte la termen, acțiuni, ETF-uri sau fonduri mutuale pe bază de mărfuri sau pot deține mărfuri fizice, cum ar fi lingouri de aur.
• Trei dintre cele mai frecvent tranzacționate mărfuri includ petrolul, aurul și metalele de bază.

Ce investesc mărfurile?

Tranzacționarea mărfurilor se întoarce cu secole în urmă, chiar înainte de schimbul de acțiuni și obligațiuni. A fost o afacere foarte importantă, care făcea legătura între diferite culturi și oameni. De la condimente și mătăsuri în primele zile până la bursele unde aceste active sunt acum tranzacționate, mărfurile sunt încă un vehicul popular de investiții.

Investitorii care speră să intre pe piața mărfurilor pot face acest lucru în mai multe moduri diferite. Investitorii înfometați de mărfuri se pot gândi să investească direct în marfa fizică sau indirect, achiziționând acțiuni la companii de mărfuri, fonduri mutuale sau fonduri tranzacționate la bursă (ETF).

Beneficii

Unul dintre cele mai mari beneficii ale investițiilor în mărfuri este faptul că tind să protejeze investitorii împotriva efectelor inflației. În general, cererea de mărfuri tinde să fie ridicată în perioadele de inflație ridicată, ceea ce determină creșterea prețurilor. Este, de asemenea, un pariu bun împotriva dolarului SUA; deci, atunci când moneda verde scade, prețurile mărfurilor cresc.

În afară de beneficiile diversificării, există potențialul de a maximiza randamentele cu investițiile în mărfuri. Deși prețurile mărfurilor sunt supuse fluctuațiilor de pe piață prin ratele de schimb, ratele dobânzii și economia globală, cererea globală este puternică. Acest lucru are un impact general pozitiv asupra stocurilor companiilor care se ocupă în mod specific cu mărfuri, ceea ce se poate traduce în randamente pozitive pentru investitori.

Riscuri unice

Un lucru de reținut este că mărfurile tind să fie mult mai volatile decât alte tipuri de investiții, în special fondurile care urmăresc o singură marfă sau un anumit sector al economiei.

---

Contractele futures sunt puternic reglementate de Comisia de tranzacționare a contractelor futures pe mărfuri (CFTC)

Investitorii care tranzacționează contracte futures ar trebui să-și amintească că implică speculații. Contractele futures implică urmărirea unei mărfuri sau a unui indice de bază. Acest lucru ar putea avea un impact asupra executării contractului și, astfel, ar conferi investitorului o diferență negativă (sau pozitivă). Futures-urile vin, de asemenea, cu propriul set de riscuri unice, care trebuie gestionate independent de marfa de bază.

Pro

• Protejați-vă împotriva inflației

• Diversificați un portofoliu

• Hedge împotriva scăderii monedei de bază

• Ajutați la acoperirea riscului de preț

Contra

• Volatilitate crescută în comparație cu alte investiții

• Tranzacționarea marjei cu mărfuri care poate duce la pierderi semnificative

• Natura speculativă a tranzacționării cu incertitudinea rezultatului

Petrol nerafinat

După cum sa menționat mai sus, există multe modalități diferite în care investitorii pot alege să investească în mărfuri. Dacă aveți în vedere țițeiul, vă ajută să știți ce modelează prețurile și cum puteți investi în această marfă.

După producție, țițeiul este rafinat în multe produse diferite, inclusiv benzina pe care o folosim pentru alimentarea vehiculelor noastre. Dar depășește doar gazul. Produsele fabricate din petrol includ materiale plastice, medicamente, linoleum, șindrilă, cerneală, produse cosmetice, fibre sintetice, solvenți, îngrășăminte, asfalt și mii de alții.

Dar ce afectează prețurile? Petrolul reacționează, în general, la legile cererii și ofertei. Cu cât cererea este mai mare, cu atât oferta este mai mică. Când se întâmplă acest lucru, prețurile tind să crească. Când cererea scade, livrările sunt destul de consistente, ducând la o scădere a prețurilor. De exemplu, atunci când gazul este foarte solicitat – să zicem, în timpul sezonului de conducere de vară – prețul pompelor crește, ceea ce se traduce prin prețuri mai mari ale țițeiului.

În mod similar, cererea din țările în curs de dezvoltare precum China și India – ale cărei economii sunt încă în creștere – crește, de asemenea, prețurile. Geopolitica are, de asemenea, un impact mare asupra prețului țițeiului. Tensiunile din Orientul Mijlociu, unde se produce o mare parte din petrolul din lume, pot duce la creșterea prețurilor petrolului.

Cum se investește în țiței

Investiția în țiței fizic nu este la fel de ușoară ca alte mărfuri; nu poți cumpăra doar un butoi de petrol. În calitate de investitor, puteți lua în considerare contracte futures; cea mai directă metodă de deținere a mărfii pe deplin. Dar contractele futures pot fi extrem de volatile și au nevoie de o cantitate mare de capital. Și, de asemenea, necesită o mulțime de cunoștințe, deci nu este chiar o opțiune bună pentru investitorii începători.

Investitorii ar putea lua în considerare achiziționarea de acțiuni în companii petroliere, fonduri mutuale de țiței sau chiar ETF-uri. Aceste vehicule tranzacționează la bursă la fel ca acțiunile, deci sunt ușor de găsit. Fondul petrolier american este un exemplu. Urmărește mișcarea țițeiului ușor dulce intermediar din West Texas.

Alte opțiuni includ cumpărarea de acțiuni în fonduri mutuale sau ETF-uri din sectorul energetic, care investesc direct în stocurile companiilor petroliere. Aceste opțiuni tind să vină cu riscuri mai mici, deoarece au oferte mai diversificate.

Aur

Piața aurului se mândrește cu diversitate și creștere. Este utilizat în bijuterii, tehnologie, de către băncile centrale și investitori, dând naștere pieței sale în diferite momente ale economiei globale. Metal prețios a fost în mod tradițional, o investiție sigură și o acoperire împotriva inflației. Când dolarul SUA scade, puteți paria că prețurile aurului vor crește.

La fel ca țițeiul, atunci când există o creștere a cererii, la fel se întâmplă și cu prețul aurului. Mai mult, prețurile sunt afectate atunci când băncile centrale – care dețin aur – decid să își diversifice rezervele monetare cumpărând mai mult aur.

Cum să investești în aur

Spre deosebire de țițeiul, investitorii pot intra în posesia mărfii fizice. Investitorii care doresc să dețină marfa fizică pot face acest lucru achiziționând lingouri de aur sau monede. Dar asta înseamnă că trebuie să plătești pentru un loc unde să-l depozitezi ca o cutie de valori sau un seif.

O altă opțiune, la fel ca brutul, este de a trece prin contractul futures. Contractele impun investitorilor să depună o marjă inițială. Dar, din nou, există un risc pentru acest tip de investiții. Dacă prețul crește, investitorii vor profita. Cu toate acestea, dacă prețul scade, investitorul își va pierde banii.

Acțiunile și ETF-urile, împreună cu opțiunile de fonduri mutuale sunt numeroase. Cu stocurile de aur, investitorii nu se limitează doar la producători, ci și la companii de explorare și miniere. Ca de obicei, este o idee bună pentru investitori să-și facă temele și să vadă care sunt riscurile operaționale pentru fiecare companie.

ETF-urile Gold, pe de altă parte, oferă expunere la metalul prețios în timp ce urmăresc prețul acestuia. De exemplu, ETF SPDR Gold Share oferă investitorilor expunere la lingouri fără a fi nevoie să intre în posesia acestuia.

Metale de bază

Metalele de bază sunt metale comune utilizate în aplicații comerciale și industriale, cum ar fi construcția și fabricația. Aluminiu, zinc și cupru sunt exemple bune. Sunt relativ ieftine, iar aprovizionarea este în general stabilă, deoarece se găsește în mod obișnuit în întreaga lume. Dar, deoarece sunt abundente, prețurile tind să fie mult mai mici decât metalele prețioase. Cu toate acestea, creșterea aplicațiilor metalelor de bază, împreună cu creșterea cererii globale – în special din China și alte țări în curs de dezvoltare – continuă să aibă un impact pozitiv asupra prețurilor.

Cum se investește în metale de bază

Ținerea de aluminiu, zinc și cupru nu poate fi neapărat foarte fructuoasă, din cauza prețurilor lor, investitorii ar trebui să dețină cantități abundente din aceste mărfuri pentru a obține profit. În schimb, deținerea de acțiuni în companii de metale comune precum compania de aluminiu Alcoa sau o companie siderurgică precum US Steel este o modalitate excelentă de a intra în picioare. Mai mult, deținerea de ETF-uri, cum ar fi SPDR Metals & Mining ETF, oferă expunere companiilor implicate în metale și minerit.

Întrebări frecvente despre cum se cumpără mărfuri

Care este cel mai bun mod de a investi în mărfuri?

Cel mai bun mod de a investi în mărfuri este prin fonduri tranzacționate la bursă (ETF). ETF-urile permit tranzacționarea ușoară, deoarece sunt achiziționate ca acțiuni, oferă diversificare, nu sunt tranzacționate la marjă, cum ar fi contractele futures, și au, de obicei, rate de cheltuieli scăzute.

Când ar trebui să cumpărați mărfuri?

Nu există un moment specific care să constituie cel mai bun moment pentru a cumpăra mărfuri. Mărfurile sunt o acoperire împotriva inflației, astfel încât cumpărarea înainte de perioade de inflație ridicată este o strategie bună de investiții. Cu toate acestea, poate fi greu de prezis când va apărea inflația, iar majoritatea economiilor dezvoltate nu mai experimentează niveluri ridicate de inflație.

O marfă ar trebui privită ca orice altă investiție, luând în considerare orizontul temporal al investitorului și profilul de risc. Cumpărarea unei mărfuri atunci când este la un preț scăzut și perspectivele sale viitoare par puternice pe baza fundamentelor este întotdeauna un moment bun pentru a cumpăra pentru un orizont pe termen lung.

Cum cumpăr mărfuri petroliere?

O persoană poate cumpăra mărfuri petroliere fie achiziționând un ETF de mărfuri petroliere, cumpărând acțiuni ale companiilor petroliere, fie cumpărând contracte futures pe petrol printr-un cont de brokeraj.

Sunt mărfurile o investiție bună?

Ca orice investiție, mărfurile pot fi o investiție bună, dar pot avea și riscuri. Un investitor trebuie să înțeleagă piețele mărfii pe care doresc să le tranzacționeze, de exemplu, faptul că prețurile petrolului pot fluctua în funcție de climatul politic din Orientul Mijlociu.

Tipul investiției contează, de asemenea; ETF-urile au oferit mai multă diversificare și riscuri mai mici în cazul în care contractele futures sunt mai speculative și riscurile sunt mai mari din cauza cerințelor de marjă.

Acestea fiind spuse, mărfurile pot fi o acoperire împotriva inflației, iar aurul, în special, poate fi o acoperire împotriva unei recesiuni a pieței.

Cum încep tranzacționarea mărfurilor?

Puteți începe să tranzacționați mărfuri deschizând un cont de brokeraj și achiziționând acțiuni în compania specifică mărfii la alegere sau un ETF pentru mărfuri după ce ați efectuat cercetarea și determinați investițiile specifice care sunt potrivite pentru dvs.

Linia de fund

Mărfurile vin cu propriile riscuri, precum orice investiție, dar pot fi o modalitate bună de a vă diversifica portofoliul dacă înțelegeți diferitele aspecte ale mărfii în care alegeți să investiți.

Pe lângă mărfurile menționate mai sus, alte mărfuri de luat în considerare sunt alte metale prețioase – platină, paladiu, argint – litiu, bumbac și produse alimentare precum cafea, porumb, ovăz, grâu, soia și zahăr. Dar, ca și în cazul tuturor deciziilor de investiții, faceți propriile cercetări sau consultați-vă cu un broker cu experiență.