Alocarea activelor de portofoliu: acțiuni cu capacitate mare
Procentul de acțiuni cu capacitate mare într-un portofoliu de investiții diversificat depinde de obiectivele investiționale ale investitorului, de toleranța la risc și de orizontul de timp.
Diversificare
Diversificarea unui portofoliu de investiții constă în distribuirea investițiilor în diferite acțiuni sau în diferite clase de active, cum ar fi acțiuni și obligațiuni.
Diversificarea este îmbunătățită prin deținerea unor investiții care au o corelație negativă cu alte investiții deținute. Cu investiții corelate negativ, un investitor poate reduce volatilitatea generală și riscul în virtutea faptului că unele investiții vor funcționa mai bine atunci când alte investiții se confruntă cu o recesiune.
Un portofoliu clasic diversificat constă dintr-un mix de aproximativ 60% acțiuni și 40% obligațiuni. Un portofoliu mai conservator ar inversa aceste procente. De asemenea, investitorii pot lua în considerare diversificarea prin includerea altor clase de active, cum ar fi investițiile futures, imobiliare sau valutare.
Vârsta investitorului joacă, de asemenea, un rol important în diversificare. Persoanele mai apropiate de pensionare pot prefera un portofoliu mai conservator și doresc să își mărească alocarea obligațiunilor, în timp ce investitorii care sunt mult mai tineri pot tolera mai multe riscuri în portofoliul lor și astfel pot alege investiții mai riscante, cu randament mai ridicat.
Diversificarea în cadrul investițiilor de capitaluri proprii
Dincolo de simplul amestec de acțiuni și obligațiuni, diversificarea poate fi îmbunătățită și mai mult printr-un investitor care deține o combinație de acțiuni mari, mijlocii, mici sau micro-capitalizate.
Mare capac stocurile sunt societăți acăror capitalizare depiață este de10 miliarde de$ sau mai mare.În general, acestea sunt considerate investiții mai sigure, deoarece reprezintă de obicei companii mari, bine stabilite, care se așteaptă să continue ca afaceri profitabile. Cu toate acestea, acțiunile cu capital mare oferă de obicei un potențial mai mic pentru creșterea ridicată decât companiile cu capital mediu sau mic, deoarece reprezintă deja o mare parte din cota de piață și, ca atare, oportunitățile de creștere sunt mai mici.
Acest lucru nu este întotdeauna cazul, totuși, întrucât unele companii cu capitalizare mare, precum Google sau Amazon, oferă în continuare o creștere ridicată datorită prezenței lor în sectoarele pieței cu creștere ridicată.34 Acțiunile cu capacitate de piață mai mică vin de obicei atât cu potențial de creștere mai ridicat, cât și cu niveluri de risc mai mari. Ei au posibilitatea de a capta mai multe cote de piață, dar sunt, de asemenea, mai susceptibili la fluctuațiile pieței.
Companiile cu capital mare oferă, de asemenea, adesea plăți de dividende, ceea ce poate face o acțiune cu capital mare mai atractivă, generând randamente globale mai mari pentru un investitor.
Cum să diversificăm
Obținerea diversificării se poate face printr-o varietate de metode. O metodă ar fi să alegeți singuri stocurile individuale pe baza propriilor cercetări. Cu toate acestea, există și modalități mai cuprinzătoare și mai simple de a face acest lucru. O persoană poate investi în ETF-uri sau fonduri mutuale, care oferă un coș de acțiuni diversificate.
Fondurile indexate sunt, de asemenea, o altă opțiune bună pentru a realiza diversificarea, deoarece își propun să oglindească un anumit indice de piață, cum ar fi S&P 500.
Mixul optim de acțiuni pe care îl alege un investitor este în cele din urmă ghidat de obiectivele individuale de investiții și de toleranța la risc. Investitorii care urmăresc randamente mai mari și dispuși să accepte un risc mai mare își dedică de obicei mai mult din portofoliu acțiunilor cu capitalizare medie și mică, în timp ce investitorii mai conservatori mențin un procent mai mare de acțiuni cu capitalizare mare.