Riscul companiei
Care este riscul companiei?
Riscul companiei este incertitudinea financiară cu care se confruntă un investitor care deține valori mobiliare într-o anumită firmă. Se mai numește și risc specific companiei, risc diversificarea și achiziționarea de valori mobiliare sau active necorelate.
Chei de luat masa
- Riscul companiei este, de asemenea, cunoscut sub numele de risc nesistematic, care este un risc care poate fi diversificat prin deținerea de suficiente stocuri sau active.
- Riscul companiei este orice risc, cum ar fi o reglementare sporită sau concurență, care ar putea afecta profitabilitatea sau solvabilitatea unei companii.
- Riscul companiei este diferit de riscul sistematic, care este riscul de piață care afectează toate stocurile și nu poate fi diversificat,
Înțelegerea riscului companiei
Riscul companiei este riscul ca anumiți factori, interni sau externi, să afecteze o companie. Aceasta include modificări ale produselor sau poziției financiare a unei companii care ar putea avea un impact negativ asupra prețului acțiunilor unei companii. Investitorii pot limita proactiv expunerea unui portofoliu la urcările și coborâșurile performanței unei singure companii.
Riscuri sistematice vs. Riscuri nesistematice
În timp ce riscul nesistematic este riscul specific companiei, riscul sistematic este incertitudinea asociată cu investițiile pe o piață mai largă. Nu poate fi diversificat, deoarece afectează toate valorile mobiliare de pe piață. Evenimentele politice și economice majore, cum ar fi războaiele și recesiunile, sunt exemple de evenimente care prezintă un risc sistematic. Investitorii își pot reduce expunerea la riscuri sistematice prin acoperire.
Deși riscul este o parte esențială a obținerii unor niveluri mai ridicate de câștiguri din investiții, cantitatea de risc asumată poate fi gestionată și personalizată în funcție de intervalul de timp al fiecărui investitor, rata de rentabilitate necesară și toleranța la risc.
Tipuri de riscuri ale companiei
Există multe tipuri de riscuri specifice întreprinderii care ar putea afecta rentabilitatea potențială sau chiar solvabilitatea unei companii. Aceasta poate include lucruri precum modificări ale reglementărilor care afectează o companie sau o retragere forțată. De asemenea, noii concurenți și frauda pot prezenta, de asemenea, un risc,
Risc financiar
Există, de asemenea, anumite riscuri financiare legate de modul în care o companie gestionează banii. O companie poate fi afectată pozitiv sau negativ de modificări ale ratelor la care se poate împrumuta și de cât de multe datorii au în contabilitate. O firmă poate fi, de asemenea, extrem de dependentă de veniturile în creștere de la un grup mic sau cheie de clienți.
Risc de marketing
O companie trebuie, de asemenea, să fie atentă la riscurile de relații publice pentru reputația sa. Un factor de influență ar putea într-o zi să se bucure de un produs și, a doua zi, să conducă un boicot asupra utilizării acestuia. Un studiu publicat sau o autoritate de reglementare guvernamentală poate enumera produsele unei companii ca fiind nesigure sau deficiente, riscând reputația companiei de a produce bunuri de calitate.
Risc operational
Riscurile operaționale pot rezulta din evenimente neprevăzute și / sau neglijente, cum ar fi o defecțiune a lanțului de aprovizionare sau o eroare critică fiind neglijată în procesul de fabricație. O încălcare a securității ar putea expune criminalilor informații confidențiale despre clienți sau alte tipuri de date proprietare cheie.
Risc strategic
Un risc strategic poate apărea dacă o afacere se blochează vânzând bunuri sau servicii într-o industrie pe moarte fără un plan solid de a evolua ofertele companiei. O companie poate întâmpina, de asemenea, acest risc prin încheierea unui parteneriat defectuos cu o altă firmă sau concurent care le afectează perspectivele viitoare de creștere.
Risc juridic
Riscurile legale și de reglementare pot expune o companie la o multitudine de datorii și potențiale procese din partea clienților, furnizorilor și firmelor concurente. Acțiunile de executare din partea agențiilor guvernamentale și modificările legilor pot fi, de asemenea, dificil de protejat.