Cariere Forex: 5 denumiri profesionale

Profesioniștii potențiali în finanțe personale și în gestionarea portofoliului au un sortiment de desemnări care își pot îmbunătăți expertiza în domeniile lor respective. Comercianții de schimb valutar, pe de altă parte, nu au întotdeauna acces similar la aceleași tipuri de programe cuprinzătoare de îmbunătățire a competențelor, cum ar fi planificatorul financiar certificat și desemnările Chartered Market Analyst.

Cu toate acestea, există mai multe alternative de educație avansată pe care comercianții de forex le pot profita pentru a-și îmbunătăți eficiența în domeniu.

Chei de luat masa

• Mai multe programe educaționale îi ajută pe comercianții de forex să își îmbunătățească abilitățile și să își extindă cunoștințele în domeniul lor.
• Programul Chartered Financial Analyst include obiective de învățare axate pe subiecte valutare.
• Programul CMT pune accentul pe aplicațiile practice ale tiparelor de diagrame, pe care majoritatea comercianților valutari le înțeleg.
• Comisia pentru tranzacționarea la termen a mărfurilor solicită ca anumiți comercianți să treacă examenul Forex de vânzare cu amănuntul din seria 34.

Chartered Financial Analyst (CFA)

Deși programul CFA este axat în principal pe evaluarea capitalurilor proprii și gestionarea portofoliului, unele dintre cele mai importante obiective de învățare depind de o cunoaștere de lucru a conceptelor legate de forex.

De exemplu, candidații CFA trebuie să învețe cum să consolideze situațiile financiare ale unei corporații care generează venituri pe piețele externe, cum afectează mișcările valutare riscul de capitaluri proprii, prognozarea ratelor de schimb și elementele de bază care conduc piața valutară.1  Pe baza dificultății sale și a diverselor obiective ale programului CFA, deținătorii de charter și-au dovedit capacitatea de a învăța materiale financiare complexe și de a deține o înțelegere solidă a industriei generale.

Gestionarea expunerii în valută este o componentă integrală a procesului de gestionare a portofoliului. În timp ce unii manageri pot lua o abordare pasivă la schimb valutar de optimizare a riscului ratei, instituțiile majore vor angaja în mod activ de multe ori un manager calificat pentru a acoperi riscul valutar asociat cu deținerea de investiții internaționale.

Pe măsură ce diversificarea internațională devine o componentă în creștere a procesului de gestionare a portofoliului, programul CFA abordează multe dintre problemele cheie cu care investitorii trebuie să fie familiarizați.

Manager de risc financiar (FRM)

Programul FRM acoperă, de asemenea, un spectru divers de subiecte cantitative, cum ar fi evaluarea și modelarea riscurilor, gestionarea riscurilor, măsurarea riscului de credit și măsurarea riscului de piață.

Cei care obțin denumirea de Manager de risc financiar devin expuși la o mare varietate de oportunități de carieră, cum ar fi gestionarea riscului investițional și analiza riscurilor. Operațiunile bancare, guvernamentale și ale fondurilor speculative sunt puternic afectate de piața valutară și, prin urmare, necesită experți în gestionarea riscurilor.

Aproape fiecare organizație multinațională importantă dedică eforturi pentru a atenua efectele fluctuațiilor valutare nefavorabile. Wal-Mart, de exemplu, ar putea să-și cumpere intrările din China în yuani și să vândă aceste bunuri cumpărătorilor mexicani, primind pesos.

Dacă yuanul se apreciază în timp ce peso-ul se depreciază față de dolarul SUA, Wal-Mart ar avea o dublă pierdere de curs valutar la cumpărare și vânzare ulterioară. În primul rând, ar trebui cheltuiți mai mulți dolari pentru a cumpăra bunurile chinezești și ar fi primit mai puțin de la cumpărătorii mexicani. Deoarece o astfel de fluctuație ar împiedica semnificativ performanța companiei, expunerea la risc trebuie acoperită în mod corespunzător.

Tehnician de piață agreat (CMT)

Abilitatea de a înțelege tiparele Fibonacci, Bollinger Bands®, punctele de pivot, formațiunile sfeșnicelor, valurile Elliott și alte tipare de diagramă este o trăsătură comună în rândul comercianților de Forex.

Speculatorii, care implementează de obicei astfel de strategii de analiză tehnică, cuprind cea mai mare componentă a volumelor zilnice de tranzacționare în valută. Programul Chartered Market Technician își propune să îmbunătățească abilitățile de analiză tehnică ale celor care dețin desemnarea. Similar programelor CFA și FRM, examenele CMT pun un accent mare pe înțelegerea aplicațiilor practice ale modelelor de diagrame.

Analiza tehnică poate fi utilizată fie în scopuri de portofoliu personal, fie pentru a completa strategiile fundamentale ale instituțiilor. Graficele pot ajuta adesea analiștii să înțeleagă componentele comportamentale unice ale perechilor valutare, care pot fi folosite pentru a prevedea și prognoza mișcările valutare viitoare. După ce au învățat cum să integreze tiparele de graficare cu diferite semnale economice, deținătorii de charteruri câștigă un avantaj competitiv puternic atunci când implementează strategii comerciale complexe.

Doctor în filosofie (doctorat)

Un doctorat în aproape orice disciplină cantitativă, cum ar fi matematica, statistica, finanțele sau economia, se poate dovedi extrem de utilă pentru comercianții valutari. Multe modele de gestionare a riscului valutar se bazează în mare măsură pe un număr excesiv de calcule și intrări de sensibilitate.

O simulare Monte Carlo, de exemplu, necesită adesea mii de posibile manipulări variabile pentru a modela cel mai eficient performanța unei poziții. Chiar și înțelegerea deplină a mai multor instrumente de analiză de bază, cum ar fi modelele de valoare la risc, necesită o bază matematică solidă.

Cei care au obținut un doctorat în economie va fi adesea familiarizat cu econometria și prognozele tendințelor economice. Aceste abilități sunt transferabile pentru îmbunătățirea abilităților pe piața valutară datorită corelației strânse dintre politica economică și ratele de schimb. Dacă, de exemplu, un economist prezice că inflația europeană va scădea probabil din cauza politicii monetare stricte, poziția adecvată poate fi ușor determinată.

Seria 34

Trecerea la examenul Forex de vânzare cu amănuntul din seria 34 nu este nici pe departe atât de dificilă ca obținerea uneia dintre cele trei denumiri menționate mai sus sau finalizarea unui doctorat.

Seria 34 cuprinde 40 de întrebări cu alegere multiplă care acoperă subiecte precum calcule de tranzacționare în valută, cerințe de reglementare în valută și indicatori de bază în valută.  Deși acest examen acoperă doar elementele de bază ale pieței valutare, este o cerință pentru cei care lucrează cu clienții cu amănuntul.

Mărfuri Futures Trading Commission (CFTC) cere ca persoanele care vând produse învalută pentru clienții cuamănuntul aunevoie pentru a trece examenul Seria 34. Aceasta include „persoanele care solicită comenzi, exercită autoritate de tranzacționare discreționară și operează grupuri în ceea ce privește valutele de vânzare cu amănuntul în afara bursei”.

Linia de fund

Piața valutară oferă multe oportunități de carieră diverse, care adesea vor dicta acreditările suplimentare necesare pentru a intra în domeniu. Brokerii vor căuta în mod obișnuit seria 34, cotele de fonduri speculative ar putea deține titluri de doctorat, managerii de risc tind să urmărească desemnarea FRM, investitorii instituționali vor beneficia probabil de desemnarea CFA, iar comercianții urmează frecvent calea CMT. Persoanele finanțatoare ambițioase pot chiar combina numeroase desemnări și programe pentru a se potrivi cel mai bine nevoilor lor.